Con la creciente popularidad de las criptos, las estafas a usuarios desprevenidos han aumentado. Para proteger a los inversores, Binance implementa varias medidas contra las estafas en sus páginas de retiro. Estas medidas están diseñadas para garantizar una experiencia cripto segura y confiable para los usuarios de Binance.
1. Cuestionarios contra las estafas
Antes de poder iniciar retiros, debes completar el Cuestionario de verificación, el cual garantiza que estés plenamente consciente de los riesgos asociados. Las preguntas son sobre datos clave acerca de la transacción, como la naturaleza, el propósito y la fuente de información. Si las respuestas no son suficientes, se te solicitarán detalles adicionales. Podrás continuar con el retiro únicamente si apruebas el cuestionario.
Si el destinatario ha sido identificado como de alto riesgo de fraude por parte de varios usuarios de Binance, nuestro sistema te dará tiempo para que evalúes si estás en riesgo de ser víctima de una estafa.
2. Mensajes de advertencia
Si intentas realizar retiros a direcciones identificadas como de alto riesgo de estafas o que presentan un comportamiento irregular, se activarán los mensajes de advertencia. Estas alertas pretenden informarte sobre los riesgos asociados a ciertas direcciones de retiro.
Existen plataformas falsas que a menudo engañan a los usuarios y les hacen creer que tienen una “dirección” cuando, en realidad, la dirección está bajo el control de la plataforma fraudulenta. Recuerda: Las direcciones de billetera personales están únicamente en tu poder si tienes acceso a las claves privadas.
Lee siempre el mensaje de advertencia antes de continuar con el retiro y asegúrate de que tus acciones no implican ningún riesgo.
3. Períodos de protección
Binance restringe los retiros por varias razones, entre ellas, perfiles de usuarios, patrones de transacción, conductas de operación, dispositivos o factores del entorno que no son habituales.
Por ejemplo, Binance puede desactivar temporalmente los retiros de tu cuenta si envías fondos en repetidas ocasiones a una dirección en la lista negra. El período de protección te da tiempo suficiente para que reconsideres tus acciones y evalúes si podría tratarse de un estafador.
Si necesitas asistencia para identificar los posibles riesgos o ya confirmaste que el retiro es seguro, comunícate con el Soporte de Binance y el equipo te brindará más ayuda con respecto a tu solicitud.
Nota: Binance nunca congelará o bloqueará tus fondos de manera permanente por un posible riesgo de estafa. Al contrario, nuestra política consiste en proporcionarte el tiempo suficiente para que puedas tomar decisiones fundamentadas. Una vez que confirmes que la transacción no implica ningún riesgo, podrás retirar tus fondos en cualquier momento.
Las medidas preventivas de Binance son restricciones temporales diseñadas para proteger tus fondos. Estar al tanto de las estafas cripto más habituales y analizar los riesgos posibles de cada transacción puede ayudarte a proteger tus activos digitales y disfrutar de una experiencia cripto más segura.
Tipos de estafas más comunes y cómo funcionan
1. Esquema Ponzi
Los estafadores suelen organizar esquemas Ponzi mediante la promoción de servicios o productos fraudulentos con múltiples niveles de usuario VIP. Suelen implicar al menos tres niveles de usuario, aunque pueden tener menos, incluso solo dos.
Para atraer a más participantes, prometen inversiones con altos rendimientos. Los fondos de los nuevos inversionistas se utilizan para pagar a los primeros inversionistas.
2. Sitios web falsos de compras
Los estafadores crean tiendas en línea falsificadas para que te registres como comerciante o consumidor. Los productos publicados en estas páginas suelen tener precios significativamente más bajos que las tarifas del mercado. Sin embargo, una vez que pagas con criptomonedas, nunca recibes los productos.
Esta práctica fraudulenta también puede extenderse a vendedores individuales que publican artículos con precios por debajo del mercado.
3. Estafas de impostores/personal falso de Binance
Algunos delincuentes se hacen pasar por un miembro del Soporte de Binance para engañarte y lograr que envíes dinero o compartas los detalles de tu cuenta. Entre sus tácticas podemos mencionar la incitación para que realices ciertas acciones con el pretexto de completar el KYC, resolver restricciones de cuenta o acceder a ofertas exclusivas.
También se hacen pasar por representantes de organizaciones externas, como agencias gubernamentales, instituciones financieras u otros servicios de criptomonedas destacados.
4. Estafas de transferencia de dinero
Los estafadores usan recibos falsificados para afirmar que han enviado los fondos a tu cuenta bancaria y luego inician un reverso de cargo.
5. Regalos/sorteos en criptomonedas falsos
Los estafadores te convencen con promesas de criptomonedas gratis y te piden un “pequeño” depósito para asegurarte el premio. Este tipo de estafa suele comenzar con una invitación a un grupo de Telegram o Discord.
6. Inversión fraudulenta en criptomonedas
Los delincuentes te engañan con oportunidades de inversión que prometen retornos garantizados. Pueden afirmar que pertenecen a una plataforma específica o incluso presentarse como expertos en criptomonedas, inversores o brókers para ganarse tu confianza.
Siempre desconfía de los “retornos garantizados” que parecen excepcionalmente altos o poco realistas. Esto es un signo revelador de una estafa. Investiga los antecedentes del individuo o la plataforma antes de iniciar cualquier transacción.
7. Estafas de empleo
Se tratan de ofertas de empleo falsas en las que se solicita información personal o un “depósito” para obtener un puesto inexistente y acceder al “salario completo”.
8. Estafas románticas
Los estafadores primero entablan relaciones amorosas con la víctima y luego solicitan asistencia financiera.
Preguntas frecuentes
1. ¿Por qué veo este mensaje? ¿Por qué el retiro de mis fondos está bloqueado?
Las limitaciones en los retiros y el mensaje de error que recibiste son parte de las medidas contra estafas de Binance. Estas medidas pretenden proteger a los usuarios informándoles sobre posibles estafas y los riesgos asociados. Las restricciones son temporales y pueden durar hasta 24 horas como máximo.
Imponemos estas restricciones para alentar a los usuarios a verificar sus destinatarios y los detalles de las transacciones antes de confirmar un retiro.
2. ¿Cómo saber si la dirección de retiro está asociada a una posible estafa?
Binance implementa varios métodos para identificar y controlar direcciones de alto riesgo vinculadas a posibles estafas. Entre estos métodos podemos mencionar el análisis de datos, la evaluación de perfiles de usuarios, el estudio de patrones de transacción y la colaboración con agencias de seguridad.
3. ¿Cómo puedo identificar a los estafadores?
Reconocer a los delincuentes no es tarea fácil. Entre las señales de alerta más comunes podemos mencionar las ofertas que son demasiado buenas para ser verdad, un mensaje no solicitado por parte del equipo de Soporte, solicitudes de información confidencial o exigencias de pagos anticipados para bienes o servicios. Siempre debes comprobar la fuente, llevar a cabo investigaciones exhaustivas y tener precaución si interactúas con extraños o usas sitios web desconocidos.
4. ¿Qué debo hacer si veo este mensaje de error? ¿Mis fondos están en riesgo?
Tus fondos están seguros. En caso de que recibas un mensaje de advertencia o error por una posible estafa, tómate un momento para reevaluar la transacción. Revisa una vez más la identidad del destinatario y el propósito de la transacción. Si tienes alguna pregunta o necesitas más ayuda, comunícate con el equipo de Soporte de Binance.
5. ¿Y si conozco a la persona y también sé que la transacción es legítima?
Aunque conozcas a la persona y creas que la transacción es legítima, continúa con cautela de todas formas. Los delincuentes suelen entablar vínculos, incluso románticos o de negocios, con sus víctimas antes de estafarlas. Para generar confianza, algunos incluso pagan a las víctimas las primeras veces y luego desaparecen tras la última transacción.
Desconfía si vas a enviar dinero a personas que acabas de conocer, especialmente si afirman que pueden ayudarte a ganar dinero. Si estás seguro de que la transacción es genuina y la dirección pertenece a una persona de confianza, comunícate con el Soporte de Binance. Si crees que has sido víctima de una estafa, haz una denuncia siguiendo los pasos descritos en esta guía: Cómo denunciar estafas en Binance.
6. Es mi dinero, ¿no tengo derecho a retirarlo a ninguna dirección?
Siempre tienes derecho a decidir dónde retirar tus fondos. Las restricciones de retiro son temporales y solo sirven como medidas preventivas para protegerte de posibles estafas. Podrás continuar con el retiro una vez que hayas revisado en detalle la situación y confirmado la legitimidad de la transacción. Si necesitas asistencia, comunícate con el equipo de Soporte de Binance.
En caso de sospecha de estafa, Binance nunca congela ni bloquea fondos de manera permanente. Al contrario, proporciona más tiempo para que los usuarios puedan investigar en detalle y confirmar que están tomando la decisión correcta.