Ayer, la reportera de Fox Business, Eleanor Terrett, informó que Rostin Behnam, presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de EE. UU., dijo que el tribunal de Illinois confirmó que BTC y ETH son productos digitales según la Ley de Intercambio de Productos Básicos. Este fallo sólo se aplica a Illinois y no representa la posición de otros estados ni del gobierno federal. Así que no se emocionen demasiado. Después de todo, no se trata de un proyecto de ley federal. No se limiten a enorgullecerse de la importancia de un “hito revolucionario”. Después de todo, hay cincuenta estados en Estados Unidos, cada uno con su propio sistema de gobierno y sistema legal. Además, Estados Unidos cuenta con un distrito federal, el Distrito de Columbia (Washington, DC). Además de estos 50 estados y un distrito federal, Estados Unidos también posee algunos territorios de ultramar, como Puerto Rico, Guam, las Islas Vírgenes Estadounidenses, las Islas Marianas del Norte y Samoa Americana, que también disfrutan de distintos grados de autonomía en algunos países. aspectos correctos.
1. ¿Qué estados han aclarado que BTC y ETH son productos digitales?
Los tribunales de distrito de EE. UU. han clasificado explícitamente Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) como productos básicos en múltiples casos. El siguiente es el precedente del tribunal:
CFTC contra McDonnell: el juez Jack B. Weinstein del Distrito Este de Nueva York dictaminó en 2018 que Bitcoin es un producto básico regulado por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC). El caso involucraba cargos de fraude de moneda virtual y el juez dictaminó que la CFTC tenía autoridad para regular monedas virtuales como Bitcoin.
CFTC contra My BigCoin: el juez del Tribunal de Distrito de Massachusetts, Rya W. Zobel, dictaminó en 2018 que las monedas virtuales son productos básicos según la Ley de Bolsa de Productos Básicos. El caso involucró el fraude de My BigCoin, y el juez determinó que la moneda virtual cumplía con la definición amplia de productos básicos en la Ley de Bolsa de Productos Básicos.
Demanda colectiva contra Uniswap: cuando la jueza Katherine Polk Failla del Tribunal de Distrito del Distrito Sur de Nueva York desestimó la demanda colectiva contra Uniswap en 2023, dejó claro que Bitcoin y Ethereum son "criptomercancías" y no valores.
Hasta ahora, ningún estado de EE. UU. ha clasificado explícitamente Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) como valores. Sin embargo, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha expresado en múltiples ocasiones su opinión de que muchas criptomonedas deberían considerarse valores. El presidente de la SEC, Gary Gensler, ha dicho que además de Bitcoin, la mayoría de las otras criptomonedas pueden cumplir con la definición de valores, especialmente Ethereum (ETH).
La posición de la SEC se refleja en los siguientes aspectos:
Caso Ripple (XRP): en diciembre de 2020, la SEC presentó una demanda contra Ripple Labs, alegando que realizó una oferta de valores no registrada mediante la venta de XRP. Si bien el caso se centra en XRP, refleja el enfoque regulatorio de la SEC hacia la mayoría de las criptomonedas.
Demanda de la SEC contra Coinbase: En una acción legal reciente, la SEC demandó a Coinbase, alegando que algunas de las criptomonedas en su plataforma eran valores no registrados. La demanda cubre múltiples criptomonedas y demuestra aún más el estricto enfoque regulatorio de la SEC hacia los criptoactivos.
La postura de la SEC sobre las criptomonedas se basa generalmente en la aplicación de la prueba de Howey según la Ley de Valores. La prueba de Howey es un estándar utilizado para determinar si una transacción constituye un contrato de inversión en valores. Según esta prueba, si una transacción implica la inversión de dinero en una empresa conjunta y se espera que las ganancias dependan principalmente de los esfuerzos de otros, la transacción puede considerarse valores.
Aunque la SEC tiene una actitud regulatoria estricta hacia las criptomonedas, actualmente no existen leyes estatales específicas que clasifiquen claramente a Bitcoin y Ethereum como valores. En mayo de este año, la Cámara de Representantes votó a favor de aprobar la "Ley de Tecnología e Innovación Financiera del Siglo XXI", también conocida como Ley FIT21. Aunque, de aprobarse, este proyecto de ley aclarará el marco regulatorio de las criptomonedas en los Estados Unidos y promoverá la lanzamiento seguro de proyectos blockchain en los Estados Unidos, aclarar las responsabilidades regulatorias de la SEC y la CFTC, poner fin a las quejas entre la SEC y la CFTC y la tortura de las partes del proyecto, pero en general, 71 demócratas y 208 republicanos votaron a favor del proyecto de ley. 3 republicanos y 133 demócratas votaron en contra. El presidente Joe Biden se opuso al proyecto de ley en una declaración política, aunque no llegó a decir que lo vetará. El proyecto de ley envía revisiones al Senado, que en última instancia requerirán la aprobación de Biden en un plazo no especificado.
2. Política regulatoria de cifrado de Illinois
Aiying Aiying resolvió las políticas de Illinois. A continuación se presentan algunos puntos clave:
1. Requisitos de licencia
Illinois está impulsando un sistema de licencias de criptomonedas similar al BitLicense del estado de Nueva York. Este régimen requiere que las empresas de criptomonedas que operan en Illinois obtengan licencias específicas del estado para garantizar que cumplen con una serie de estrictos requisitos de seguridad y cumplimiento. Esto incluye:
Verificación de antecedentes: realice verificaciones de antecedentes detalladas de la empresa y sus ejecutivos para asegurarse de que no estén involucrados en ninguna actividad ilegal.
Requisitos financieros: la empresa debe demostrar que tiene suficientes recursos financieros para respaldar su negocio y garantizar que puede cumplir con sus obligaciones con los clientes.
Programa de cumplimiento: las empresas deben tener un programa de cumplimiento integral, que incluya políticas contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC).
2. Política fiscal
El tratamiento fiscal de las criptomonedas en Illinois también es claro. Las criptomonedas se consideran propiedad y, por lo tanto, requieren declaración de impuestos sobre las ganancias de capital cuando se negocian. esto significa:
Impuesto sobre las ganancias de capital: cuando compras o vendes una criptomoneda, pagas impuestos sobre su apreciación, al igual que cuando compras o vendes acciones.
Mantenimiento de registros: las personas y las empresas deben mantener registros detallados de sus transacciones para poder informar con precisión la información fiscal.
3. Protección al consumidor
Illinois se toma muy en serio la protección del consumidor, especialmente en el espacio de las criptomonedas. Para ello, el gobierno estatal ha tomado las siguientes medidas:
Requisitos de transparencia: las empresas de criptomonedas deben proporcionar a los clientes condiciones de servicio y estructuras de tarifas claras para evitar el fraude.
Mecanismo de quejas: se ha establecido un mecanismo de quejas especial para que los consumidores puedan denunciar cualquier irregularidad o trato injusto al gobierno estatal.
Actualmente, la empresa minera Sangha Systems ha establecido una instalación de minería de criptomonedas a gran escala en Illinois y planea proporcionar energía mediante la construcción de paneles de energía solar. Cajeros automáticos de Bitcoin: Con sede en Chicago, Illinois, CoinFlip opera más de 2500 cajeros automáticos de Bitcoin en 47 estados, y los intercambios de criptomonedas como FTX.US han establecido oficinas en Chicago.
Informacion de referencia:
https://x.com/EleanorTerrett/status/1811042341521703213
https://freemanlaw.com/cryptocurrency/illinois/
https://www.coindesk.com/policy/2023/02/27/illinois-officials-pushing-state-crypto-licensing-to-emulate-new-yorks-bitlicense/
https://www.cftc.gov/