Resumen
La gestión del riesgo es una parte fundamental de la inversión y el trading responsables. Puede reducir el riesgo general de tu cartera de varias maneras. Por ejemplo, puedes diversificar tus inversiones, cubrirte contra eventos financieros o implementar órdenes stop loss y take profit.
Introducción
Minimizar el riesgo es una prioridad para muchos inversores y traders. Incluso si tu tolerancia al riesgo es alta, de algún modo seguirás sopesando el riesgo de tus inversiones frente a los beneficios. Sin embargo, la gestión del riesgo es mucho más que solo elegir trades o inversiones menos arriesgadas. Existe un conjunto integral de herramientas de estrategias de gestión del riesgo, y muchas también son adecuadas para principiantes.
¿Qué es la gestión del riesgo?
La gestión del riesgo implica predecir e identificar los riesgos financieros relacionados con tus inversiones a fin de minimizarlos. Por este motivo, los inversores utilizan estrategias de gestión del riesgo como ayuda para administrar la exposición al riesgo de su cartera de inversiones. Un primer paso fundamental es evaluar tu exposición actual y luego construir estrategias y planes en función de los riesgos a los que te expones.
Las estrategias de gestión del riesgo son planes y acciones estratégicas que los traders e inversores implementan luego de identificar los riesgos inherentes a su inversión. Estas estrategias reducen el riesgo y pueden implicar una amplia gama de actividades financieras, como contratar un seguro contra pérdidas y diversificar la cartera de inversiones en distintas clases de activos.
Además de las prácticas de gestión del riesgo activas, es importante entender los fundamentos de planificar una buena gestión. Existen cuatro métodos de planificación claves que debes considerar antes de embarcarte en una estrategia de gestión del riesgo específica, ya que el método que elijas formará la base para tu estrategia preferida.
Cuatro métodos de planificación claves para la gestión del riesgo
Aceptación: decidir asumir el riesgo al invertir en un activo, pero no gastar dinero para evitar el riesgo porque la pérdida potencial no es significativa.
Transferencia: transferir el riesgo de una inversión a un tercero pagando un costo.
Evasión: no invertir en un activo que tenga un riesgo potencial.
Reducción: reducir las consecuencias financieras de una inversión arriesgada mediante la diversificación en la cartera. Esto podría realizarse dentro de la misma clase de activo o incluso en diferentes sectores y activos.
¿Por qué es importante la estrategia de gestión del riesgo en el ámbito de las criptomonedas?
Es sabido que las criptomonedas son una de las clases de activos disponible para el inversor promedio que conllevan uno de los niveles más altos de riesgo. Los precios han demostrado ser volátiles, los proyectos pueden colapsar de la noche a la mañana y la tecnología que sustenta la blockchain puede representar un desafío para los principiantes.
Con el rápido movimiento de las criptomonedas, es imperativo emplear prácticas y estrategias de gestión del riesgo sólidas con el fin de reducir tu exposición a los riesgos potenciales. Esto también es un paso esencial para convertirte en un trader exitoso y responsable.
Continúa leyendo para conocer cinco estrategias de gestión del riesgo que pueden ser beneficiosas para tu cartera de criptomonedas.
Estrategia 1: Considerar la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia de gestión del riesgo simple que consiste en no arriesgar más del 1% de tu capital total en una inversión o trade. Si tienes 10,000 USD para invertir y quieres cumplir la regla del 1%, hay algunas maneras de hacerlo.
Una es comprar 10,000 USD en Bitcoin (BTC) y establecer una orden stop-loss o stop-limit para vender a 9,900 USD. De esta manera, recortarás tus pérdidas a un 1% del capital total de inversión (100 USD).
También podrías comprar 100 USD de Ether (ETH) sin establecer una orden stop-loss, ya que solo perderías un máximo de 1% de tu capital total si el precio de ETH cayera a 0. La regla del 1% no afecta el tamaño de tu inversión sino la cantidad que estás dispuesto a arriesgar en la inversión.
Esta regla del 1% es especialmente importante para los usuarios de criptomonedas debido a la volatilidad del mercado. Puede ser fácil dejarse llevar por la codicia; es entonces cuando vemos inversores que "apuestan" demasiado en una única inversión y pueden llegar a sufrir grandes pérdidas esperando que su suerte cambie.
Estrategia 2: Establecer puntos de stop loss y take profit
Una orden stop loss establece el precio predeterminado para un activo al cual la posición se cerrará. El precio Stop se establece por debajo del precio actual y, cuando se activa, ayuda a proteger al inversor contra pérdidas adicionales. Una orden take profit funciona de la manera opuesta. Establece un precio al que deseas cerrar tu posición y asegurar cierta ganancia.
Las órdenes stop loss y take profit te ayudan a gestionar el riesgo de dos maneras. En primer lugar, se pueden configurar por adelantado y se ejecutarán automáticamente. No es necesario estar disponible 24/7, y tus órdenes preestablecidas se activarán si los precios son especialmente volátiles. Esto también te permite establecer límites realistas para las pérdidas y ganancias que puedes obtener.
Es mejor establecer estos límites con anticipación que hacerlo al momento. Aunque puede ser extraño considerar las órdenes take-profit como parte de una gestión del riesgo, no deberías olvidar que cuanto más esperes para obtener beneficios, mayor será el riesgo de que el mercado vuelva a caer mientras esperas una subida adicional.
Estrategia 3: Diversificación y cobertura
Diversificar tu cartera es una de las herramientas más populares y básicas para reducir el riesgo de inversión general. Una cartera diversificada no destinará mucha inversión a ningún activo o clase de activo, lo que minimiza el riesgo de sufrir grandes pérdidas con un activo o clase de activo en particular. Por ejemplo, puedes tener una variedad de monedas y tokens diferentes, así como proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia un poco más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas al comprar otro activo. Por lo general, los activos se correlacionan inversamente. La diversificación puede ser un tipo de cobertura, pero quizás el ejemplo más conocido sean los futuros.
Un contrato de futuros te permite fijar un precio para un activo en una fecha futura. Imagina, por ejemplo, que crees que el precio de Bitcoin bajará. Decides cubrite contra este riesgo y abres un contrato de futuros para vender BTC por 20,000 USD dentro de tres meses. Si, tres meses después, el precio de Bitcoin cae a 15,000 USD, obtendrás ganancias de tu posición de futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros se liquidan financieramente, y no tienes que entregar las monedas físicamente. En este caso, la contraparte de tu contrato te pagaría 5,000 USD (la diferencia entre el precio spot y el precio de los futuros) y habrás creado una cobertura contra el riesgo de una caída del precio de Bitcoin.
Como ya mencionamos, las criptomonedas son volátiles. Sin embargo, existen oportunidades para diversificar dentro de esta clase de activo, así como oportunidades de cobertura. La diversificación en las criptomonedas es mucho más esencial que en los mercados financieros tradicionales en los que existe una menor volatilidad.
Estrategia 4: Tener una estrategia de salida preparada
Tener una estrategia de salida preparada es un método simple, pero efectivo, para minimizar el riesgo de sufrir grandes pérdidas. Al apegarte a tu plan, puedes obtener beneficios o recortar las pérdidas en un determinado momento.
A menudo, es fácil querer seguir adelante cuando estás obteniendo ganancias, o poner demasiada fe en una criptomoneda incluso si los precios caen. Dejarte atrapar por el alboroto del momento, caer en una actitud maximalista o seguir ciegamente a una comunidad de trading son situaciones que también pueden crear una nube en torno a tu toma de decisiones.
Una manera de implementar correctamente una estrategia de salida es usar órdenes limit. Puedes establecerlas para que se activen automáticamente a un precio límite, ya sea que quieras obtener ganancias (take profit) o establecer un máximo de pérdida.
Estrategia 5: Hacer tu propia investigación (DYOR)
DYOR es una estrategia de reducción del riesgo integral para cualquier inversor. En la era de Internet, es más fácil que nunca investigar por cuenta propia. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, debes aplicar la debida diligencia. Es clave que leas e investigues la información esencial sobre un proyecto, como el whitepaper, la tokenomics, las asociaciones, la hoja de ruta, la comunidad y otros fundamentos.
Sin embargo, la desinformación se propaga rápidamente y cualquiera puede emitir sus opiniones en internet como hechos reales. Al realizar una investigación, considera de dónde estás obteniendo la información y el contexto en que se presenta. Embaucar es algo común, y los proyectos o inversores pueden difundir noticias falsas, sesgadas o promocionales como si fueran sinceras y objetivas.
Conclusiones
Con las cinco estrategias de gestión del riesgo que te presentamos, tendrás un conjunto de herramientas eficaz para reducir el riesgo de tu cartera de inversiones. Incluso emplear métodos simples que cubren la mayoría de las áreas te ayudará a invertir de manera más responsable. En el otro extremo de la escala, existe la posibilidad de crear planes de gestión del riesgo con estrategias más avanzadas y profundas.
Para obtener más información sobre este tema, consulta los siguientes artículos:
Como gestionar el riesgo y ejercer el trading responsable | Binance Support
Qué es la relación riesgo-recompensa y cómo se usa | Binance Academy
Tres razones por las que Binance Futures es el lugar de cobertura preferido para los traders