PANews informó el 5 de julio que, según Cointelegraph, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) tomó medidas importantes para fortalecer las medidas contra el lavado de dinero (AML) y anunció la extensión de la guía sobre reglas de viaje a los proveedores de servicios de cifrado y sus intermediarios. A partir del 30 de diciembre, las casas de cambio de criptomonedas que operan en la Unión Europea (UE) estarán sujetas al Reglamento (UE) 2023/1113 (Guía de Normas de Viaje), que exige la presentación de información sobre transferencias de fondos y criptoactivos.
Por lo tanto, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán sujetos al régimen de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE, tal como lo define MiCAR. Una vez que las regulaciones entren en vigor, los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios recibirán un período de gracia de dos meses para declarar el cumplimiento de los nuevos requisitos. Algunas disposiciones generales incluyen recopilar información del usuario para transferir fondos o criptoactivos, determinar si una transacción está relacionada con la compra de servicios y detectar transferencias que parezcan estar relacionadas. Además, los proveedores e intermediarios de servicios criptográficos deben declarar sus políticas de transferencia transfronteriza y de intermediarios múltiples.
La EBA reconoció que el cumplimiento de las directrices sobre las normas de viaje de la UE pondrá a los intercambios de criptomonedas y a los proveedores de servicios bajo presión financiera. Sin embargo, el regulador espera que los beneficios generales se dejen sentir a largo plazo.
