Después de ganar mucho dinero en la industria de las criptomonedas, ¿retirar dinero al banco desencadenará una investigación en profundidad sobre el origen de los fondos?
Imagine que obtiene una ganancia de 100 millones con su comercio de divisas digitales. Si continúa obteniendo enormes ganancias vendiendo monedas digitales todos los días pero no retira efectivo de inmediato, una vez que la cantidad supere los 5 millones, lo más probable es que el banco se comunique con usted y no solo le recomiende productos de administración financiera, fideicomisos y seguros, sino que también puede invitarlo. para que te conviertas en cliente VIP de la tarjeta dorada. Pero tenga en cuenta que es probable que las transacciones de gran valor demasiado frecuentes activen el sistema de control de riesgos del banco, lo que provocará que su cuenta se congele temporalmente. Esta espera puede durar hasta medio año.
Más importante aún, si la moneda digital que vende involucra fondos ilegales, la actitud del banco será extremadamente estricta. Además de la congelación de cuentas, usted puede incluso enfrentarse a consecuencias graves, como la confiscación de fondos. Incluso para pequeñas cantidades de fondos ilegales, es posible que deba pagar una multa considerable para que se levanten las restricciones. Una vez que se trata de grandes cantidades de fondos ilegales, es más probable que se enfrenten a sanciones legales. No sólo se confiscarán los fondos, sino que también se les podrá restringir el uso de tarjetas bancarias, banca en línea y servicios de préstamos en los próximos cinco años.
Además, trate de evitar transacciones a través de distribuidores o plataformas de comercio de divisas digitales desconocidos, y mucho menos transacciones en efectivo fuera de línea. Estos métodos de transacción pueden no sólo involucrar fondos ilegales, sino que también plantean grandes riesgos para la seguridad personal.
Si planea retirar efectivo, se recomienda elegir un socio de transacción confiable para garantizar la legalidad de la fuente de los fondos. Al mismo tiempo, tenga cuidado de no dejar que los fondos permanezcan en su tarjeta bancaria durante mucho tiempo y no realice transacciones grandes con frecuencia para evitar alertar al banco. Puedes retirar efectivo en lotes a través de Alipay y otros canales para reducir los riesgos. Para transacciones grandes, se recomienda acudir personalmente al mostrador del banco para garantizar la seguridad de la transacción.
En términos generales, siempre que sus transacciones sean legales y no haya malos antecedentes, los bancos no suelen preguntar demasiado sobre el origen de los fondos. Pero tenga siempre en cuenta que el cumplimiento legal es el primer principio del comercio de divisas digitales.
¿Quiere saber más sobre los últimos desarrollos e información de vanguardia en el círculo monetario? ¡Haz clic en el avatar para seguirme! Publique análisis de mercado todos los días y recomiende monedas potenciales de alta calidad. ¡Esperamos que se una y explore las infinitas posibilidades de la moneda digital!#币安合约锦标赛
