Conoce todas las estafas: señales de alarma para detectar las estafas por suplantación
Lo más destacado
En las estafas por suplantación, hay delincuentes que se hacen pasar por empleados de organizaciones de confianza, a menudo por agentes de las autoridades o abogados.
La policía u otros agentes de las autoridades nunca se comunican contigo directamente para amenazarte con arrestarte, solicitarte dinero o prometerte que mantendrán a salvo tus fondos de criptomonedas.
Si has sido víctima de una estafa por suplantación, es fundamental que informes inmediatamente del incidente a las autoridades locales correspondientes.
Los impostores pueden tejer redes de mentiras muy elaboradas. ¡Que no te atrapen! Protégete de las estafas aprendiendo a identificar, evitar y denunciar a los impostores que se hacen pasar por empleados de organizaciones de confianza. Mantente informado con la edición de esta semana de «Conoce todas las estafas».
Los autores de estafas por suplantación se hacen pasar por empleados de organizaciones de confianza, como bancos, bufetes de abogados o departamentos gubernamentales, para engañar a la gente y hacer que comparta sus datos personales y les dé su dinero.
Estos delincuentes recurren a una serie de narrativas falsas y tácticas de ingeniería social y pueden elaborar guiones convincentes aprovechando los acontecimientos actuales. Puede que se comuniquen contigo por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico para llevar a cabo la estafa. Algunos incluso configuran una línea telefónica de atención al cliente fraudulenta para parecer más legítimos.
A continuación, describimos cómo se desarrollan las típicas estafas por suplantación y ofrecemos dos ejemplos reales para ayudar a los usuarios a comprender la dinámica de la interacción entre los estafadores y las víctimas.
Un proceso de cuatro pasos
1. Desarrollar un guion
Los usuarios que hayan leído nuestros artículos anteriores sobre estafas laborales e inversiones falsas notarán que el proceso de cuatro pasos en que se basa una estafa por suplantación común es ligeramente diferente de los dos tipos anteriores.
En las estafas por suplantación es fundamental desarrollar un guion infalible y adaptable que responda dinámicamente a diferentes situaciones y que se adapte a grupos específicos de personas; al fin y al cabo, el estafador se hace pasar por una figura de autoridad y tiene que dar un aire de profesionalidad.
Aunque crear un guion sólido puede requerir un esfuerzo inmenso, los delincuentes a menudo están dispuestos a hacer ese trabajo para aumentar de manera significativa sus posibilidades de éxito.
2. Encontrar una víctima
Los estafadores suelen usar el mercado negro para adquirir una serie de datos personales, incluidos números de teléfono, credenciales de identidad, compras e historial de viajes; cualquier cosa que puedan analizar para identificar a posibles víctimas. En particular, los delincuentes prefieren atacar a personas que ya han sido víctimas de una estafa. De esta manera, pueden disfrazarse de policías, abogados o detectives «honrados» deseosos de ayudar.
3. Ganarse su confianza y convencerla
Una vez que el estafador haya identificado a una posible víctima, seleccionará un guion adecuado que ensayar e implementar. Si la víctima no responde como se esperaba, el estafador improvisará. Puede que trate de presionar a la víctima regañándola o intimidándola.
En ese punto, los estafadores tienen un objetivo: ganarse la confianza de la víctima. Son persistentes, incluso si en un principio la víctima no les sigue el juego.
4. Cerrar el trato
Si el estafador tiene éxito, la víctima aceptará una narrativa falsa y creerá que se encuentra en una «situación desesperada» o que debe «enmendar sus delitos pasados» mediante el pago de una multa.
En algunos casos, la estafa persiste incluso después de que la víctima haya pagado la «multa». Puede que entre en escena otro impostor y mantenga el engaño hasta que la víctima se arruine.
Para ilustrar cómo funciona en la práctica, a continuación describimos dos casos reales.
Ejemplos en acción
Ejemplo 1: la policía te persigue
La víctima, a quien llamaremos David, se encuentra en apuros cuando la «policía» afirma que ha estado difundiendo información falsa sobre la COVID-19. Las «autoridades» solicitan a David que presente una nota por escrito explicando sus acciones, y él accede. Luego, su caso se transfiere al «agente Zhang», un estafador que se hace pasar por policía.
Zhang dice de golpe que David es sospechoso en un caso que investiga una trama secreta de lavado de criptomonedas de alto nivel, y señala que, al parecer, se encontró una tarjeta del Banco de China con el nombre de David entre las pertenencias de un delincuente detenido.
Luego interrogan a David durante cinco horas agotadoras a través de videollamadas. Las «autoridades» exigen que David mantenga total confidencialidad sobre el caso, sin llamadas telefónicas, búsquedas en Internet o comunicación con nadie sobre el asunto.
David cede a sus demandas y proporciona a los estafadores informes diarios sobre su paradero y actividades durante siete días. Al final, después de que lo amenacen para que comparta los datos de sus billeteras y sus cuentas bancarias, estafan a David la asombrosa cantidad de 1,2 millones de dólares.
Las estafas por suplantación como esta son bastante comunes hoy en día. Es esencial estar atento y verificar la autenticidad de cualquier comunicación que recibas de las supuestas autoridades.
Ejemplo 2: un desconocido servicial
La víctima, a quien llamaremos Lucy, se está recuperando de las secuelas de una estafa de inversión en criptomonedas. Da con un supuesto «abogado» en las redes sociales que promete ayudarla a recuperar el dinero robado por unos honorarios de 2000 USDT.
Después de que le asegure repetidamente que puede ayudarla, Lucy cede y pide dinero prestado a sus amigos para pagar al «abogado». El estafador no se molesta en seguir manteniendo las apariencias y desaparece de inmediato con el dinero.
Cómo protegerte de las estafas por suplantación
Ten cuidado con los autodenominados «funcionarios»
Recuerda que los funcionarios, especialmente las autoridades policiales, nunca te llaman directamente para amenazarte con arrestarte, solicitarte dinero o prometerte que vaya a mantener tus fondos a salvo en tus billeteras de criptomonedas. Si sospechas que la persona que dice ser representante del gobierno es un impostor, intenta comunicarte con la policía a través de los canales oficiales para verificar la autenticidad de las afirmaciones de esa persona.
Protege tus datos privados
Los estafadores pueden usar tus registros de viaje, historial de compras y datos de contacto personal para robarte la identidad y llevar a cabo otras actividades ilícitas. Para minimizar tu exposición al riesgo, protege tus datos personales.
¿Qué pasa si te han estafado?
Los estafadores pueden intentar timarte de nuevo, por lo que es importante que evites efectuar nuevos retiros o transferencias que te pidan desconocidos. Es muy probable que las solicitudes posteriores provengan de otro estafador que intente aprovecharse de tu situación.
Si has sido víctima de una estafa por suplantación, es fundamental que informes inmediatamente del incidente a las autoridades locales correspondientes.
Si tu cuenta de Binance está en peligro, ponte en contacto con nuestro equipo de atención al cliente siguiendo los pasos descritos en nuestra guía de preguntas frecuentes: Cómo denunciar estafas desde el servicio de atención al cliente de Binance.
Para obtener más información sobre cómo identificar y evitar estafas, lee otros artículos de nuestra serie de publicaciones de prevención contra las estafas, donde ofrecemos información que podría ayudarte a proteger tus fondos.
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