🚨Advertencia del Banco de Italia: el servicio P2P de Bitcoin se convierte en "crimen como servicio"

A pesar de que un número creciente de grandes instituciones comienza a aceptar Bitcoin, un informe reciente del Banco de Italia ha enfriado las expectativas. Ellos califican el servicio de punto a punto (P2P) de Bitcoin como "crimen como servicio" (lo que implica que las organizaciones criminales implementan actividades delictivas a través de la prestación de servicios) y afirman que estos servicios pueden ser utilizados para el lavado de dinero.

El Banco de Italia en su "Informe Temporal sobre Economía y Finanzas" indica que estos servicios P2P están ganando popularidad en lugares con poca regulación, convirtiéndose en el nuevo favorito de los criminales. Estas plataformas y redes de intercambio evitan las reglas de "conoce a tu cliente" (KYC) y de prevención de lavado de dinero (AML) que conocemos, facilitando a los delincuentes ocultar el dinero obtenido ilegalmente.

Este banco con 131 años de historia señala además que los sistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) presentan un desafío aún mayor para la lucha contra el lavado de dinero. Dado que este sistema no cuenta con intermediarios, no es tan fácil de regular como las instituciones financieras tradicionales. Además, la naturaleza anónima de la blockchain facilita la ocultación de la identidad para los criminales, una característica que genera sentimientos encontrados.

El informe también menciona algunas tecnologías emergentes, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), que podrían ayudar a reducir actividades ilegales mientras protegen la privacidad del usuario. Sin embargo, el Banco de Italia considera que estas tecnologías aún no pueden satisfacer completamente las necesidades de las agencias reguladoras para identificar actividades sospechosas.

🗣 Conclusión:

El Banco de Italia clasifica el servicio P2P de Bitcoin como "crimen como servicio" y señala que podría ser utilizado para el lavado de dinero, este informe muestra de manera concreta algunos problemas reales que surgen en el uso de criptomonedas como Bitcoin. Sin embargo, no podemos negar todo su valor solo porque en esta fase, tecnologías como Bitcoin son aprovechadas por delincuentes.

Las tecnologías blockchain como Bitcoin se caracterizan por su descentralización, anonimato e inmutabilidad, y estas características en sí mismas no son incorrectas. Además, tecnologías como las pruebas de conocimiento cero (ZKP) ayudan a las agencias reguladoras a combatir actividades ilegales. A través de estas tecnologías, podemos disfrutar de la conveniencia técnica y al mismo tiempo mantener la seguridad financiera.

💬 ¿Qué opinas sobre el informe del Banco de Italia respecto al servicio P2P de Bitcoin, que podría ser utilizado por criminales para el lavado de dinero? ¿Cómo podemos equilibrar la privacidad y la regulación?

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🚨 **$BTC Caso impactante: mujer china arrestada bajo sospecha de lavado de dinero, transacción secreta detrás de 61.000 Bitcoins**
Hola a todos, hoy les voy a contar una historia impactante sobre una mujer china que fue arrestada bajo sospecha de lavado de dinero en el Reino Unido. Esta mujer no sólo poseía la asombrosa cantidad de 61.000 Bitcoins, sino que su caso implicaba a una red transnacional de lavado de dinero.
🌍 **Ofertas secretas en Dubái**
Según una investigación de la policía británica, la mujer realizó una serie de operaciones de intercambio de Bitcoin en Dubai, por valor de miles de millones de dólares. Convirtió la moneda digital en efectivo y objetos de valor, incluidas joyas de lujo y propiedades de alta gama. Sin duda, este flujo de capital a gran escala ha atraído la atención de las agencias reguladoras internacionales.
🔍 **Sentencia por Lavado de Activos**
Después de una serie de investigaciones y juicios, la mujer finalmente fue declarada culpable de lavado de dinero. Este caso es una llamada de atención de que incluso en el mundo de las criptomonedas, los límites legales siguen siendo claros. El blanqueo de dinero no sólo es ilegal, sino que también supone una amenaza para la estabilidad de todo el sistema financiero.
💡 **Espada de doble filo de las criptomonedas**
Este caso demuestra una vez más la naturaleza de arma de doble filo de las criptomonedas. Por un lado, las monedas digitales como Bitcoin brindan a las personas una libertad de transacción y protección de la privacidad sin precedentes; por otro lado, los delincuentes también pueden explotar fácilmente esta característica de anonimato y descentralización para realizar transacciones ilegales y actividades de lavado de dinero.
🔐 **La necesidad de supervisión**
A medida que el mercado de las criptomonedas continúa madurando y expandiéndose, la necesidad de regulación se ha vuelto cada vez más evidente. Los gobiernos y organizaciones internacionales están fortaleciendo la regulación de las criptomonedas para garantizar la seguridad financiera y combatir las actividades delictivas. Esto es crucial para proteger los intereses de los inversores y mantener el orden del mercado.
🤝 **Cooperación y Autodisciplina**
Finalmente, lo que quiero decir es que ya sea que seamos inversores, intercambios u otros participantes en la industria de las criptomonedas, todos debemos fortalecer la cooperación y mejorar la autodisciplina. Sólo trabajando juntos podremos garantizar el desarrollo saludable de la industria de las criptomonedas y permitir que esta tecnología revolucionaria genere impactos más positivos en la sociedad.#Bitcoin#Caso Lavado de Dinero #Supervisión de Criptomonedas#SeguridadFinanciera#NoticiasCriptomonedas
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Amigos, la iluminación que nos brinda este caso es profunda.En el mundo de las criptomonedas, siempre debemos estar atentos y cumplir con las leyes y regulaciones. Al mismo tiempo, también debemos participar activamente en la autodisciplina y supervisión de la industria y crear conjuntamente un entorno comercial justo, transparente y seguro. ¿Qué opinas de este caso? ¡Bienvenido a compartir sus puntos de vista en el área de comentarios y discutirlo juntos!#criptomonedas#lavado de dinero #límite legal#autodisciplinade la industria #金融监管

🏴Primero en Escocia: £110,000 en criptomonedas incautadas para compensar la confiscación criminal de efectivo físico

Recientemente sucedió algo importante en Escocia, donde por primera vez, según las nuevas leyes, se incautaron a un delincuente £110,000 en criptomonedas. Esto podría significar que las fuerzas del orden en el Reino Unido ahora pueden confiscar criptoactivos de los sospechosos sin arrestarlos primero.

El protagonista del caso fue John Ross Rennie, de 29 años, declarado culpable por el Tribunal Superior de Edimburgo. Lo que pasó fue que en marzo de 2020 se produjo un violento robo en Blantyre, al sureste de Glasgow. Tres hombres irrumpieron en una casa y la víctima se despertó y vio que le apuntaban con un machete y se vio obligada a transferir 23,5 Bitcoins, por un valor de casi £110.000.

Durante el ataque, la novia de la víctima fue golpeada con una barra de chocolate hecha a medida y el atacante hizo un gesto de degollar con el chocolate ensangrentado antes de huir. Aunque Rennie negó haber participado en el robo, fue acusado de ser el "cerebro técnico" de la operación, aportando experiencia en el movimiento de criptomonedas.

A pesar de su papel en el crimen, Rennie recibió una sentencia relativamente leve de 150 horas de servicio comunitario y una orden de supervisión de seis meses. El 3 de septiembre, los abogados del Tribunal Superior de Edimburgo acordaron convertir Bitcoin en efectivo.

El caso refleja el aumento de los delitos relacionados con criptomonedas que enfrenta el Reino Unido, donde la Autoridad de Conducta Financiera ha asignado al 30% de sus expertos en delitos financieros para que se centren en las empresas de criptoactivos. En abril de este año, el Ministerio del Interior británico otorgó a las fuerzas del orden nuevos poderes para confiscar criptomonedas sin arrestar a sospechosos.

Mientras tanto, la policía ha desplegado asesores criptotácticos en todo el país y ha incautado activos digitales por valor de cientos de millones de libras. En enero, la Agencia Nacional contra el Crimen de Estados Unidos y la Agencia Antidrogas de Estados Unidos llevaron a cabo una investigación conjunta sobre una red de narcotráfico y confiscaron 150 millones de dólares en efectivo y criptomonedas.

💬 A nivel mundial, la represión contra los delitos relacionados con criptomonedas se está intensificando y los países están mejorando la seguridad y la transparencia de blockchain a través de la cooperación y operaciones conjuntas de aplicación de la ley. . ¿Significa esto que la era del "anonimato" en las criptomonedas está llegando a su fin?

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