Cómo evitar las estafas P2P más comunes

A continuación, te presentamos algunas de las estafas en P2P más populares que debes conocer y las prácticas recomendadas para evitarlas.

Al realizar transacciones en línea en Binance P2P, es importante revisar toda la información relacionada con el pago que envía la contraparte. Los estafadores pueden alterar digitalmente las capturas de pantalla y afirmar que han cumplido su parte del trato y presionarte para que liberes los fondos. Si los liberas sin confirmar que has recibido el pago, te arriesgas a perder el dinero o los activos digitales, y tendrás pocas o ninguna posibilidad de recuperarlos.

Revisa siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que has recibido los fondos de la contraparte antes de marcar la transacción como completada. 

En este tipo de estafas, los estafadores enviarán a sus víctimas un mensaje de texto SMS que se ve idéntico a las notificaciones enviadas por los bancos o las aplicaciones de billeteras para notificar a la víctima que ha recibido un pago de su contraparte.

Asegúrate de revisar siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que hayas recibido los fondos de la contraparte. No confíes ciegamente en los mensajes de texto. Siempre debes iniciar sesión en tu cuenta bancaria o la billetera electrónica y revisar si recibiste los fondos. 

Los estafadores pueden iniciar un reverso de cargo (disponible para algunos métodos de pago) para recuperar el pago que han hecho a la contraparte. En muchos casos, los estafadores procesarán los pagos a través de una cuenta de terceros.

Si la contraparte intenta pagarte con un depósito de cheque, lo más probable es que sea una estafa, ya que solicitar un reverso de pago de los pagos hechos con cheques es muy fácil. Si la contraparte insiste en pagarte con un cheque, no liberes los fondos y presenta una apelación de inmediato. 

Siempre verifica que el nombre del comprador en los detalles del pago coincida con su nombre verificado en Binance. No aceptes pagos de cuentas de terceros. Si esto ocurre, presenta una apelación y reembolsa el pago a la cuenta de origen.

 Asimismo, mantente alerta ante los fraudes avanzados como estos:

El estafador se hará pasar por un comerciante de buena reputación que busca comprar o vender criptomonedas en Binance P2P. Contactará a las víctimas a través de Telegram, WhatsApp o plataformas de redes sociales, y les enviará los datos de su cuenta bancaria, así como un enlace a un anuncio P2P para pedirles que realicen el pago a través de ese anuncio. El estafador le solicitará a la víctima que confirme que recibió los datos de la cuenta y que los copie en el chat de la página de la orden. 

La víctima no se da cuenta de que está compartiendo los datos bancarios del estafador en el chat de un comprador no relacionado, que también desconoce la estafa. A continuación, la víctima libera las criptomonedas al comprador no relacionado, quien, sin saberlo, envía el dinero a la cuenta bancaria del estafador. 

Si la víctima intenta revertir la transacción abriendo una apelación, no hay mucho que el servicio al cliente pueda hacer. Esto ocurre porque toda la comunicación con el estafador se realizó fuera de la plataforma Binance P2P, y el comprador envió sus fondos a una cuenta de terceros del estafador.

No respondas a ninguna solicitud de comercio P2P fuera de Binance P2P. Comunícate con la contraparte desde el chat de Binance P2P antes y durante una transacción. Más importante aún, si un comprador pregunta si puede realizar el pago a través de una transferencia de terceros, recuérdale que las transferencias realizadas desde cuentas de otras personas infringen las políticas de las transacciones P2P. Además, revisa los datos de la cuenta bancaria de la contraparte directamente en la plataforma Binance P2P. No confíes en la información o en las ofertas que recibas desde canales externos.

Una estafa triangular involucra a dos estafadores que generan simultáneamente dos órdenes con el mismo vendedor. El estafador A realiza una orden por 5,000 USDT en cripto (orden A), y el estafador B realiza una orden por un valor de 6,000 USDT (orden B). 

El estafador B transfiere 5,000 USDT al vendedor. Al mismo tiempo, el estafador A marca la orden A como pagada. El vendedor libera las cripto al comprador A, y completa la orden A por 5,000 USDT. El estafador B envía otros 1,000 USDT al vendedor, proporciona el comprobante de pago de 5,000 USDT que obtuvo del comprador A y presiona al vendedor para que libere los activos digitales de la orden B. 

El objetivo del estafador es hacer que el vendedor libere los fondos de inmediato sin corroborar la transferencia. Saben que es común liberar fondos sin verificar quién inició la transferencia. Si no tienes cuidado, podrías liberar los fondos dos veces y recibir solo la mitad, o menos, de los activos que te compraron.

Revisa siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que has recibido todos los fondos de las transacciones P2P pendientes. Ten cuidado con los comprobantes de pago que te envían las contrapartes, y recuerda que los estafadores pueden intentar reutilizar estos comprobantes.

Este tipo de estafa involucra a estafadores que se hacen pasar por empleados de Binance para ofrecer servicios falsos con el fin de robar los fondos de los usuarios. El estafador se pondrá en contacto con posibles víctimas a través de correos electrónicos o cuentas de redes sociales falsos que se parecen a las cuentas oficiales de Binance. 

En algunas situaciones, los estafadores podrían hacerse pasar por agentes de Atención al cliente de Binance en el chat de la orden P2P. Por ejemplo, pueden afirmar que el “comprador” pagó la cantidad solicitada y los fondos ya están en la cuenta de Binance. Para recibir el pago, deberás enviar activos a través de una transferencia interna (u otros servicios) a una cuenta desconocida.

Te pueden pedir en el chat P2P tu dirección de correo electrónico afirmando que es un dato requerido por el “servicio de depósito en custodia de Binance P2P” para confirmar tu pago. Luego, te enviarán un correo electrónico que se verá realmente muy similar a los correos electrónicos oficiales de Binance para hacerte creer que primero necesitas liberar las criptomonedas para recibir el pago.

Binance nunca enviará correos electrónicos solicitándote que completes una transacción P2P. Nunca liberes los fondos antes de recibir el pago. Presta atención al nombre de usuario y a la dirección de correo electrónico. Puedes verificar la autenticidad de las direcciones de correo electrónico y los enlaces de sitios de Binance buscando la dirección del remitente en esta página. 

Nota: No menciones el nombre de nadie ni compartas información de contacto externa en el chat. El pago debe enviarse utilizando el método de pago especificado por la contraparte, y el nombre en la cuenta debe coincidir con el nombre verificado en Binance de la contraparte.