El comunicado de prensa de ayer de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) declaró que la agencia acusó al banco Silvergate, amigo de las criptomonedas, y a su ex director ejecutivo y ex director de riesgos de monitorear casi $ 9 mil millones en flujos financieros sospechosos entre la bolsa colapsada FTX y sus entidades relacionadas. Incumplimiento del deber en las transacciones, promoviendo y participando directamente en actividades fraudulentas de la bolsa.
(El examinador de la Reserva Federal dice que el negocio de cifrado fue la razón principal del colapso del Silvergate Bank)
La SEC había presentado una demanda contra Silvergate
Los documentos presentados ayer (1) ante el Tribunal de Distrito del Distrito Sur de Nueva York mostraron que la SEC acusó a Silvergate, a su ex director ejecutivo Alan Lane y a la ex directora de riesgos Kathleen Fraher de no implementar medidas adecuadas para monitorear los registros de los clientes que transfieren fondos. , incluido FTX, y violaron la Ley de Secreto Bancario y el Programa de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero (BSA/AML).
La SEC dijo que los dos incluso hicieron declaraciones falsas a los inversores sobre este asunto, engañándolos:
Desde noviembre de 2022 hasta enero de 2023, Silvergate, Lane y Fraher engañaron a los inversores al afirmar que el banco tenía un programa eficaz de cumplimiento BSA/AML y, hasta cierto punto, que sus clientes de criptomonedas de alto riesgo, incluido FTX, realizaban un seguimiento continuo.
Añadió: "De hecho, el sistema automatizado de monitoreo de transacciones de Silvergate no logró monitorear más de $9 mil millones en transacciones de clientes en su propia plataforma de pagos bancarios, Silvergate Exchange Network (SEN)".
Además, el ex director financiero de Silvergate, Antonio Martino, fue acusado de distorsionar y restar importancia deliberadamente a la crisis financiera de la empresa tras el colapso de FTX:
Martino, en las reuniones y publicaciones de resultados de la empresa, subestimó las pérdidas esperadas por las ventas de valores y engañó a los inversores haciéndoles creer que Silvergate seguía estando bien capitalizado.
Director de Cumplimiento de la SEC:
En este sentido, el Director de Cumplimiento de la SEC, Gurbir Grewal, también expresó una enérgica condena, enfatizando que las empresas que cotizan en bolsa y sus ejecutivos deben enfrentarse a los inversores y al público con honestidad en tiempos de crisis:
En lugar de ser honestos con los inversores acerca de las graves fallas en sus programas de cumplimiento, especialmente después del colapso de FTX, uno de los clientes bancarios más grandes de Silvergate, en lugar de eso, duplicaron sus esfuerzos para engañar a los inversores sobre la idoneidad de esos programas.
Añadió: "De hecho, debido a estas direcciones erróneas, Silvergate no pudo detectar las preocupaciones de FTX y las acciones de la compañía se desplomaron, acabando con miles de millones de fondos de inversores".
Silvergate llega a un acuerdo con la SEC, sin respuesta directa
Actualmente, Silvergate, Lane y Fraher han llegado a acuerdos con la SEC, pagándoles sanciones civiles de 50 millones de dólares, 1 millón de dólares y 250.000 dólares respectivamente. Sin embargo, todavía no han expresado "admisión o negación" de los cargos pertinentes. .
Entre ellos, sólo Martino se negó a llegar a un acuerdo con la SEC y aclaró a través de su bufete de abogados Linklaters:
Los cargos de la SEC son infundados e irresponsables, y espero presentar mi caso ante el tribunal y limpiar mi nombre.
El acuerdo de conciliación aún está pendiente de aprobación judicial y también está en curso la resolución del litigio entre Silvergate y la Reserva Federal (Fed) y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California.
La caída de Silvergate
A finales de 2022, FTX se declaró en quiebra, varios ejecutivos fueron acusados de fraude y los clientes de Silvergate se enfrentaron a una corrida en sus depósitos.
Hasta marzo del año pasado, Estados Unidos vio el colapso de tres bancos en sólo un mes, y Silvergate fue uno de ellos en diferentes lugares que solicitaron voluntariamente su liquidación.
(¡La Reserva Federal ordena a Silvergate que se liquide en un tiempo limitado! Una revisión de la vida del banco Silvergate, amigo de las criptomonedas)
Hace unos meses, un juez federal de San Diego aprobó una demanda colectiva presentada por usuarios de FTX contra Silvergate, diciendo que estaba al tanto de las prácticas fraudulentas de FTX pero que se beneficiaba injusta e ilegalmente de ellas a expensas de los usuarios de FTX.
Este artículo El banco Silvergate, amigo de las criptomonedas, fue acusado de fraude por la SEC: sabiendo que FTX tenía flujos de efectivo anormales de hasta 9 mil millones de dólares apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
