幣錸有限公司 (Rybit) 因違反洗錢防制法及個人資料保護法相關規定,於 2024 年 8 月 1 日被處以新臺幣 102 萬元罰鍰。此為繼 ACE 王牌交易所洗錢防制缺失受罰後第二例,幣錸 Rybit 罰金略低於 ACE,據了解此些罰鍰均為各項違規中的最低標準金額。
(金管會對 VASP 金檢裁罰首例:ACE 王牌交易所洗錢防制缺失,處罰 152 萬新台幣)
台灣金管會再罰 VASP
金管會表示,此次處分依據如下法令:
洗錢防制法第 5 條第 2 項
洗錢防制法第 7 條第 5 項
洗錢防制法第 8 條第 4 項
個人資料保護法第 48 條第 2 項
金管會表示在 2023 年 11 月間,對幣錸公司進行了防制洗錢及打擊資恐作業的專案檢查,發現缺失,顯示幣錸公司已違反相關法令:
客戶審查措施不當
未對法人客戶妥適辦理風險評估
對已建立業務往來關係之客戶未明訂定期審查頻率及作業流程
未依規確認客戶之身分
交易持續監控不足
未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣之來源納入交易監控範圍
部分交易監控態樣涉及客戶所填列基本資料之正確性,但未核實該等基本資料之正確性
紀錄保存不完整
未完整留存客戶交易紀錄,不足以重建客戶個別之交易
個資保存不當
將客戶個資留存於外部公司系統,且未有適當之安全措施
處分結果:新臺幣 102 萬元
金管會表示,依據洗錢防制法及個人資料保護法相關條款,幣錸公司被處以新臺幣102萬元罰鍰,以示懲戒。
(捏緊了!台灣總統府公布洗防法修正:非法提供虛擬資產服務,最高兩年徒刑)
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