La Oficina de Valores y Futuros de la Comisión de Supervisión Financiera anunció hoy los resultados de su acción disciplinaria contra Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). La compañía recibió una multa de NT$ 1,52 millones por violar múltiples normas de prevención de lavado de dinero y datos personales. Ley de Protección de Multas.
Comisión de Supervisión Financiera: Inspección encontró violaciones importantes
La Oficina de Valores y Futuros de la Comisión de Supervisión Financiera declaró que en noviembre de 2023, la Comisión de Supervisión Financiera llevó a cabo una inspección especial de Ace Digital Innovation Co., Ltd. para prevenir el lavado de dinero y combatir la financiación del terrorismo. La inspección reveló múltiples violaciones por parte de la empresa, lo que demuestra que no cumplió con los requisitos legales pertinentes.
La opinión del cliente no es estricta.
La Oficina de Valores y Futuros de la FSC cree que Ace Company no implementó medidas de revisión mejoradas para clientes de alto riesgo en términos de revisión de clientes y no entendió completamente el propósito y la naturaleza del establecimiento de relaciones comerciales. Además, la empresa no identificó ni verificó plenamente la identidad de sus clientes, no identificó verdaderamente a los beneficiarios reales de sus clientes corporativos y no evaluó con prudencia la necesidad de aumentar el nivel de riesgo del cliente.
Mal seguimiento de las transacciones
En términos de monitoreo de transacciones, Ace Company no estableció diferentes umbrales de monitoreo según el nivel de riesgo de lavado de dinero del cliente, no registró con precisión el estado de procesamiento de las advertencias de transacciones sospechosas y no completó los registros de investigación de advertencias de transacciones sospechosas para el mismo cliente. . Además, la empresa no logró comprender completamente las fuentes y destinos de los fondos de los clientes.
Mantenimiento de registros insuficiente
Ace Company tenía una serie de deficiencias en el mantenimiento de registros, incluida la falta de preservación completa de la información de la dirección de la billetera del remitente externo para las transferencias de activos virtuales para los clientes y el registro de transacciones y transacciones con los clientes. La empresa tampoco proporcionó información sobre la transferencia de activos virtuales a la inspección de la Comisión de Supervisión Financiera.
Gestión inadecuada de la información personal.
Además, Ace Company retuvo información personal de los clientes en el sistema de una empresa externa sin tomar las medidas de seguridad adecuadas, lo que agravó aún más sus violaciones.
Resultado del castigo ACE de la Comisión de Supervisión Financiera
La Comisión de Supervisión Financiera manifestó que de conformidad con lo dispuesto en el artículo 5, párrafo 2, el artículo 6, párrafo 5, el artículo 7, párrafo 5, el artículo 8, párrafo 4, de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y el artículo 48, párrafo 2, de la La Ley de Protección de Datos Personales, la Comisión de Supervisión Financiera impuso una multa de NT$1,52 millones a Ace Digital Innovation Co., Ltd. como forma de castigo.
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Este caso dividido resalta la importancia de las instituciones financieras en la prevención del lavado de dinero y la protección de datos personales. La Comisión de Supervisión Financiera hace un llamado a todas las instituciones financieras a fortalecer los controles internos y cumplir con las regulaciones pertinentes para mantener la seguridad y estabilidad del sistema financiero.
De las razones de la sanción contra ACE se desprende que la Comisión de Supervisión Financiera ha utilizado estándares internacionales para examinar el mecanismo de control interno de los VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) nacionales. Mirando hacia el pasado, muchas empresas pueden ser propensas a sufrir deficiencias. La supervisión de activos virtuales de Taiwán puede ser un paso más.
Este artículo El primer caso de inspección financiera y multa de VASP de la Comisión de Supervisión Financiera: el intercambio de cartas de triunfo de ACE no logró prevenir el lavado de dinero y recibió una multa de NT $ 1,52 millones apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
