Según un informe de Chainalysis, las técnicas sofisticadas de lavado de dinero presentan un desafío importante para las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y los proveedores de servicios de criptomonedas.

El 11 de julio, la firma de análisis de blockchain Chainalysis publicó un informe sobre lavado de dinero criptográfico que destaca la tendencia de miles de millones que fluyen a través del ecosistema criptográfico desde billeteras ilícitas hasta servicios de conversión cada mes.

El informe mostró que estos flujos utilizan métodos avanzados para ocultar los orígenes y el movimiento de estos fondos.

Enmascarando el rastro

Una técnica predominante descubierta en el informe implica el uso de billeteras intermediarias, o "saltos", para enmascarar el rastro de fondos ilícitos. 

Estos “saltos” dificultan el seguimiento del flujo de fondos, ya que más del 80% del valor total en los canales de lavado pasa a través de carteras intermediarias.

El uso cada vez mayor de monedas estables, como Monero (XMR), en estas transacciones añade otra capa de complejidad, aunque también introduce riesgos para los blanqueadores, ya que los emisores de monedas estables pueden congelar fondos.

El informe destaca el exploit Atomic Wallet en junio de 2023 por parte del grupo de hackers TraderTraitor, afiliado a Corea del Norte, como un ejemplo de las intrincadas tácticas utilizadas en el lavado de criptomonedas.

Este incidente pone de relieve los métodos avanzados empleados para ocultar fondos obtenidos ilícitamente, lo que ilustra el desafío persistente que enfrentan los investigadores.

Mezcladores en la mezcla

Los servicios de ofuscación, como mezcladores y monedas de privacidad, complican aún más el rastreo de fondos ilícitos. Un ejemplo de mezclador es Tornado Cash, que combina criptomonedas de varios usuarios para ocultar sus orígenes. 

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A pesar de las sanciones y las acciones regulatorias, los mezcladores han resurgido en 2024, lo que refleja su continua popularidad entre los malos actores. Las monedas de privacidad, como Monero y Zcash antes mencionadas, han proporcionado características de anonimato mejoradas que han dificultado enormemente el seguimiento de dichas transacciones, atrayendo a actores ilícitos a pesar de las medidas enérgicas regulatorias.

Intercambios centralizados

El informe también reveló que los intercambios centralizados (CEX) siguen siendo un destino principal para los fondos ilícitos, y más del 50% de estos fondos terminan en dichos intercambios debido a su alta liquidez e integración con los servicios financieros tradicionales. 

Sin embargo, una disminución significativa en el volumen recibido por los intercambios centralizados sugiere mejores programas contra el lavado de dinero (AML).

Además, los corredores de venta libre (OTC), en particular aquellos que operan sin los procedimientos adecuados de Conozca a su Cliente (KYC), han desempeñado un papel crucial a la hora de facilitar la salida de fondos ilícitos.

En tales casos, estos corredores suelen anunciar sus servicios en plataformas con mensajes cifrados, ofreciendo conversión directa a moneda fiduciaria y atrayendo a delincuentes que buscan el anonimato.

El informe subraya la necesidad de avances continuos en las herramientas de análisis de blockchain, junto con medidas consistentes de las regulaciones para ayudar a combatir estas tácticas sofisticadas utilizadas en el lavado de dinero cripto-nativo, incluidas las leyes ALD adecuadas. 

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