Deep Tide TechFlow News, el 5 de julio, Cointelegraph informó que la Autoridad Bancaria Europea (EBA) anunció que extendería la guía sobre reglas de viaje a los proveedores de servicios de cifrado y sus intermediarios. A partir del 30 de diciembre, las casas de cambio de criptomonedas que operan en la Unión Europea (UE) estarán sujetas al Reglamento (UE) 2023/1113 (Guía de Normas de Viaje), que exige la presentación de información sobre transferencias de fondos y criptoactivos.
Según lo definido por MiCAR, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán sujetos al régimen de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE. Una vez que las regulaciones entren en vigor, los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios recibirán un período de gracia de dos meses para declarar el cumplimiento de los nuevos requisitos. Las disposiciones generales incluyen recopilar información del usuario para transferir fondos o criptoactivos, determinar si las transacciones están relacionadas con la compra de servicios y detectar transferencias que parezcan estar relacionadas. Además, los proveedores e intermediarios de servicios criptográficos deben declarar sus políticas de transferencia transfronteriza y de intermediarios múltiples.
La EBA reconoce que el cumplimiento de la Guía sobre normas de viaje de la UE pondrá a los intercambios de criptomonedas y a los proveedores de servicios bajo presión financiera, pero ayudará a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de manera más efectiva a largo plazo.
