發生什麼事？
台灣金管會於2023年對虛擬資產服務提供業者（VASP）加強檢查，並在2024年11月25日公告，對現代財富科技有限公司（MaiCoin）與幣託科技股份有限公司各裁罰150萬新台幣。
主要原因包括未完善客戶審查、交易監控不足及異常交易應對不當，顯示兩家公司在洗錢防制法（AML）與打擊資助恐怖主義（CFT）上有所缺失。
MaiCoin、幣託交易所違反洗錢防制法，遭金管會裁罰150萬元
隨著虛擬貨幣市場的快速發展，全球監管機構對於洗錢防制與打擊資恐的要求日益嚴苛，台灣也不例外。
金管會於2023年12月針對國內虛擬資產服務提供商（VASP）展開專案檢查，發現多家業者在內部控管與法規遵循上有所缺失，包括未落實客戶審查、交易監控不足等問題。
MaiCoin違規事實
未依規定辦理客戶審查及強化客戶審查措施。
未依規定將金管會所揭示之可疑交易態樣納入監控、交易監控態樣未具有效性、未因應客戶之洗錢風險等級訂定不同交易監控門檻值。
未能確實記錄客戶之交易情形。
對交易異常之客戶，有逕予註銷其註冊資格，未對其交易予以調查並評估是否申報可疑交易報告、未於規定期限內向法務部調查局申報可疑交易報告。
金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定，處現代財富新臺幣150萬元罰鍰。
幣託違規事實
對客戶審查措施有未確實瞭解客戶與公司建立業務關係之目的及性質、未確實瞭解高風險客戶之財富來源及未確實辨認法人客戶之實質受益人等情事。
對交易之持續監控有未詳細檢視客戶所進行之交易是否與客戶及其業務、風險相符，並於必要時瞭解其資金來源等情事。
對紀錄之保存有未能確實記錄客戶交易資料等情事。
對疑似洗錢或資恐交易處理，有符合公司所定可疑交易態樣，惟未觸發警示且未進行調查等情事。
金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定，處幣託公司新臺幣150萬元罰鍰。
截至目前，金管會已對台灣四家VASP業者開出罰單，累積罰款金額突破550萬新台幣，顯示出金融監管對洗錢防制的高度重視。
王牌數位152萬元
現代財富150萬元
幣託150萬元
幣錸102萬元
這些業者過去在國際與本地法規未明確的背景下，未能建立足夠的內控措施，導致現今檢查結果無法符合標準。
隨著台灣即將於2024年12月1日啟動VASP登記制，未來業者將需重新審核並達到更嚴格的合規標準，對業者而言是一大挑戰，同時也是提升產業透明度與穩定性的契機。
MaiCoin與幣託的回應：強化內控、自我要求
在金管會官網公告後，MaiCoin與幣託分別發布聲明，承諾立即改善內控機制。
MaiCoin表示將以更高標準進行自我要求，並落實用戶資產保護原則；幣託則成立專案團隊，加強內部稽核與教育訓練，提升全員的合規意識。
此外，幣託也表示將分享合規經驗，與其他業者合作創造更安全透明的投資環境。
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