En el mundo de las criptomonedas, si te conviertes en un millonario al comerciar con criptomonedas y deseas transferir ese dinero a una cuenta bancaria en el país, debes tener cuidado. Hacer una transferencia directa podría llamar la atención y ser considerado como un origen de fondos no claro, e incluso podría constituir un delito. Sin embargo, no te preocupes, hay algunas rutas legales que puedes seguir.

La primera forma es: retirar USDT a la billetera BiyaPay, que tiene licencia en Estados Unidos. En BiyaPay, puedes convertirlo a dólares y luego transferirlo a bancos como Wise o OCBC. Aunque puede haber algunas tarifas en este proceso y el tipo de cambio puede ser desfavorable, el dinero es completamente legítimo. A través de Wise, puedes transferir dólares de vuelta a plataformas como Taobao, WeChat o bancos chinos, aunque hay un límite anual. La cuenta 360 de OCBC es más conveniente, ya que te permite retirar efectivo directamente en el país, sin estar sujeto al límite de 50,000 dólares.

La segunda forma es a través del intercambio Kraken, donde también puedes retirar USDT y depositarlo en un banco británico como iFAST. Kraken también tiene todas las licencias necesarias. Este método es legal, aunque inevitablemente habrá tarifas y pérdidas en el tipo de cambio.

Te advierto que, aunque estas rutas son legales, es mejor consultar con un asesor legal antes de operar, para garantizar que cada paso sea seguro y protegido.

Correcciones del mercado, retrocesos, colapsos y fraudes, estas palabras seguramente las has escuchado mucho, pero ¿qué significan realmente?

Usaremos una simple historia de papas para explicarlo.
Imagina que estás vendiendo papas en el pueblo. Normalmente, los precios son estables y el negocio va bien. Un día, de repente, llega un rumor: “¡Se va a celebrar un festival de papas fritas, el ganador de las mejores papas fritas puede ganar un gran premio!” Una vez que se difunde la noticia, todos corren a comprar papas, la demanda se dispara y el precio también aumenta. Esta situación es una reacción natural cuando la demanda del mercado incrementa.
Luego, aparecen algunos comerciantes que compran grandes cantidades de papas, creando intencionalmente una escasez, y elevan los precios. En este momento, el precio subió un 60%. Pero pronto, el gobierno interviene, investiga y anuncia que hay suficiente cantidad de papas en el mercado, la gente deja de entrar en pánico y el precio se corrige, bajando aproximadamente un 10%.
Este fenómeno lo llamamos "ajuste del mercado". Cuando el mercado reacciona excesivamente, los precios se ajustan a un nivel más razonable.
Sin embargo, aparecen nuevos vendedores en el mercado. Después de escuchar que los precios de las papas han subido, traen más papas para vender. A medida que aumenta la oferta en el mercado, el precio vuelve a caer, y esta vez la caída alcanza un 25%. Esto es lo que llamamos "retroceso del mercado", una disminución temporal de precios debido a la nueva competencia o aumento de la oferta.
Pero las cosas no terminan ahí. De repente, el gobierno decide importar grandes cantidades de papas baratas. En este momento, la gente comienza a entrar en pánico y deja de comprar papas locales. Como resultado, el precio se desploma un 50%. Esto es un “colapso del mercado” — una drástica caída de precios provocada por noticias inesperadas o eventos significativos.
Finalmente, se revela la verdad: no había tal festival de papas fritas, esos comerciantes solo inventaron una mentira para aumentar los precios. Una vez que la noticia se difunde, el mercado colapsa por completo, y el precio casi se reduce a cero. Esto es un típico “fraude del mercado”, cuando el mercado es manipulado y la gente pierde confianza, los precios sufren una caída devastadora.
Entonces, ¿son las fluctuaciones actuales de precios un ajuste normal del mercado, un retroceso, o un colapso más severo? ¿O podría ser que estamos enfrentando un riesgo potencial de fraude?
Necesitamos observar con cuidado, analizar de manera racional y mantener la mente clara, sin dejarnos llevar por las emociones del mercado.

¡El riesgo de retirar fondos supera con creces lo que imaginas, estas diferencias debes conocer!

Retirar fondos es una parte del comercio en el mundo de las criptomonedas que no se puede pasar por alto, especialmente cuando se trata de la seguridad de los fondos, muchas personas tienen dudas sobre la elección del método de retirada. En realidad, ingresar fondos es relativamente seguro, pero los problemas comunes de control de riesgos al retirar fondos, como el congelamiento de cuentas, a menudo generan preocupación.
Hoy vamos a hablar sobre dos métodos comunes de retirada y sus riesgos.

La retirada a través de un intercambio OTC, donde la plataforma actúa como intermediario para garantizar la transacción. El comerciante debe verificar su identidad y proporcionar un depósito de garantía, el precio de la transacción es cercano al del mercado, y la plataforma monitorea la transacción en todo momento para garantizar la seguridad. Si surge algún problema, la plataforma también puede ayudar a resolverlo.

El comercio fuera de bolsa se realiza directamente con otras personas a través de plataformas sociales (como WeChat, Telegram, etc.), y conlleva un mayor riesgo. Carece de garantía de terceros, la identidad del contraparte y el origen de los fondos son difíciles de verificar, y el precio de la transacción puede desviarse fácilmente, aumentando el riesgo de que los fondos queden congelados.

Las diferencias entre estos dos métodos se centran principalmente en la seguridad de la transacción, la verificación de identidad, la transparencia del precio de la transacción y la forma de resolver problemas.

A través de la retirada en el intercambio OTC, la plataforma proporciona garantías, tanto comerciante como usuario deben verificar su identidad, el precio de la transacción es cercano al del mercado, y la plataforma ayudará a manejar problemas como el congelamiento de cuentas y disputas comerciales. En comparación, el comercio fuera de bolsa carece de garantía de terceros, el precio de la transacción puede desviarse considerablemente, la identidad del contraparte es difícil de verificar, y si surge un problema, el usuario debe resolverlo por su cuenta.

Por lo tanto, para reducir riesgos, se sugiere que todos elijan primero el método de retirada a través del intercambio OTC. A través de este método, se puede aprovechar la garantía de la plataforma, evitando disputas comerciales o riesgos de fondos. Al mismo tiempo, es recomendable evitar métodos de transacción inusuales, como pagos en efectivo o precios de transacción demasiado bajos/altos, ya que esto podría aumentar el riesgo de fondos. Al elegir un contraparte, es fundamental considerar primero a comerciantes verificados o usuarios de buena reputación, y revisar el historial de transacciones de la otra parte.

Domina estos secretos para operar criptomonedas y asegúrate ganancias de cien veces sin esfuerzo.

1. Rompe niveles clave, aprovecha las oportunidades a corto plazo de inmediato.

Cuando el precio de la moneda supera un soporte o resistencia clave, ¡significa que ha llegado la oportunidad a corto plazo! No dudes, súbete rápidamente, el mercado cambia constantemente, y aprovechar el momento es crucial.

2. Después de un gran aumento viene una corrección, recuerda no seguir el alza.

Después de un aumento rápido de precios, el mercado suele entrar en un período de corrección. En este momento, no actúes impulsivamente persiguiendo el alza, mantén la calma y espera a que la corrección esté completa antes de considerar entrar, seguir el alza tiene un gran riesgo.

3. ¿El precio ha subido, pero el volumen de operaciones no ha aumentado? Ten cuidado con las “trampas” de los grandes jugadores.

Si el precio está subiendo pero el volumen de operaciones no aumenta significativamente, es muy probable que los grandes jugadores estén manipulando, tratando de atraer a los pequeños inversores a seguir la tendencia. Mantente alerta en este momento y evita caer en la trampa.

4. Si hay poca actividad en una caída abrupta, no te asustes; si la caída es gradual y el volumen aumenta, retírate.

Cuando el precio cae rápidamente y el volumen de operaciones es muy bajo, no te apresures a actuar, observa un tiempo; pero si la tendencia a la baja se intensifica y el volumen sigue aumentando, ¡retírate rápidamente! Cuanto más drástica sea la caída, más cuidado debes tener.

5. Cuando el precio sube rápidamente, se presentan señales de un máximo.

Cuando el precio de una moneda sube de manera frenética y cada vez más rápido, a menudo indica que se está acercando al pico. En este momento, presta atención a las señales de un máximo y prepárate para salir gradualmente.

6. No persigas el alza al comprar monedas, entra cuando haya una corrección.

Evita saltar cuando el precio ya ha alcanzado su límite. Espera a que el mercado corrija y el precio sea más razonable antes de entrar, lo que puede reducir efectivamente el riesgo y maximizar las ganancias.

7. Observa tanto el gráfico diario como el semanal, comprende bien la dirección de los grandes jugadores.

Analizar el mercado no solo implica ver el gráfico diario, sino también combinarlo con el gráfico semanal e incluso tendencias de más largo plazo. Solo a través de un análisis multidimensional se puede captar la dirección de los principales jugadores y predecir con precisión la tendencia del mercado.

8. No te alarmes por pequeñas subidas o bajadas, pero mantente alerta durante grandes aumentos.

Si el mercado tiene pequeñas fluctuaciones, no es necesario preocuparse demasiado. Pero si el precio aumenta significativamente de manera continua, entonces debes estar en alerta. Las grandes subidas a menudo vienen acompañadas de riesgos, no te dejes llevar por las ganancias rápidas a corto plazo.

9. Cuando el precio alcanza un nuevo mínimo y el volumen se reduce, aparece la señal de un fondo; cuando el volumen comienza a aumentar, es un buen momento para entrar al mercado.

Cuando el precio de la moneda cae a un nuevo mínimo y el volumen de operaciones se reduce gradualmente, generalmente indica que se está acercando un fondo. Cuando el volumen comienza a aumentar y el precio también comienza a rebotar, es el momento dorado para entrar al mercado.

¿Qué hacer si se congela la tarjeta bancaria al vender USDT? ¡Hacer esto puede descongelar la tarjeta y evitar riesgos!\n\nMuchos amigos descubren que su tarjeta bancaria está congelada al comprar y vender USDT, lo que causa ansiedad. Entonces, ¿por qué la compra y venta de criptomonedas personales puede desencadenar la congelación de la tarjeta bancaria? ¿Cómo podemos descongelar legal y correctamente, y evitar violar la ley?\n\n1. ¿Por qué se congela?\n\nDesde 2020, el país ha intensificado la supervisión del comercio de criptomonedas, especialmente de monedas estables como USDT, que, debido a su alta liquidez y estabilidad de precios, se ha convertido en una "herramienta" para el flujo ilegal de fondos. Por lo tanto, no es casualidad que muchas personas tengan su tarjeta bancaria congelada después de comerciar con criptomonedas.\nPero en realidad, que se congele la tarjeta bancaria no significa necesariamente que haya un comportamiento criminal; en muchos casos, es simplemente porque el banco activó la supervisión de lavado de dinero. Para evitar problemas similares en el futuro, todos necesitan comprender los riesgos potenciales.\n\n2. ¿Cómo operar de manera legal y segura?\n\nSi has ganado dinero comerciando con monedas, pero te preocupa que retirar a una tarjeta bancaria en la China continental active la supervisión de congelación, no te preocupes, todavía hay maneras de transferir legal y seguramente.\n\nPuedes elegir una billetera electrónica legal como BiyaPay, retirar USDT del intercambio a BiyaPay y luego canjearlo 1:1 por dólares, y después retirarlo a una cuenta bancaria conforme. Por ejemplo, retirar a través de Wise a Bank of China o Alipay, cumpliendo completamente con los requisitos regulatorios.\n\nEl intercambio Kraken también permite retirar USDT a una cuenta bancaria legal en el Reino Unido, con flujos de fondos claros y operaciones simples.\n\nRetirar a través de estos canales conformes puede evitar el riesgo de que se congele la tarjeta bancaria y no tendrás que preocuparte por ser malinterpretado como involucrado en el flujo ilegal de fondos.\n\n3. ¿Cómo descongelar la tarjeta bancaria?\n\nEn caso de que se congele la tarjeta bancaria, el primer paso es mantener la calma y comunicarte activamente para resolverlo. Puedes tomar los siguientes pasos:\nProporcionar evidencia de transacciones: por ejemplo, proporcionar registros completos de transacciones, registros de chat, etc., para demostrar que tu transacción es legal.\nProbar tu inocencia: si es necesario, puedes proporcionar evidencia de la fuente de ingresos legal para asegurar la legalidad del flujo de fondos.\nComunicación racional: al comunicarte con las autoridades, intenta evitar expresiones emocionales, explica claramente el impacto de la congelación de la tarjeta bancaria en tu vida y trabajo, y presenta evidencia relevante.

¿Crees que puedes enriquecerte de la noche a la mañana con el trading de criptomonedas? La verdad es…

Entrar al mundo de las criptomonedas con la intención de hacer grandes ganancias no significa que puedas esperar enriquecerte de la noche a la mañana, ya que no hay camino rentable que sea "sentado y disfrutando". Especialmente para los principiantes, apresurarse a probar el trading de contratos puede traerles muchos problemas. Estar demasiado ansioso por ganar dinero rápido puede hacer que caigas en la trampa de las pérdidas.
El trading de criptomonedas es en realidad un proceso lento, no algo que se pueda lograr rápidamente. Muchos principiantes al comienzo piensan que solo con invertir un poco de dinero pueden ganar millones en poco tiempo; esta mentalidad de "resultados inmediatos" puede llevarte a perderlo todo. Por lo tanto, la inversión racional y mantener la conciencia de riesgo son lo más importante.
Entender el proyecto es el primer paso de la inversión. Puedes visitar plataformas como CoinMarketCap, CoinGecko para ver la capitalización de mercado y el volumen circulante de las criptomonedas, y también puedes usar Messari y Glassnode para conocer algunos datos en cadena, lo que te dará una idea general del proyecto. Por supuesto, la lectura del libro blanco es imprescindible, para entender la tecnología y los escenarios de aplicación detrás del proyecto. Si hay instituciones reconocidas apoyando el proyecto, eso también puede brindarte cierta tranquilidad. No olvides que la actividad del equipo en GitHub también puede decir mucho.
En cuanto a la estrategia de inversión, construir la posición por partes es una buena opción para evitar invertir todo de una vez. El mercado es volátil, no tengas miedo, espera pacientemente a que ocurra una corrección para aumentar tu posición. Además, establecer un punto de stop-loss es muy importante, ya que puede evitar pérdidas excesivas por un error aislado. El trading de criptomonedas también depende del análisis técnico y la percepción del sentimiento del mercado. Cuando una criptomoneda comienza a recibir atención del mercado, eso puede ser una señal de que está a punto de subir.
Lo más crucial en realidad es el take profit. Establecer metas de take profit razonables y vender gradualmente, no dejes que la avaricia te haga perder la mejor oportunidad de salida. El trading de criptomonedas se basa en estrategia, paciencia y un poco de suerte; el mito de enriquecerse rápidamente solo lo pueden lograr unos pocos, la mayoría debe ser más realista y avanzar con cautela.
Las oportunidades en el mundo de las criptomonedas no están disponibles todos los días, no te dejes engañar por algunos proyectos que parecen atractivos. Hacer trading no es para enriquecerse en una sola transacción, sino para lograr ganancias estables a largo plazo. Lo más importante es: entender el mercado y hacer la tarea, solo así podrás navegar lejos en este mar de volatilidad.

¡Gana dinero sin miedo a que te congelen! ¡Deshazte de los problemas de la manera correcta!

Al operar en el círculo monetario, muchas personas se han topado con el problema de que se les congelan las tarjetas bancarias. De hecho, el sistema de control de riesgos del banco tiene algunas rutinas. Si domina estos consejos, podrá evitar riesgos de manera efectiva y garantizar la seguridad de su cuenta. ¡Echemos un vistazo a los métodos prácticos anticongelantes que nos comparte un amigo que ha trabajado en un banco durante 10 años!

1. Después de transferir fondos, no se apresure a operar

Después de completar la operación de retiro, cuando otros transfieran fondos a su tarjeta bancaria, trate de no transferir ni utilizar los fondos inmediatamente. Las operaciones demasiado rápidas pueden activar el sistema de control de riesgos del banco y fácilmente pueden ser mal interpretadas como "órdenes de cepillado".

2. Evita los traslados en días no laborables, especialmente por la noche

Los sistemas de control de riesgos bancarios son muy sensibles. Las transferencias nocturnas frecuentes o las transferencias grandes durante los fines de semana y días festivos pueden considerarse erróneamente como juegos de azar en línea o lavado de dinero. Intente operar durante los días laborables y durante el día.

3. Comerciante fijo, retiro a tiempo fijo

Realice transferencias en una fecha fija todos los meses (como el día 15 de cada mes o al final del mes) e intente elegir el mismo comerciante. De esta manera, los bancos pueden considerar fácilmente estos fondos como "ingresos fijos", como los salarios, con menor riesgo.

4. Evite cambiar de comerciante con frecuencia, especialmente para transferencias grandes

Si cambia con frecuencia de comerciante e involucra grandes cantidades de fondos, el banco dudará del origen de sus fondos y puede congelar su cuenta durante mucho tiempo. Está bien para pequeñas cantidades de fondos. Se puede descongelar dentro de 2 a 3 días hábiles si se proporcionan los certificados pertinentes, pero si no los proporciona, es posible que deba esperar 7 días hábiles.

5. No intentes transferir pequeñas cantidades a voluntad

Si se completa la transferencia, no intente transferir pequeñas cantidades de dinero en WeChat o Alipay. El sistema reconoce fácilmente las operaciones frecuentes de pequeñas cantidades como comportamiento "anormal".

6. ¿Qué debo hacer si mi cuenta está congelada?

En caso de que su cuenta esté congelada, recuerde llevar su documento de identidad y su tarjeta bancaria al mostrador del banco para su procesamiento, y debe dar una explicación clara del origen de los fondos, especialmente los fondos de fuentes desconocidas.

¿Quieres obtener grandes ganancias a largo plazo? ¡Ven a ver estas criptomonedas resistentes a las malas noticias!

Lo primero que debe mencionarse es DOGE (Dogecoin).

El aumento de Dogecoin ha llegado a ser casi inevitable, especialmente después de que Musk asumió el cargo de Ministro de DOGE en enero, seguramente continuará aumentando su apoyo a DOGE, impulsándolo a seguir subiendo. Así que hay espacio para que Dogecoin siga subiendo.

Si sientes que la relación calidad-precio de DOGE ya no te atrae tanto, puedes prestar atención a Pepe y Floki.

La fortaleza de Pepe radica en el fuerte consenso de su comunidad, la esencia de las criptomonedas meme es la cultura, y Pepe ha capturado precisamente esto, convirtiéndose en la moneda estrella del sector meme. Se espera que continúe su explosión en el futuro, un objetivo de 5 veces no es exagerado.

En cuanto a Floki, esta moneda también merece atención. La comunidad detrás de ella es igualmente poderosa, pero lo que más atrae es la gran inversión del equipo del proyecto.
La promoción de Floki es increíblemente “dura”, utilizan todos los métodos de promoción de alto tráfico, desde vallas publicitarias hasta exposición en CCTV. Como resultado, este tráfico ha impulsado el aumento del precio de la moneda.
Además, los amigos que poseen Floki pueden disfrutar de beneficios de airdrop constantes.
Por ejemplo, la última vez se airdropearon el 4% de las ganancias de CAT a los poseedores de FLOKI, y esta vez habrá otro airdrop: ¡MONKY!
Floki realmente entiende a los usuarios, no solo te permite ganar dinero, sino que también te regala airdrops, realmente hace que sea difícil deshacerse de ella.

Trump dice que podría crear una “reserva estratégica de Bitcoin”? ¡Bitcoin superó los 106,000 dólares!

El 16 de diciembre, durante la sesión de negociación matutina en Asia, el precio de Bitcoin superó los 106,000 dólares, alcanzando un nuevo máximo histórico. La razón detrás de este rápido aumento es, sorprendentemente, una declaración del nuevo presidente electo de Estados Unidos, Trump.
En una entrevista, afirmó que planea establecer una reserva de Bitcoin en Estados Unidos, similar a la reserva estratégica de petróleo, y una vez que se hizo el anuncio, el mercado estalló.
El analista de IG, Tony Sycamore, también comentó: “El entorno del mercado actual es bastante optimista, el próximo objetivo podría ser 110,000 dólares. La corrección que todos esperaban no ha ocurrido, sino que las declaraciones de Trump han dado más confianza al mercado.”
Trump reveló en una entrevista con CNBC la semana pasada: “Vamos a hacer grandes cosas en el campo de las criptomonedas. No queremos que otros países se adelanten en este aspecto, queremos ser los líderes globales.” Cuando se le preguntó si establecería una reserva de Bitcoin como la de petróleo, simplemente respondió: “Sí, creo que sí.”
Las palabras de Trump no solo hicieron que el precio de Bitcoin se disparara, sino que también llenaron de discusión el futuro de las reservas de criptomonedas en los mercados globales. De hecho, no solo Estados Unidos, otros países también están empezando a considerar la posibilidad de las criptomonedas como reservas estratégicas. Incluso el presidente ruso, Putin, ha señalado que las reservas de dólares están enfrentando desafíos, y cada vez más países están considerando incluir criptomonedas en su asignación de activos.
Parece que Bitcoin está evolucionando gradualmente de un “activo digital” a un “activo de reserva global”. Este aumento podría ser solo el comienzo!

En el mundo de las criptomonedas, hay una variedad de estrategias en constante evolución. ¿Cuáles son las operaciones comunes?

1. La sabiduría del acumulador experimentado
Esta operación realmente solo requiere dos pasos: ¡Compra! ¡Acumula! Luego, cuida tu tesoro y espera a que florezca. Suena fácil, pero ponerlo en práctica es un reto para la naturaleza humana: cuando el mercado sube te pica el deseo, y cuando baja te pone nervioso. Si puedes mantener realmente una inversión a largo plazo, las ganancias naturalmente no te decepcionarán.

2. Aprovecha el mercado alcista
En un mercado alcista, utiliza una pequeña parte de tu dinero disponible para invertir. El principio de inversión es: no inviertas en grandes cantidades, solo usa una quinta parte de tu capital total. Escoge criptomonedas de mediana capitalización, intercámbialas cuando suban, y haz lo mismo cuando bajen; simplemente mantén el movimiento. Incluso si ocasionalmente te quedas atrapado, en un mercado alcista puedes liberarte rápidamente, pero recuerda, no compres esas criptomonedas de muy mala calidad.

3. Sigue el flujo del dinero
En un mercado alcista, el flujo de capital se mueve como un reloj de arena, descendiendo de las criptomonedas grandes a las pequeñas. Primero, las criptomonedas de mayor capitalización aumentan, luego las criptomonedas principales, y finalmente las de nicho. Debes seguir el ritmo para ganar dinero fácilmente.

4. Estrategia de compra en pirámide
En un mercado en caída, es hora de mostrar las verdaderas habilidades: la estrategia de compra en pirámide. Cuanto más baja, más compras, y más fuerte es la inversión. La ventaja de esto es: bajo costo y menor riesgo. Una vez que el mercado se recupere, las ganancias serán muy satisfactorias.

5. La espada mágica de las medias móviles
Si entiendes un poco sobre gráficos de velas, esta habilidad es esencial. Establece tus medias móviles, observa en qué dos líneas se encuentra el precio actual, y luego toma decisiones de compra y venta inteligentes. Esta estrategia es adecuada para jugadores con algo de experiencia.

6. Estrategia de acumulación agresiva
Encuentra algunas criptomonedas de calidad que te gusten, compra a bajo precio y vende a alto precio, luego reinvierte las ganancias. Esta estrategia puede hacer que tu cartera de criptomonedas crezca cada vez más, y tus ganancias aumenten proporcionalmente.

7. ICO como una bola de nieve
Entra cuando se emitan nuevas criptomonedas, retira tu capital después de que suba varias veces, y reinvierte las ganancias. Este ciclo de operación puede mantener tu capital seguro y tus ganancias en constante crecimiento.

8. Ciclo de comprar alto y vender bajo
Busca criptomonedas con alta volatilidad en precios, compra en los niveles bajos y vende en los altos, repetidamente. Esta operación requiere que estés atento al mercado y que reacciones rápidamente.

9. Gran aventura de invertir en pequeñas criptomonedas
Utiliza una pequeña suma de dinero, como diez mil, y divídela en diez pequeñas criptomonedas. Estos pequeños activos tienen costos bajos y un gran potencial de aumento, así que retira tus ganancias cuando lleguen a tres o cinco veces. Incluso si te quedas atrapado, no te pongas nervioso, piensa a largo plazo. Una vez que ganes, retira tu capital y dirígete a tu siguiente pequeño objetivo; el efecto del interés compuesto es gratificante.

¿Qué hacer si la tarjeta bancaria se congela de repente? ¡Todos los amigos que están en el mundo de las criptomonedas deberían echarle un vistazo!

Primero, debemos entender por qué se congela la tarjeta. Normalmente hay dos situaciones:

1. Control de riesgos del banco: puede ser porque tu patrón de transacciones activó el modelo de prevención de fraudes del banco, como transacciones grandes y frecuentes, entradas y salidas rápidas, etc., lo que llevó a que la cuenta se congelara.
2. Congelación judicial de la policía: si tus registros de transacciones involucran fondos relacionados con un caso, es decir, lo que se llama "dinero negro", entonces el departamento de policía podría congelar tu cuenta.

Entonces, ante la congelación de la tarjeta, ¿cómo debemos actuar?

1. Congelación por control de riesgos del banco: ve al banco de inmediato para entender la situación. Lleva tu documento de identidad y tarjeta bancaria, y explica tu historial de transacciones y el uso de la cuenta. Si es un control de riesgos del centro de prevención de fraudes, es posible que debas acudir a la policía para realizar una revisión de la cuenta.
2. Congelación judicial de la policía: esto se divide en suspensión temporal de pagos y congelación formal. La suspensión temporal de pagos generalmente dura de 1 a 7 días, esperando que se desbloquee automáticamente. Pero si se convierte en una congelación formal, el período puede durar hasta seis meses, o incluso más. En este momento, necesitas consultar con el banco sobre la información de la unidad policial que congeló la cuenta, contactar a los oficiales para entender la razón de la congelación y cooperar activamente en el proceso. En general, debido a la implicación en un caso de especulación de criptomonedas, con una comunicación paciente, hay posibilidades de levantar la congelación judicial.

Mantén la calma, comunica de manera razonable, en la mayoría de los casos, estos problemas se pueden resolver.

Sun Yuchen impacta con su declaración: ¿PayFi liderará una nueva transformación en el mercado financiero!?\n\nEn la reciente Taipei Blockchain Week, el fundador de TRON, Sun Yuchen, miembro del consejo asesor global de Huobi HTX, compartió a través de un video su última creación: ¡PayFi!\n\nSun Yuchen afirmó que PayFi es un nuevo modelo ecológico financiero que, en torno al valor temporal del dinero, crea nuevas herramientas financieras y experiencias de uso. ¡Esto no solo es una gran innovación en el campo financiero, sino que también mejora enormemente la autonomía económica y la capacidad de autogestión de los usuarios!\n\nEl objetivo de PayFi es crear un sistema monetario programable que permita a cada persona disfrutar de una mayor libertad financiera. A través de la generación de intereses mediante el staking para aplicaciones innovadoras como el consumo, PayFi resuelve eficazmente el problema de flujo de efectivo que enfrentan los profesionales de la industria Web3, inyectando una gran energía en el desarrollo sostenible y saludable de la industria.\n\nEsta Taipei Blockchain Week se llevará a cabo del 12 al 14 de diciembre en Taipéi, con el tema "Onboard", atrayendo a más de 200 ponentes y más de 60 patrocinadores y socios de todo el mundo. El evento contará con 3 escenarios, dedicados a promover la aplicación e innovación de Web3, explorando juntos las infinitas posibilidades de la tecnología blockchain.\n\nPayFi y el futuro del mercado financiero merecen atención.

¿Qué es la "manipulación de ballenas"? ¿Por qué la mayoría de las personas pierden dinero al seguirles?

En el océano de las criptomonedas, hay algunos "grandes peces" — es decir, "ballenas" — que utilizan sus enormes activos para causar oleadas. A través de compras y ventas masivas, controlan fácilmente el precio de las monedas y obtienen ganancias significativas. Debido a la baja liquidez del mercado de criptomonedas, cuando las ballenas actúan, a menudo pueden provocar caídas o aumentos drásticos en los precios, atrayendo a pequeños inversores a seguir la tendencia, ¡y al final ellos son los que ríen!

¿Cuáles son los trucos comunes de las ballenas?

1. Compras y ventas masivas: Compran o venden grandes cantidades de monedas de una sola vez, elevando o bajando instantáneamente el precio. Los pequeños inversores se asustan al ver las fluctuaciones, y las ballenas aprovechan para comprar barato y vender caro, obteniendo ganancias fácilmente.
2. Fingir estar ocupados: Las ballenas llenan el libro de órdenes con compras o ventas en un rango de precios determinado, creando la ilusión de soporte o resistencia. Una vez que el mercado pica, retiran sus órdenes, dejando a todos desorientados.
3. Operaciones relámpago: Compras y ventas rápidas en un corto período de tiempo, creando caídas o aumentos repentinos de precios. Especialmente cuando las emociones de todos son frágiles, las ballenas se divierten y generan ganancias.
4. Aumentar el precio para vender: Primero adquieren grandes cantidades de una moneda, calientan el mercado y atraen a los pequeños inversores. Cuando el precio se dispara, las ballenas venden de golpe, provocando un desplome del precio, y los que entran después pierden todo.

¿Por qué la mayoría de las personas pierden dinero?

1. FOMO y pánico: Las ballenas elevan el precio, provocando emociones de "miedo a perderse algo". Todos se apresuran a comprar, las ballenas aprovechan para vender, el precio se desploma y los pequeños inversores pierden dinero.

2. Falsa resistencia y soporte: Los grandes pedidos hacen que todos crean que hay soporte o resistencia en el precio, pero al final las ballenas retiran sus órdenes y los traders quedan atrapados.

3. Volumen de transacciones falso: Un alto volumen de transacciones puede parecer que el mercado es fuerte, pero en realidad es una ilusión creada por las ballenas para desviar el juicio de todos.

¿Cómo evitar las trampas de las ballenas?

1. Diversificar inversiones: No pongas todos los huevos en una sola canasta, diversifica tus inversiones para reducir riesgos.

2. Mantener la calma: Frente a fluctuaciones drásticas, no te dejes llevar por las emociones, analiza racionalmente y no sigas ciegamente la tendencia.

3. Estar atento a las tendencias: Utiliza herramientas para monitorear los flujos de capital del mercado, presta atención a los movimientos de los grandes inversores, y identifica riesgos con anticipación.

4. Elegir plataformas confiables: Opta por plataformas reguladas y transparentes, estas plataformas pueden prevenir la manipulación por parte de grandes inversores y proteger la seguridad de tu inversión.

En estos días, el mundo de las criptomonedas también ha sido volátil, la reunión de accionistas de Microsoft rechazó la propuesta de inversión en Bitcoin, Google lanzó el chip cuántico Willow, lo que provocó una agitación en el mercado. Muchos pequeños inversores han tenido que vender a pérdida, pero el ETF de Bitcoin aún ha atraído a muchos capitales.
Anoche, Estados Unidos publicó los datos del IPC de noviembre, que cumplieron con las expectativas, y Bitcoin volvió a superar la barrera de los 100,000 dólares.
Además, hay rumores de que, tras asumir el cargo, Trump podría hacer que Bitcoin supere la barrera de los 150,000 dólares.
Aparte de Bitcoin, ¿qué otras monedas con potencial de cien veces deberían captar nuestra atención?
1. Shiba Inu (SHIB): SHIB comenzó como una moneda meme, pero está en constante expansión de su ecosistema, basada en Ethereum, apoya aplicaciones descentralizadas y tiene su propio intercambio ShibaSwap. Lo más interesante es que el fundador de SHIB donó la mitad de los tokens al fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, quien quemó esos tokens y los donó al fondo de ayuda contra el COVID-19 en India. La visión futura y el interés de la comunidad hacia SHIB lo hacen cada vez más notable.
2. Solana (SOL): Solana es conocida como el "asesino de Ethereum" por su velocidad de transacción ultrarrápida y tecnología innovadora, tiene un gran potencial y podría convertirse en el líder de las plataformas de contratos inteligentes en el futuro.
3. Dogecoin (DOGE): Aunque Dogecoin comenzó como una broma, gracias al apoyo de figuras como Musk, la comunidad se ha vuelto cada vez más fuerte. Ahora, DOGE no solo es un "meme" en la mente de muchos, sino que sigue en ascenso y tiene un gran potencial de explosión en el futuro.

La nueva "Ley de Prevención del Lavado de Dinero" llegará en enero del próximo año, ¡y la dificultad para retirar criptomonedas podría aumentar!

Si has ganado mucho dinero con el comercio de criptomonedas y deseas retirar tus monedas directamente a una cuenta bancaria en el continente, esto podría activar la monitorización contra el lavado de dinero de los bancos, lo que podría resultar en el congelamiento de cuentas, confiscación de activos y una serie de problemas. Especialmente con stablecoins como USDT, si no operas correctamente, también podrías enfrentar riesgos legales.

Pero no te preocupes, todavía hay maneras legales y seguras de completar el retiro con éxito, aquí hay dos referencias:

1. Retirar USDT del intercambio a BiyaPay

BiyaPay es una billetera electrónica con licencia legal en Estados Unidos, puedes retirar USDT a BiyaPay y convertirlo 1:1 a dólares. Luego, retirar a una cuenta bancaria legal es muy sencillo.
Aquí tomamos a Wise como ejemplo: una vez que los fondos llegan a Wise, puedes retirarlos directamente a Alipay, WeChat o Banco de China. Pero debes tener en cuenta que Wise tiene un límite de monto.

2. Retirar USDT del intercambio a Kraken

Kraken es un intercambio con licencia legal en el Reino Unido, puedes retirar USDT a Kraken y luego transferirlo a IFast Bank en el Reino Unido.

Estos caminos cumplen completamente con los requisitos regulatorios, el flujo de fondos es claro y legal, aunque habrá ciertas tarifas y pérdidas por cambio, el proceso en general es absolutamente confiable.