¿Por qué debo completar la declaración de Fuente de Ingresos (SOW)?
¿Por qué debo completar la Declaración de fuente de ingresos? Una guía paso a paso
¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?
- El nombre en los documentos de respaldo debe coincidir con el nombre en tu documento de identidad. De no ser así, deberás aclarar por qué los documentos de un tercero están vinculados a tu verificación.
- Los documentos deben ser del período más reciente posible (es decir, al menos del último mes).
- Asegúrate de que el nombre del emisor, la fecha de emisión y toda la otra información incluida sea claramente visible en los documentos.
Opciones para fuente de fondos (SOF) | Documentos de evidencia |
Salario | 1) Recibos de salario que muestren los ingresos de al menos el último mes. 2) Estado de cuenta bancario que muestre los pagos de salario provenientes del empleador de al menos el último mes. 3) Declaración de impuestos del año fiscal anterior. |
Trabajadores independientes | 1) Declaración de impuestos del año fiscal anterior. 2) Últimas facturas, contratos, acuerdos de servicios profesionales o estados de ganancias/pérdidas que acrediten tus ingresos mensuales o anuales. |
Ahorros | Estado de cuenta de una cuenta de ahorros, emitido en los últimos 3 meses. |
Prestaciones | 1) Estado de cuenta bancario que muestre las transferencias de prestaciones de los últimos 3 meses. 2) Estado de cuenta de prestación u otro beneficio social emitido por el gobierno. |
Pensiones | 1) Estado de cuenta bancario que muestre las transferencias de pensiones de los últimos 3 meses. 2) Estado de cuenta de pensión emitido por el gobierno. 3) Estados de cuenta de fondos de pensión. |
Pagos de dividendos/ganancias de una empresa | 1) Estados de cuenta de dividendos. 2) Acuerdos de distribución. 3) Estado de cuenta bancario que muestre pagos de dividendos. 4) Últimas cuentas de la empresa auditadas. |
Day Trading | 1) Estados de cuenta de transacciones que prueben la actividad de trading del último mes. y Estado de cuenta bancario que muestre los retiros de las ganancias de trading depositadas en la cuenta. * Ambos documentos deben mostrar los detalles del registro de la cuenta y el logo del emisor. 2) Declaración de impuestos del año fiscal anterior que demuestre los ingresos por ganancias de trading. |
Juegos de azar | 1) Estados de cuenta de transacciones que demuestren la actividad de juegos de azar del último mes. y Estado de cuenta bancario que muestre los retiros de las ganancias de juegos de azar depositadas en la cuenta. * Ambos documentos deben mostrar los detalles del registro de la cuenta y el logo del emisor. 2) Declaración de impuestos del año fiscal anterior que pruebe el ingreso por ganancias de juegos de azar. |
Ingresos pasivos | 1) Un contrato de alquiler o arrendamiento firmado. Y uno de los siguientes: a. Estado de cuenta que muestre el último pago de alquiler o arrendamiento. b. Recibos del último alquiler o arrendamiento. 2) Cualquier otro documento que demuestre los ingresos pasivos, como regalías por libros, marketing de afiliados, staking, etc., del último mes. |
Préstamos e hipotecas | Un contrato de préstamo o hipoteca que muestre la cantidad del préstamo y el plan de amortización. y Un estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo/hipoteca en tu cuenta. |
Venta de activos financieros | 1) Estado de cuenta del proveedor de inversiones. 2) Estado de cuenta bancario que muestre la liquidación de un proveedor de inversiones. 3) Otros estados de cuenta o documentos que acrediten las ganancias de tus inversiones (de bonos, acciones, etc.). |
Venta de bienes raíces u otros activos | 1) Contrato de venta o estado de cuenta de la liquidación. 2) Carta firmada de un notario, abogado o agente inmobiliario que confirme la venta de la propiedad. 3) Copias del registro de la propiedad o título. * También se acepta un estado de cuenta que muestre el depósito de los fondos de la venta en tu cuenta bancaria. |
Herencia | 1) Copia de un testamento. 2) Una carta firmada del albacea del testamento/abogado/procurador/documento de reconocimiento del albacea. |
Donaciones | 1) Acuerdo de donación de propiedades u otros activos. 2) Declaración jurada o carta firmada del donante declarando la naturaleza de la donación. 3) Estado de cuenta bancario que muestre el depósito bancario de la donación. |
Minería de criptomonedas | 1) Comprobante de compra del hardware usado para la minería, que muestre tu información y la del vendedor. 2) Comprobante de todas las ganancias por minería de las plataformas o exchanges relevantes. * Proporciona capturas de pantalla de tu historial de transacciones (de al menos 3 meses) donde se detallen todas las actividades con las monedas minadas y se muestren las direcciones de billetera y los ID de las transacciones. Esta información debe obtenerse de la plataforma o exchange correspondiente y debe incluir la información de tu cuenta. |