Acatar las normas: Resumen del Programa de cumplimiento de Binance
Puntos destacados
En la segunda emisión de nuestra serie Acatar las normas , analizamos la estructura del equipo de Cumplimiento de Binance, así como las líneas de trabajo que maneja cada una de sus subdivisiones.
El equipo de Cumplimiento normativo de Binance está formado por profesionales con diversos antecedentes, incluidos exfuncionarios de las autoridades, reguladores y expertos en cumplimiento de criptomonedas, fintech y banca tradicional. La compañía emplea a más de 750 empleados principales y de soporte de cumplimiento y realiza inversiones considerables en tecnología y asociaciones estratégicas para mejorar sus capacidades de cumplimiento.
Binance ha establecido departamentos especializados dentro de su equipo de cumplimiento normativo para abordar diversas áreas como delitos financieros, informes de lavado de dinero global, sanciones, cumplimiento corporativo, diligencia debida del cliente, clientes de alto riesgo y monitoreo de transacciones, asegurando un enfoque robusto y proactivo para el cumplimiento regulatorio.
Como el ecosistema de activos digitales líder en el mundo, Binance tiene acceso a los mayores conjuntos de datos de transacciones que, cuando se combinan con los datos de nuestros socios de análisis de blockchain, nos ayudan a llegar al mapeo y la identificación más completos de actividades potencialmente ilícitas en la industria de las criptomonedas. Estos datos nos ayudan a proteger a nuestros usuarios para que no sean víctimas de delitos financieros.
Al reconocer el papel central del cumplimiento normativo en la protección de los usuarios e impulsar la adopción de activos digitales, Binance mantiene un programa de cumplimiento integral y equilibrado que aborda las preocupaciones más apremiantes en la industria de las criptomonedas. En los últimos años, Binance ha ampliado significativamente su equipo de cumplimiento a más de 750 profesionales principales y de apoyo. El crecimiento del equipo ha estado acompañado de una inversión continua en tecnología y capacidades especializadas para abordar los desafíos cambiantes de la industria.
Hoy en día, el equipo de Cumplimiento normativo de Binance opera con una estructura similar a los equipos que se pueden encontrar en otras grandes instituciones financieras globales. Lo que distingue a Binance es la experiencia y los conocimientos únicos que los miembros de su equipo aportan a sus roles, junto con su estrecha colaboración con los equipos de productos y tecnología de Binance para gestionar eficazmente el riesgo. El equipo de Cumplimiento normativo está formado por especialistas con diversos antecedentes, incluidos exfuncionarios de las autoridades, reguladores y expertos en cumplimiento de criptomonedas y fintech, además de profesionales de cumplimiento bancario tradicional.
Estructura del departamento
El equipo de Cumplimiento de Binance se divide en departamentos especializados, cada uno responsable de funciones específicas y áreas de especialización. Entre los departamentos se encuentran los de Delitos financieros, Dirección global de informes de lavado de dinero (GMLRO), Sanciones/ABC/CTF, Cumplimiento normativo corporativo, Diligencia debida de clientes, Clientes de alto riesgo y Monitoreo de transacciones.
Cumplimiento normativo sobre Delitos financieros
El equipo de Cumplimiento normativo de Delitos financieros es un componente crucial del programa de cumplimiento de Binance. Con aproximadamente 150 empleados dedicados, este equipo sirve como la primera línea de investigación proactiva contra la actividad ilícita en la plataforma. Al combatir activamente delitos financieros como el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo, el equipo contribuye a salvaguardar a Binance y a sus usuarios de una amplia gama de riesgos potenciales.
Dentro del equipo de Delitos financieros, existen diversos roles especializados que trabajan juntos para identificar, investigar y reportar casos potenciales de mala conducta financiera de manera efectiva. Estos roles incluyen investigadores, una unidad dedicada responsable de manejar informes de actividades sospechosas, un grupo de capacitación global y un equipo de respuesta de las fuerzas del orden que atiende aproximadamente 1,300 solicitudes cada semana. El equipo de Cumplimiento normativo de Delitos financieros organiza regularmente sesiones de capacitación en las que los expertos de Binance comparten su experiencia en la prevención e investigación de delitos cibernéticos con funcionarios de las autoridades encargados de hacer cumplir la ley.
Dirección global de informes de lavado de dinero (GMLRO)
El equipo de la Dirección global de informes de lavado de dinero (GMLRO) juega un papel fundamental para garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales contra el lavado de dinero (AML). Este equipo está formado por cuatro responsables regionales y más de 60 profesionales que trabajan diligentemente para detectar, monitorear y prevenir posibles actividades relacionadas con el lavado de dinero. Colaboran estrechamente con las unidades de inteligencia financiera locales, reguladores y agencias de orden público, reportando y ayudando en la investigación de actores y transacciones sospechosas. Además, el equipo de GMLRO monitorea de cerca el panorama regulatorio en evolución para garantizar el pleno cumplimiento de Binance con las leyes y regulaciones aplicables.
Sanciones/ABC/CTF
El equipo de Sanciones, lucha contra el soborno y la corrupción (ABC) y contra la financiación del terrorismo (CTF) forma parte del departamento de Cumplimiento y es responsable de establecer y mantener políticas y controles para mitigar los riesgos asociados con las violaciones de las sanciones aplicables, las leyes contra el soborno y la corrupción y las medidas contra el financiamiento del terrorismo. Este equipo monitorea continuamente los cambios en la legislación relacionados con sus áreas de especialización, incorporando cualquier prohibición en las políticas y procedimientos de Binance. Al hacerlo, definen los niveles de riesgo aceptables de la organización y guían a los socios comerciales para desviar y proteger a la plataforma de malos actores que participan en actividades ilícitas.
Cumplimiento normativo corporativo
El equipo de Cumplimiento normativo corporativo de Binance está formado por especialistas con experiencia en criptomonedas, pagos y banca tradicional que aportan sus habilidades de cumplimiento y gestión de riesgos para apoyar la “segunda línea” de defensa de la organización.
El equipo es responsable de una serie de áreas, como el monitoreo y las pruebas de controles de cumplimiento; la gestión de exámenes regulatorios y las auditorías de las entidades autorizadas por Binance; garantizar que los controles de cumplimiento estén integrados en todos los productos y servicios de Binance; supervisar los esfuerzos de diligencia debida de terceros; desarrollar evaluaciones de riesgos AML/CFT a nivel empresarial y nacional, iniciativas de gestión de problemas y gobernanza, y desarrollar y supervisar la capacitación obligatoria de cumplimiento en toda la empresa.
Diligencia debida del cliente
El equipo de Diligencia debida del cliente (CDD) de Binance es responsable de implementar programas robustos “Know-Your-Customer” (KYC) y “Know-Your-Business” (KYB), los cuales juegan un papel crucial en la prevención del fraude, el robo de identidad, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas mediante la verificación de las identidades de los clientes y socios comerciales de Binance. El equipo de CDD garantiza el cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables al tiempo que lo equilibra con la necesidad de una experiencia de usuario sin fricciones.
Clientes de alto riesgo
El equipo de Clientes de alto riesgo se enfoca en supervisar procesos mejorados de diligencia debida para clientes y negocios clasificados como de alto riesgo. Trabajan en estrecha colaboración con el equipo de CDD para establecer medidas de verificación más estrictas y monitorear las actividades de dichos clientes, reduciendo aún más el riesgo de actividad ilícita en la plataforma.
El equipo también asesora a los colegas en la primera línea de defensa sobre asuntos relacionados con el establecimiento de fuente de fondos y verificación de patrimonio para clientes minoristas, así como programas AML y evaluaciones de licencias regulatorias de los clientes corporativos de Binance.
Monitoreo de transacciones
El equipo de Monitoreo de transacciones de Binance es responsable de auditar transacciones para posibles actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Aprovechan tecnología de vanguardia y sofisticadas herramientas analíticas para detectar patrones sospechosos e identificar riesgos potenciales. Este equipo es fundamental para mantener la integridad de la plataforma y garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El equipo está formado por 18 responsables y 175 analistas tanto en fiat como en criptomoneda.
Construyendo tecnología y forjando asociaciones
Además de la experiencia del equipo principal de Cumplimiento, Binance realiza inversiones sustanciales en tecnología de vanguardia y asociaciones estratégicas para mejorar sus capacidades de cumplimiento. Esto incluye colaboraciones con proveedores líderes de tecnología regulatoria (RegTech) y el desarrollo de herramientas patentadas para monitorear transacciones, detectar riesgos potenciales y mejorar los procesos de cumplimiento.
Como el exchange de criptomonedas líder en el mundo, Binance tiene acceso a los mayores conjuntos de datos de transacciones que, cuando se combinan con los datos de nuestros socios, como las empresas de análisis de blockchain Chainalysis, TRM y Elliptic, nos ayudan a llegar al mapeo y la identificación más completos de actividades potencialmente ilícitas en la industria de las criptomonedas. Estos datos nos ayudan a detectar y prevenir los casos de mal uso de nuestra plataforma con fines ilícitos y nos ayudan a proteger a nuestros usuarios de ser víctimas de estafas y otras formas de delincuencia financiera.
Al priorizar el cumplimiento normativo, Binance tiene como objetivo proporcionar una plataforma segura y transparente para que los usuarios exploren el mundo de la Web3 mientras mitigan los riesgos asociados con delitos financieros, lavado de dinero y otras formas de actividad ilícita.
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