Según Cointelegraph, un residente de California ha iniciado acciones legales contra tres bancos con sede en Asia, alegando que su incapacidad para realizar controles esenciales permitió a los estafadores de criptomonedas defraudarlo por casi un millón de dólares. La demanda, presentada en un tribunal de distrito de California el 31 de diciembre de 2024 por los abogados que representan a Ken Liem, afirma que fue víctima de una estafa de "matanza de cerdos" después de que le contactaran en LinkedIn en junio de 2023 con una propuesta de inversión en criptomonedas.

El equipo legal de Liem afirma que lo convencieron de transferir fondos durante varios meses a personas que se hicieron pasar por inversores en criptomonedas. Según se informa, estos fondos se depositaron en cuentas de Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited de Singapur, antes de ser transferidos a otras cuentas de terceros. La demanda acusa a estos bancos de no realizar controles adecuados de Conozca a su cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de dinero, lo que podría haber puesto de manifiesto preocupaciones sobre los titulares de las cuentas y potencialmente haber impedido la apertura de estas cuentas.

Los abogados argumentan que los bancos probablemente reconocieron una alta probabilidad de que los titulares de las cuentas intentaran defraudar a las víctimas, ya que una revisión básica habría demostrado la falta de pruebas creíbles que respaldaran la legitimidad de sus actividades comerciales. La demanda también alega que los bancos ignoraron el flujo de fondos ilícitos desde Estados Unidos a diversas entidades asiáticas cuyas cuentas administraban, facilitando así la extracción de sumas sustanciales que financiaron estafas de matanza de cerdos.

Además, la demanda acusa a los bancos de incumplir la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., que obliga a las instituciones financieras a mantener registros detallados de sus transacciones e informar de actividades sospechosas a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. Los abogados de Liem argumentan que los bancos están sujetos a esta ley porque DBS opera una sucursal en California, y Fubon y Chong Hing procesaron transacciones a través de la cuenta de Liem en Wells Fargo, un banco estadounidense.

La demanda también se dirige a las entidades con sede en Hong Kong Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited y Weidel Limited, acusándolas de desviar ilegalmente los fondos de Liem a cuentas de terceros y de afirmar falsamente que se utilizarían para inversiones en criptomonedas. El equipo legal de Liem solicita un juicio con jurado y una indemnización mínima de 3 millones de dólares. Al momento de la publicación, Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited no habían respondido a las solicitudes de comentarios, y no fue posible contactar con las entidades con sede en Hong Kong.