Según PANews, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) publicó el 14 de noviembre nuevas directrices para los proveedores de servicios de pago (PSP) y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Estas directrices aclaran las obligaciones de estas instituciones de cumplir con las medidas restrictivas impuestas por la Unión Europea y sus estados miembros durante las transferencias. La EBA destacó que estas directrices ayudarán a las instituciones financieras a implementar de manera efectiva medidas restrictivas dentro de sus marcos de gobernanza y gestión de riesgos para evitar riesgos operativos y legales.
La ABE destacó que cualquier debilidad en los controles, políticas internas y procedimientos de las instituciones financieras podría generar riesgos legales y de reputación. Tales vulnerabilidades podrían socavar la eficacia de las medidas restrictivas de la UE y potencialmente afectar la estabilidad del sistema financiero de la UE. Las nuevas directrices exigen que los PSP y los CASP adopten sistemas de detección fiables para evitar que los usuarios o entidades eludan estas medidas. Estas directrices entrarán en vigor el 30 de diciembre de 2025.
