FinCEN 调查发现，TD Bank 未能报告与某客户群体相关的可疑加密货币交易。该客户在高风险地区（如哥伦比亚）将 4.2 亿美元资金转移至加密货币服务提供商。银行未能及时实施有效的反洗钱措施，直到执法机构介入调查。最终，TD 银行因违反反洗钱法规被罚款 30 亿美元，其中 13 亿美元支付给 FinCEN。（Blockworks）