El Banco Central de Nigeria (CBN) ha intensificado su escrutinio sobre el intercambio de criptomonedas Binance, acusando a la plataforma de participar en actividades financieras sin licencia. Este desarrollo añade otra capa de complejidad a la relación entre las criptomonedas y las instituciones financieras dentro del panorama nigeriano.
Los informes de los medios locales detallan el testimonio de Olubukola Akinwunmi, jefe de política y regulación de pagos del CBN, ante el Tribunal Superior Federal de Nigeria. Akinwunmi alega que Binance facilitó transacciones de depósito y retiro en naira nigeriana (NGN) sin la licencia adecuada. El CBN sostiene que tales actividades están reservadas a los bancos e instituciones financieras autorizados dentro del país.
El caso del gobierno nigeriano contra Binance se extiende más allá de los servicios de depósito y retiro no autorizados. Han acusado a Binance y a sus ejecutivos, Tigran Gambaryan y Nadeem Anjarwalla, de conspiración relacionada con delitos financieros. En concreto, la acusación se centra en la ofuscación de la fuente de 35,4 millones de dólares supuestamente vinculados a actividades ilegales en Nigeria.
Durante el proceso judicial, Akinwunmi, interrogado por Ekele Iheanacho, abogado de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), destacó las supuestas prácticas engañosas empleadas por Binance. Afirmó que la plataforma de Binance atraía a los usuarios nigerianos con la promesa de depósitos en naira sin comisiones y retiros con una tarifa fija. Akinwunmi argumentó que estas actividades están estrictamente reguladas por el CBN y solo pueden ser realizadas por instituciones financieras autorizadas.
Las acusaciones van más allá, ya que Akinwunmi afirma que Binance facilitó la conversión de divisas de NGN a USD. Según las regulaciones nigerianas, los servicios de conversión de divisas requieren la autorización del CBN, ya sea como casa de cambio o como distribuidor autorizado autorizado. Además, Akinwunmi señaló que Binance facilitó estas transacciones sin exigir la identificación adecuada del usuario, lo que podría violar las regulaciones de conozca a su cliente (KYC).
La investigación del CBN también se centra en el sistema de transacciones peer to peer (P2P) de Binance. Akinwunmi detalló cómo funciona el sistema, destacando cómo los compradores transfieren NGN directamente a las cuentas bancarias de los vendedores. Una vez confirmada en la plataforma, se libera la criptomoneda o moneda fiduciaria. Akinwunmi afirma que dichas transacciones P2P constituyen una actividad regulada que requiere autorización, de la que supuestamente carecía Binance.
El proceso judicial continúa
Tras el testimonio de Akinwunmi, el tribunal suspendió la sesión hasta el 16 de julio para permitir el contrainterrogatorio de la defensa. El juez también emitió una directiva a los Servicios Correccionales de Nigeria exigiendo la presentación de informes médicos de Tigran Gambaryan.
Esta acción legal contra Binance es parte de una ofensiva más amplia contra la actividad de criptomonedas en Nigeria. El Asesor de Seguridad Nacional clasificó recientemente el comercio de criptomonedas como un problema de seguridad nacional. Además, el CBN ha dado instrucciones a las empresas emergentes de tecnología financiera como Opay, Moniepoint, Paga y Palmpay para que identifiquen y denuncien las cuentas que realizan transacciones de criptomonedas.
En febrero de 2024, Binance deshabilitó preventivamente su función P2P para los usuarios nigerianos debido al creciente escrutinio gubernamental. Además, durante una reunión virtual con el Comité Coordinador de la Industria Blockchain de Nigeria (BICC), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) abogó por la exclusión de la moneda NGN de las plataformas P2P. Esta medida propuesta tiene como objetivo frenar la posible manipulación del mercado y salvaguardar la integridad del mercado de capitales de Nigeria.
