La publicación Licencia criptográfica de Polonia: costo y proceso en 2024 apareció por primera vez en Coinpedia Fintech News
Polonia tiene fuertes leyes reguladoras de criptomonedas, aplicadas principalmente para luchar contra la financiación del terrorismo y el lavado de dinero, así como las Directivas Cuarta y Quinta de la UE sobre supervisión del mercado financiero. Básicamente, estas leyes son importantes para garantizar que el mercado de criptomonedas de Polonia funcione de forma transparente y segura, fomentando así la confianza de los inversores y la estabilidad del mercado.
La Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) es el principal regulador de estas actividades. Tanto los individuos como las empresas deben pasar por un procedimiento de autorización para realizar negocios relacionados con monedas virtuales, obteniendo esencialmente un permiso equivalente a una licencia de criptomonedas. Esto implica el registro y posterior inclusión en el registro de empresas criptográficas del Ministerio de Finanzas. ¡Aprendamos más sobre la licencia criptográfica de Polonia y cómo obtenerla!
Actividades cubiertas por licencias de criptomonedas emitidas en Polonia
Éstas incluyen:
Intercambio de monedas virtuales: Actuando como intermediarios entre diversas criptomonedas.
Intercambio de monedas virtuales con dinero fiduciario: Permitiendo la conversión entre criptomonedas y dinero tradicional de “curso legal”.
Establecimiento y mantenimiento de billeteras criptográficas de custodia: ofrecer medios seguros para almacenar activos electrónicos.
Servicios de corretaje: actúan como intermediarios entre transacciones de criptomonedas y transacciones con moneda fiduciaria.
Beneficios de tener una licencia criptográfica en Polonia
El enfoque regulatorio progresivo de Polonia ofrece varias ventajas importantes para las empresas de cifrado, entre ellas:
Escalabilidad: autorizar una empresa en Polonia le permite operar dentro de su mercado en expansión o incluso pensar en expandirse a otras naciones europeas mientras se asocia con corporaciones internacionales.
Proceso de registro más sencillo: en comparación con otras jurisdicciones, el procedimiento de autorización de Polonia no es complejo, lo que ahorra tiempo, ya que suele tardar entre 2 y 2,5 meses y se puede realizar de forma remota.
Requisitos regulatorios amigables: la jurisdicción polaca no exige que las empresas de cifrado tengan oficinas físicas; sólo las direcciones legales son suficientes. Además, hay menos requisitos de costos de servicios contables y gastos de administración, lo que reduce la inversión inicial requerida antes de la puesta en marcha.
Prácticas de contratación flexibles: cualquier extranjero que desee ocupar puestos clave como director ejecutivo o funcionario ALD, ya que no se requiere residencia. Esto convierte a Polonia en un destino preferido para las empresas criptográficas.
Cómo obtener una licencia de criptomonedas en Polonia
Para registrar una empresa y obtener una licencia de criptomonedas en Polonia, hay que seguir pasos específicos estipulados en las regulaciones polacas sobre criptomonedas:
Preparación de documentos: recopile todos los documentos necesarios, incluidos los estatutos de la empresa, asegurándose de que estén escritos en polaco.
Registro de Persona Jurídica: Constituir oficialmente una persona jurídica.
Adquisición de número de identificación fiscal: obtenga un número de identificación fiscal polaco (PESEL) y envíe una solicitud electrónica a través de la plataforma ePUAP. Este paso se puede completar de forma remota.
Constitución de Sociedad de Responsabilidad Limitada (Sp. z o.o): Crear Sociedad de Responsabilidad Limitada.
Registro VASP: Solicite el registro como Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en un registro comercial.
El proceso de registro tiene una serie de requisitos antes de continuar. Los directores de una empresa deben tener educación relevante y experiencia laboral en la industria de las criptomonedas. Desde el primer día de registro, la empresa deberá mantener información contable y estados financieros precisos. Las empresas registradas están obligadas a:
Abrir una cuenta bancaria.
Pague el capital social y las tasas estatales.
Cree políticas AML, procedimientos KYC, control de riesgos y reglas de seguimiento.
Emplear a un oficial ALD que sea competente.
Costo de adquisición de licencia de criptomonedas en Polonia
El costo de adquirir una licencia de criptomonedas en Polonia se compone de varios elementos, que incluyen:
Honorarios legales: estos costos se destinan a contratar abogados que ayudarán con el proceso de registro y garantizarán el cumplimiento normativo. Pueden variar según la complejidad de la estructura empresarial y los servicios que se ofrecen.
Tarifas de registro: estas tarifas se aplican al registrar una entidad legal y enviar solicitudes a través de la plataforma ePUAP. Son cargos administrativos estándar impuestos por el Gobierno.
Capital social: se refiere a la cantidad mínima que debe depositarse como capital social en el momento del registro, según el tipo de entidad (por ejemplo, Sp. z o.o.).
Tarifas estatales: lo que usted paga para que su empresa ingrese al registro de empresas de criptomonedas según lo estipulado por las regulaciones establecidas por el estado.
Costos de cumplimiento ALD: Los gastos implican el desarrollo de políticas ALD y procedimientos KYC, la contratación de un funcionario experto en ALD, etc. Estos gastos garantizan que exista una conformidad continua con la legislación contra el lavado de dinero.
Costos Contables y Administrativos: Implica llevar registros contables, preparar informes financieros así como cumplir diversas obligaciones administrativas. En comparación con otras jurisdicciones, estos gastos tienden a ser más bajos en Polonia en general.
Esto dependerá en gran medida de diferentes variables asociadas a cada situación particular o necesidad que expresen las empresas; sin embargo, los costes totales podrían oscilar entre varios miles y decenas de miles de euros o incluso más, porque todo depende de la presentación de los aspectos especiales de las empresas.
