Payeer fue multada con aproximadamente 10 millones de dólares en Lituania después de que supuestamente permitió transferencias a bancos sancionados.
El Servicio de Investigación de Delitos Financieros de Lituania (FNTT) impuso multas de 9,29 millones de euros (aproximadamente 10 millones de dólares) a la empresa de criptopagos Payeer, según un anuncio del 7 de julio.
La agencia gubernamental afirmó que Payeer violó las normas contra el lavado de dinero y permitió a los clientes transferir dinero a bancos sancionados.
Según el anuncio, las multas fueron las mayores jamás impuestas a un proveedor de servicios de activos virtuales en el país.
Payeer es un servicio de pago de comercio electrónico y intercambio de cifrado. Según su sitio web, permite a los usuarios intercambiar entre euros, dólares estadounidenses y rublos rusos, así como entre diferentes criptomonedas.
También permite retiros mediante tarjetas de débito y proporciona una API para que los comerciantes acepten criptomonedas como pago de bienes y servicios.
Según una traducción de Google del anuncio de la FNTT, la agencia comenzó a investigar a Payeer en 2023.
Descubrió que la empresa había sido registrada y autorizada originalmente en la vecina Estonia, pero esta licencia fue revocada el 17 de enero. Luego, la empresa continuó operando desde una sede registrada en Lituania.
La agencia afirmó que Payeer no identificó adecuadamente las identidades de sus clientes. Además, permitió realizar transferencias en rublos rusos y a través de bancos rusos sancionados. Declaró:
“‘Payeer.com’ a través del cual la empresa pertenece a sus clientes, principalmente de Rusia, permitía realizar transacciones en rublos rusos, transfiriéndolas desde y hacia bancos rusos sancionados por la Unión Europea”.
FNTT afirmó que estas transacciones se han estado produciendo "durante más de un año y medio". Durante este tiempo, Payeer "tenía al menos 213.000 clientes y los ingresos de la empresa ascendieron a más de 164 millones de euros".
La agencia informó que intentó contactar a Payeer y convencerla de que dejara de permitir las transacciones sancionadas, pero “no cooperó, no proporcionó aclaraciones”.
Las multas constaban de dos partes. La primera fue una multa de 8,23 millones de euros (8,91 millones de dólares) por “violaciones de sanciones internacionales”, y la segunda fue una multa de 1,06 millones de euros (1,15 millones de dólares) por “violaciones de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PPTFP). ).”
FNTT dijo que Payeer tiene derecho a apelar la decisión.
Durante el año pasado, los gobiernos han estado tomando medidas enérgicas contra los intercambios de cifrado que supuestamente no cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero.
En noviembre, Binance llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) por 4.300 millones de dólares después de que se acusara al intercambio de no identificar adecuadamente a los clientes y permitir que se produjeran algunas transacciones sancionadas.
En marzo, el Departamento de Justicia también acusó a KuCoin de no impedir el lavado de dinero en su bolsa. En ese caso particular, KuCoin respondió afirmando que "se adhiere estrictamente a los estándares de cumplimiento".