什么是kyc

KYC 是 "了解您的客户"（Know Your Customer）的缩写

简单来说就是实名认证。

KYC认证是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。KYC看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这也是KYC。KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。

KYC认证的作用？

KYC是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。KYC 的主要目标是验证客户的身份、评估客户的风险以及监控客户的交易行为。金融机构通常要求客户提供身份证明文件和其他相关信息，以便进行KYC验证。

KYC认证的意义？

加密货币有着去中心化的特性，也就具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。并且，加密货币此前不受政府监管与法律约束，所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。但是，在过去几年加密货币的交易中频频出现诈骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为，所以在各国政府与金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。细想一下以前银行卡和手机号都是不用实名认证的，在这个大数据时代，个人可以说基本没有隐私可言。#kyc #热门话题 #