La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán lanzó una inspección financiera especial de los operadores de moneda virtual a finales de 2023 y descubrió que el "ACE Ace Exchange", que estuvo expuesto a fraude en enero de este año, violaba las disposiciones de la "Ley de Prevención del Lavado de Dinero". y la "Ley de Protección de Datos Personales", y decidió imponer nuevas multas por valor de NT$ 1,52 millones, la primera vez que se multa a un operador de moneda virtual de inspección financiera.
La Oficina de Valores y Futuros de la Comisión de Supervisión Financiera anunció el 18 de julio que después de una inspección financiera sobre la prevención del lavado de dinero y la lucha contra las operaciones de financiación del terrorismo, "ACE Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Ace Exchange)" tenía un total de cuatro deficiencias importantes de control interno.
En primer lugar, ACE Ace Exchange "no logró implementar medidas de revisión mejoradas para clientes de alto riesgo", "no pudo comprender completamente el propósito y la naturaleza del establecimiento de relaciones comerciales", "no pudo identificar y verificar completamente la identidad de los clientes", y "no pudo identificar con precisión la naturaleza de los clientes corporativos", "beneficiario" y "no evaluó cuidadosamente la necesidad de aumentar el nivel de riesgo del cliente".
En segundo lugar, las deficiencias del intercambio en el monitoreo de transacciones incluyen "no establecer diferentes umbrales de monitoreo de acuerdo con el nivel de riesgo de lavado de dinero del cliente", "no registrar con precisión el estado de procesamiento de las alertas de transacciones sospechosas y el manejo de las alertas de transacciones sospechosas activadas por el mismo cliente". ." "registro de investigación" y "falta de comprensión verdadera de la fuente y el paradero de los fondos de los clientes".
En tercer lugar, ACE Ace Exchange tampoco "no retuvo completamente la información de la dirección de la billetera del remitente externo de las transferencias de activos virtuales para los clientes, ni el registro de transacciones y transacciones con los clientes. Además, tampoco proporcionó la información al realizar inspecciones por parte". la Comisión de Supervisión Financiera. La situación de los datos de transferencia de activos virtuales.
Además, la Comisión de Supervisión Financiera también descubrió que ACE Ace Exchange retuvo "información personal del cliente en un sistema externo de la empresa" sin las medidas de seguridad adecuadas.
En respuesta a las cuatro deficiencias anteriores, la Comisión de Supervisión Financiera ha determinado de conformidad con el artículo 5, punto 2, artículo 6, punto 5, artículo 7, punto 5, artículo 8, punto 4 de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el artículo 8, El punto 4 de la Ley de Protección de Datos Personales y el punto 2 del artículo 48 estipulan que ACE Exchange deberá pagar una multa de NT$ 1,52 millones.
La inspección financiera de 2024 de la Comisión de Supervisión Financiera ha agregado oficialmente la industria de inspección de "Plataformas de activos virtuales y negocios de transacciones" (VASP), lo que significa que las plataformas de activos virtuales estarán sujetas a "inspecciones continuas", enfocándose en si la industria realmente ha implementado el lavado de dinero. Normas de prevención.
"La Comisión de Supervisión Financiera multó a "ACE Exchange" con 1,52 millones de yuanes por revisión de clientes, monitoreo de transacciones y mantenimiento de registros insuficientes. Este artículo se publicó por primera vez en "Block Guest".
