TL;DR
Existen varios tipos de estafas con criptomonedas en el espacio blockchain. Los más comunes incluyen chantaje, intercambios falsos, obsequios falsos, phishing en redes sociales, virus de copiar y pegar, correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales, y ransomware.
Analicemos brevemente cada uno de estos tipos para que sepa cómo evitar estafas comunes de Bitcoin y mantener sus ahorros en criptomonedas sanos y salvos.
Introducción
Con la llegada de las nuevas tecnologías, los estafadores no se quedan quietos y siguen inventando formas de engañar a los usuarios. Desafortunadamente, Bitcoin ofrece a los estafadores de criptomonedas una oportunidad interesante porque es una moneda digital sin fronteras.
La naturaleza descentralizada de Bitcoin le permite tener un control total sobre su inversión. Sin embargo, al mismo tiempo, dificulta el desarrollo de un marco regulatorio y de aplicación de la ley adecuado. Si los estafadores logran que usted haga algo imprudente con Bitcoin, eventualmente podrán robar su BTC y habrá poco que pueda hacer para recuperar sus fondos.
Sin embargo, es necesario comprender cómo operan los estafadores y saber cómo detectar posibles señales de alerta. Hay muchas estafas de Bitcoin a las que hay que prestar atención, pero algunas son más comunes que otras. Por esta razón, veremos ocho estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas.
Estafas comunes de Bitcoin (¡y cómo evitarlas!)
Chantaje
El chantaje es un método muy conocido utilizado por los estafadores en el que se amenaza a las víctimas con revelar información confidencial si no devuelven los fondos de alguna manera. Normalmente, los estafadores exigen que envíes fondos en forma de criptomonedas, específicamente Bitcoin.
El chantaje implica que los estafadores encuentren o falsifiquen información confidencial sobre usted y la utilicen para engañarlo y enviarles Bitcoin u otras formas de dinero.
La mejor manera de evitar la extorsión de Bitcoin es elegir cuidadosamente sus credenciales de inicio de sesión, estar atento a los sitios que visita en línea y con quién comparte su información. También es aconsejable utilizar la autenticación de dos factores si es posible. Si la información con la que te chantajean los estafadores es falsa y tú lo sabes, se pueden evitar problemas.
Intercambios falsos
Como sugiere el nombre, los intercambios falsos son copias fraudulentas de intercambios de criptomonedas reales. Normalmente, estas estafas son aplicaciones móviles, pero también puedes encontrarte con aplicaciones de escritorio o sitios web. Ojo porque algunos intercambios falsos son muy similares a los originales. A primera vista, pueden parecer buenos, pero su objetivo es robarle su dinero.
Por lo general, los intercambios falsos atraen a comerciantes e inversores de criptomonedas al ofrecer criptomonedas gratuitas, precios competitivos, tarifas comerciales bajas e incluso obsequios.
Para evitar ser estafado por un intercambio falso, agregue la URL del intercambio real a favoritos y verifíquela siempre antes de iniciar sesión. Para verificar la validez de URL, grupos de Telegram, cuentas de Twitter, etc., puede utilizar Binance Verify.
Para aplicaciones móviles, asegúrese de verificar la información sobre el desarrollador, la cantidad de descargas, reseñas y comentarios. Para obtener más información, consulte Estafas móviles comunes.
Distribuciones falsas
Los obsequios falsos se utilizan para estafarte con criptomonedas ofreciéndote algo gratis a cambio de un pequeño depósito. Normalmente, los estafadores le piden que envíe fondos a una dirección de Bitcoin para que pueda recibir una cantidad mayor (por ejemplo, "envíe 0,1 BTC y reciba 0,5 BTC"). Pero si transfieres Bitcoins, no recibirás nada y nunca volverás a ver tus fondos.
Hay muchas opciones para estafar con obsequios falsos. En lugar de BTC, los estafadores pueden solicitar otras criptomonedas como ETH, BNB, XRP, etc. En algunos casos, pueden solicitar sus claves privadas u otra información confidencial.
Los obsequios fraudulentos aparecen con mayor frecuencia en Twitter y otras redes sociales, donde los atacantes se aprovechan de la agenda de tweets populares, noticias virales o anuncios (por ejemplo, una actualización de protocolo o una próxima ICO).
La mejor manera de evitar ser estafado por obsequios falsos es nunca participar en un sorteo en el que primero tengas que enviar dinero. Según los términos de las promociones justas, no se le exigirán fondos.
Phishing en redes sociales
El phishing en las redes sociales es una estafa criptográfica común que, al igual que las promociones falsas, es más probable encontrar en las redes sociales. Los estafadores crean una cuenta como si fueran alguien que tiene mucha autoridad en el espacio criptográfico (este método también se conoce como robo de identidad). Luego anuncian los obsequios falsos a través de tweets o chats personales.
La mejor manera de evitar ser estafado por estafas de phishing en las redes sociales es verificar que la persona es quien dice ser. Algunas plataformas de redes sociales tienen indicadores de autenticidad, como marcas azules en Twitter y Facebook.
Virus de copiar y pegar
Copiar y pegar malware es una forma muy inteligente para que los estafadores roben sus fondos. Este tipo de malware intercepta datos de su portapapeles y, si no tiene cuidado, enviará dinero directamente a los atacantes.
Digamos que quieres transferir BTC a tu amigo Bob. Como de costumbre, te envía su dirección de Bitcoin para que puedas copiarla y pegarla en un formulario en la aplicación de billetera de criptomonedas. Sin embargo, si su dispositivo se ve comprometido por un virus de copiar y pegar, en el momento en que pegue la dirección de Bob desde el portapapeles, será reemplazada automáticamente por la dirección del atacante. Esto significa que después de enviar y confirmar una transacción de Bitcoin, sus Bitcoins estarán con el estafador y Bob no recibirá nada.
Para evitar este tipo de estafas, esté atento a la seguridad de su computadora. Tenga cuidado con los mensajes y correos electrónicos sospechosos que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Preste atención a los sitios web que visita y al software que instala en sus dispositivos. También debería considerar instalar un antivirus y escanear periódicamente en busca de amenazas. También es importante mantener actualizado el sistema operativo (OS) de su dispositivo.
Correos electrónicos de phishing
Existen varios tipos de phishing. Uno de los más comunes es a través de correos electrónicos de phishing que intentan engañarte para que descargues un archivo infectado o hagas clic en un enlace que te lleva a un sitio web malicioso que parece real. Estos correos electrónicos son especialmente peligrosos cuando imitan un producto o servicio que utilizas con frecuencia.
Normalmente, el mensaje de los estafadores le pide que tome medidas inmediatas para proteger su cuenta o sus fondos. Es posible que le pidan que cambie la información de su cuenta, restablezca su contraseña o cargue documentos. En la mayoría de los casos, su objetivo es robar tus credenciales para intentar hackear tu cuenta.
El primer paso para protegerse del phishing es comprobar si el correo electrónico proviene de una fuente confiable. Si tiene dudas, puede comunicarse directamente con la empresa para confirmar que el correo electrónico que recibió fue enviado por ellos. En segundo lugar, puede pasar el cursor (sin hacer clic) sobre los enlaces de los correos electrónicos para comprobar si las URL tienen errores ortográficos, caracteres inusuales u otras anomalías.
Incluso si no puede encontrar ningún signo sospechoso, no haga clic en los enlaces. Si necesita acceder a su cuenta, hágalo de otras maneras, como escribiendo manualmente la URL o usando marcadores.
Esquemas Ponzi y pirámides
Los esquemas Ponzi y los esquemas piramidales son dos de las estafas financieras más antiguas de la historia. Un esquema Ponzi es una estrategia de inversión en la que se pagan ganancias a los inversores anteriores utilizando el dinero de los nuevos inversores. Cuando el estafador ya no puede atraer nuevos inversores, el dinero deja de llegar. OneCoin es un buen ejemplo de un esquema Ponzi en el espacio criptográfico.
Un esquema piramidal es un modelo de negocio en el que a los miembros se les paga en función de la cantidad de miembros nuevos que reclutan. Cuando resulta imposible registrar nuevos participantes, el flujo de caja se detiene.
La mejor manera de evitar cualquiera de estos esquemas es investigar la criptomoneda que está comprando, ya sea Bitcoin o cualquier altcoin. Si el valor de una criptomoneda depende de la llegada de nuevos inversores o participantes, lo más probable es que haya descubierto un esquema Ponzi o un esquema piramidal.
Virus ransomware
Los virus ransomware son virus que bloquean los dispositivos móviles y las computadoras de las víctimas o impiden el acceso a datos valiosos a menos que se pague un rescate (generalmente en BTC). Estos ataques pueden ser especialmente catastróficos si tienen como objetivo hospitales, aeropuertos y agencias gubernamentales.
Normalmente, un virus ransomware bloquea el acceso a archivos o bases de datos importantes y amenaza con eliminarlos si el pago no se recibe dentro de la fecha de vencimiento. Desafortunadamente, no hay garantía de que los atacantes cumplan su promesa.
Varias formas de protegerse de los ataques de ransomware:
Instale un antivirus y actualice periódicamente su sistema operativo y sus aplicaciones.
Evite hacer clic en publicidad y enlaces sospechosos.
Tenga cuidado con los archivos adjuntos de correo electrónico. Tenga especial cuidado con los archivos que tengan las extensiones .exe, .vbs y .scr.
Configure copias de seguridad periódicas para poder restaurar sus archivos si encuentra un virus.
Para obtener consejos útiles sobre protección contra ransomware y herramientas de recuperación gratuitas, visite NoMoreRansom.org.
Conclusión
Hay muchas estafas de Bitcoin a las que debemos prestar atención. Sin embargo, estar al tanto de los esquemas fraudulentos es un paso importante para prevenirlos por completo. Si puede evitar las estafas de Bitcoin más comunes, sus ahorros en criptomonedas estarán sanos y salvos.
