TLDR
Silvergate Capital Corp. acordó pagar 63 millones de dólares para resolver cargos con los reguladores de EE. UU. y California
La SEC demandó a Silvergate y a ex ejecutivos por engañar a los inversores sobre su programa contra el lavado de dinero
Silvergate supuestamente no pudo detectar $9 mil millones en transferencias sospechosas por parte de FTX
El ex director ejecutivo Alan Lane y la ex directora de operaciones Kathleen Fraher llegaron a un acuerdo, mientras que el ex director financiero Antonio Martino negó los cargos.
El banco se liquidó voluntariamente en marzo de 2023 tras la recesión de la industria de las criptomonedas.
Silvergate Capital Corp., la empresa matriz del ahora desaparecido Silvergate Bank, amigable con las criptomonedas, acordó pagar 63 millones de dólares para resolver los cargos presentados por los reguladores de Estados Unidos y California.
El acuerdo aborda acusaciones de fallas de gestión interna y revelaciones engañosas a los inversionistas sobre la efectividad de su programa contra el lavado de dinero.
La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una demanda contra Silvergate Capital Corporation y sus ex ejecutivos, incluidos el director ejecutivo Alan Lane, la directora de operaciones Kathleen Fraher y el director financiero Antonio Martino. La SEC acusó al banco de engañar al público y a los accionistas acerca de tener un programa efectivo de Ley de Secreto Bancario/contra el lavado de dinero (BSA/AML) cuando no lo tenía.
Según la denuncia de la SEC, Silvergate no logró detectar casi 9 mil millones de dólares en transferencias sospechosas por parte de su principal cliente FTX, el intercambio de cifrado que se declaró en quiebra en noviembre de 2022.
Los reguladores alegan que durante la mayor parte de 2021 y 2022, el banco no realizó un monitoreo automatizado adecuado de su Silvergate Exchange Network (SEN), un producto clave para que los clientes de criptoactivos transfieran fondos.
La Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) presentaron cargos similares contra el prestamista con sede en La Jolla, California. Las sanciones de Silvergate incluyen 43 millones de dólares de la Reserva Federal y 20 millones de dólares del regulador de California. La SEC impuso su propia multa de 50 millones de dólares, que puede compensarse con pagos a los reguladores bancarios.
Silvergate, Lane y Fraher llegaron a acuerdos en los que no admiten ni niegan las acusaciones de la SEC.
Sin embargo, pagarán sanciones y los dos ex ejecutivos acordaron una prohibición de cinco años para ser funcionarios o directores de otra empresa pública. Martino, el ex director financiero, ha negado las acusaciones a través de sus abogados.
La denuncia de la SEC revela que Lane y Fraher supuestamente estaban al tanto de graves deficiencias en el programa de cumplimiento BSA/AML del banco en varias ocasiones antes de noviembre de 2022. A pesar de recibir información de los examinadores del gobierno de que sus esfuerzos eran inadecuados, Silvergate aún afirmó que no había factores de riesgo. en sus informes trimestrales o anuales.
El rápido ascenso de Silvergate desde un pequeño banco comunitario hasta el principal socio financiero del sector de activos digitales fue seguido por un descenso aún más rápido. El banco cerró voluntariamente bajo la presión de la desaceleración del sector criptográfico en marzo de 2023, lo que lo convirtió en el primero de tres prestamistas vinculados a la tecnología que cerraron durante el "invierno criptográfico" de ese período.
La pérdida de Silvergate y otros dos bancos (Silicon Valley Bank y Signature Bank) desencadenó meses de agitación bancaria en Estados Unidos y dejó a las empresas de activos digitales luchando por encontrar relaciones financieras a medida que las criptomonedas caían aún más en desgracia.
Un portavoz de Silvergate afirmó que los acuerdos son parte de los esfuerzos continuos del banco para cerrar sus negocios. El banco ya había reembolsado todos los depósitos a los clientes bancarios en noviembre de 2023 y poco después cesó sus operaciones bancarias.
La publicación Silvergate llega a un acuerdo por 63 millones de dólares por violaciones contra el lavado de dinero apareció por primera vez en Blockonomi.
