Trong thời gian gần đây, các vụ lừa đảo nhắm vào giao dịch P2P (peer-to-peer) trên nền tảng Binance ngày càng gia tăng. Kẻ lừa đảo không ngừng sáng tạo những chiêu trò tinh vi để đánh cắp tài sản của người dùng. Dưới đây là các bước mà chúng thường sử dụng và cách bạn có thể bảo vệ mình.

Phương Thức Lừa Đảo

  1. Thiết lập ban đầu

    • Người dùng (nạn nhân) đặt một lệnh mua/bán trên Binance P2P và thực hiện thanh toán qua ngân hàng hoặc hình thức fiat khác tới tài khoản của kẻ lừa đảo.

  2. Chiêu trò tiếp cận nạn nhân

    • Kẻ lừa đảo sẽ tìm cách liên lạc với nạn nhân qua điện thoại, Telegram hoặc các ứng dụng nhắn tin khác.

    • Chúng thường viện lý do như giao dịch bị lỗi hoặc cần hủy lệnh để hoàn tiền, nhằm thuyết phục người dùng hủy giao dịch.

    • Những người không cảnh giác có thể làm theo, dẫn đến việc kẻ lừa đảo chuyển hoặc bán hết số tiền mã hóa của nạn nhân ngay lập tức.

  3. Lừa đảo nâng cấp – Mạo danh hỗ trợ Binance

    • Nếu nạn nhân cảnh giác hơn, kẻ lừa đảo có thể giả danh nhân viên hỗ trợ khách hàng của Binance.

    • Chúng yêu cầu nạn nhân quét mã QR "Đăng nhập Web" (Web Login QR code).

    • Khi nạn nhân làm điều này, kẻ lừa đảo sẽ truy cập được vào tài khoản Binance của họ, hủy lệnh và chiếm đoạt tiền mã hóa hoặc tài sản trong tài khoản.

Cách Bảo Vệ Bản Thân

  1. Không bao giờ hủy lệnh sau khi đã thanh toán

    • Khi bạn đã thực hiện chuyển khoản, không nên hủy giao dịch dưới bất kỳ lý do nào, trừ khi bạn xác nhận được với đối tác P2P thông qua các kênh chính thức của Binance.

  2. Chỉ xác nhận thông tin qua kênh chính thức

    • Nếu bạn nhận được yêu cầu từ "nhân viên Binance", hãy kiểm tra lại thông tin qua trang hỗ trợ chính thức hoặc ứng dụng Binance.

    • Binance không bao giờ yêu cầu bạn quét mã QR hoặc cung cấp thông tin đăng nhập qua Telegram, điện thoại hoặc email.

  3. Tránh giao tiếp ngoài nền tảng Binance

    • Không nên giao dịch hoặc trò chuyện với đối tác P2P qua Telegram, WhatsApp hoặc các nền tảng khác ngoài khung chat P2P trên Binance.

    • Mọi giao dịch và thông tin cần được bảo vệ trong phạm vi Binance để đảm bảo an toàn.

  4. Kích hoạt tất cả các biện pháp bảo mật

    • Bật Xác thực hai yếu tố (2FA) để tăng cường bảo mật tài khoản.

    • Theo dõi lịch sử đăng nhập để phát hiện kịp thời các hành vi đáng ngờ.

Hãy Nhớ: An Toàn Là Trên Hết

Lừa đảo trong giao dịch P2P ngày càng tinh vi, nhưng chỉ cần bạn tuân thủ các nguyên tắc trên, nguy cơ mất tài sản sẽ giảm đi đáng kể.

Nếu bạn nghi ngờ mình bị lừa đảo hoặc gặp vấn đề với giao dịch P2P, hãy liên hệ ngay với đội ngũ hỗ trợ khách hàng chính thức của Binance để được hỗ trợ kịp thời.