Uno de los temas más candentes en la industria en los últimos dos días es que el precio de BNB en el intercambio Binance, la moneda virtual líder en el mundo, alcanzó los $720, rompiendo un récord. Otra noticia es que Bybit, el cambio de moneda virtual originalmente reservado, abrió repentinamente el registro para usuarios en China continental.
Bybit abierto
Bybit es una conocida casa de cambio de moneda virtual fundada en 2018 y con sede en Dubai. La empresa fue fundada por antiguos comerciantes de divisas y expertos en tecnología blockchain y se compromete a proporcionar a los usuarios globales una experiencia comercial profesional, inteligente e intuitiva. En 2021, Bybit tomó la iniciativa de prohibir a los usuarios de China continental y cerrar todas las interfaces API para cuentas de inicio de sesión registradas con números de teléfonos móviles e IP chinos. El 5 de junio de 2024, Bybit abrió repentinamente el registro de usuarios de China continental, y las tarjetas de identificación de China continental normalmente pueden pasar la autenticación de identidad de primer nivel y el límite de retiro diario es de 1 millón de USDT. La noticia, que llegó sin notificación ni explicación interna, provocó el pánico en algunos empleados.
Más tarde, Bybit emitió un comunicado afirmando que la apertura del registro de tarjetas de identificación chinas tiene como objetivo ampliar el alcance de los servicios para cubrir a las comunidades chinas en el extranjero, es decir, los chinos que viven fuera de China y otras jurisdicciones restringidas. La medida tiene como objetivo satisfacer las necesidades de los expatriados chinos y de las comunidades chinas internacionales. El negocio de Bybit ha crecido rápidamente recientemente y su negocio al contado alguna vez superó al intercambio establecido OKX. Según el análisis de personas familiarizadas con el asunto, Bybit espera ampliar aún más su cuota de mercado expandiéndose a nuevas regiones, pero esta decisión es contraria al estilo cauteloso de la gestión de Bybit.
Bybit retiró anteriormente su solicitud de licencia para Hong Kong porque Hong Kong no permite al solicitante desarrollar negocios en China continental. La apertura del registro en China continental puede atraer más usuarios a Bybit, pero también puede enfrentar un escrutinio regulatorio más estricto y posibles riesgos legales.
Un pésimo intercambio de cumplimiento
Ayer, un amigo del medio de comunicación de Hong Kong South China Morning Post entrevistó por teléfono al abogado Hong Lin y me preguntó qué pensaba sobre este asunto. Dije que la razón principal es ganar dinero para ocupar más mercados. Hay lobos como Binance al frente y tigres como Bitget detrás. Los intercambios de segundo nivel en realidad tienen más dificultades y, si no avanzan contra la corriente, retrocederán. En este mercado alcista, no queda mucho tiempo para las altcoins, los inversores minoristas y las bolsas.
Los amigos que participan en intercambios de cumplimiento en la industria se han dado cuenta gradualmente de que el cumplimiento es algo bueno, pero en exceso es perjudicial para la salud. El cumplimiento es un arma de doble filo. Con una licencia compatible, es realmente conveniente que el equipo del proyecto se jacte y publicite, haciendo parecer que la empresa es grande y poderosa, pero al mismo tiempo, equivale a esposarse. Cada vez hay menos cosas que pueden hacerlo. hacer, y el dinero que se puede ganar es, naturalmente, cada vez menos.
Basta con mirar la situación en Hong Kong. La mayoría de los empresarios de Hong Kong que han solicitado con entusiasmo licencias de intercambio han retirado recientemente sus "solicitudes de amistad" una tras otra. Es porque pensaron que enviar la solicitud de licencia era demasiado complicado. Si realmente gastaran dinero para comprar la licencia, aún sería un poco doloroso. Después de todo, el entorno actual del mercado en Hong Kong no es ideal. Obtener una licencia no es rentable y no se puede ganar dinero.
No sólo en Hong Kong, en un contexto de endurecimiento de las políticas, varios países están fortaleciendo continuamente su supervisión de los cambios de divisas virtuales. Por ejemplo, Singapur, Japón y otros lugares están fortaleciendo los requisitos regulatorios para las transacciones de moneda virtual, exigiendo que los intercambios implementen KYC (Conozca a su cliente) y medidas contra el lavado de dinero más estrictas. Esto significa que los intercambios necesitan invertir más recursos para garantizar el cumplimiento y enfrentar una mayor presión operativa.
Para Bybit, optar por abrir el registro de usuarios en China continental es un intento arriesgado entre un enorme potencial de mercado y un entorno regulatorio estricto. El potencial del mercado es enorme, pero también conlleva riesgos que no se pueden ignorar. Si no logra equilibrar bien la expansión del mercado y los requisitos de cumplimiento, puede enfrentar serios riesgos legales y operativos.
Empleado de bolsa apuñalado por la espalda
Por supuesto, la estructura del mercado de las casas de cambio virtuales no es lo que vamos a discutir hoy. Lo que es más importante son los empleados de estas casas de cambio nacionales. Lo vi mencionado en Wu Shuo News que los empleados del continente en realidad están un poco asustados. De hecho, no sólo Bybit, sino también varias bolsas líderes como BN y OK todavía tienen muchos empleados en China continental, distribuidos en lugares como Beijing, Shenzhen y Hangzhou.
En sentido estricto, según las políticas regulatorias de China, los empleados de estas bolsas en realidad enfrentan grandes riesgos en el país. De conformidad con el "Aviso sobre prevención y tratamiento de los riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual" emitido conjuntamente por 10 departamentos, incluidos el Ministerio de Seguridad Pública, la Fiscalía Popular Suprema y el Tribunal Popular Supremo en septiembre de 2021 (en adelante, el "Aviso 9.24") para el cambio de moneda virtual. Las actividades de exhibición en China continental han sido claramente reguladas.
El párrafo 3 del artículo 1 establece: “La prestación de servicios por parte de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero a residentes en mi país a través de Internet también es una actividad financiera ilegal. Para el personal nacional de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero,... proporcionarles publicidad de marketing. Las personas jurídicas, las organizaciones no constituidas en sociedad y las personas naturales que brinden servicios tales como pagos, liquidaciones y soporte técnico serán responsables de conformidad con la ley”. Es decir, los residentes en mi país son empleados de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero y brindan servicios. ellos con los Servicios de marketing, pago, liquidación y soporte técnico deben ser considerados legalmente responsables.
Aquí hay algunos términos que necesitan explicación adicional:
El "personal doméstico" no son empleados en sentido estricto, además de los que firman contratos laborales formales, aquellos que firman contratos laborales, contratos a tiempo parcial o incluso no firman ningún contrato pero que en realidad proporcionan resultados laborales para el intercambio y reciben una remuneración son todos ". personal" en el sentido amplio. , e incluso algunos "voluntarios" pueden ser reconocidos como personal si están profundamente involucrados en los negocios de la bolsa en China, especialmente en casos criminales que enfatizan la sustancia sobre la apariencia;
"Marketing y publicidad" Además de los servicios de ventas y de publicidad y promoción proporcionados por el personal de la bolsa, algunos KOL ofrecen actividades de publicidad y promoción para que las bolsas en el extranjero realicen exposiciones nacionales, lo que también conlleva enormes riesgos legales;
"Pago y liquidación" se refiere principalmente al trabajo de pago y liquidación en el que las instituciones financieras o las instituciones de pago y liquidación no financieras proporcionan fondos para el intercambio. Este aspecto ha sido prohibido en mi país al menos en la superficie, pero de hecho, muchas personas todavía lo hacen. utilizan tarjetas bancarias para, WeChat, Alipay y otros canales realizar transacciones en casas de cambio de moneda virtual. Debido a su enorme tamaño, es difícil supervisar completamente estas instituciones de pago y liquidación. Sin embargo, los principales bancos e instituciones de pago y liquidación como WeChat y Alipay. han declarado que esto está estrictamente prohibido mucho antes del "Aviso 9.24". Los usuarios utilizan sus canales de pago y liquidación para realizar transacciones en moneda virtual. Una vez que violan las reglas, deben soportar las consecuencias correspondientes del incumplimiento del contrato (congelación, cancelación de cuentas, prohibición). la apertura de nuevas cuentas, etc.). Los mayores riesgos aquí son algunas industrias de pequeño nombre e incluso negras que brindan asistencia de pago y liquidación para intercambios de divisas virtuales en China. Una vez que los departamentos pertinentes se apoderen de estas plataformas, es probable que las consecuencias incluyan delitos;
El "soporte técnico" se centra principalmente en brindar soporte de conexión de red (básicamente implica el uso de herramientas científicas de Internet), soporte de construcción de plataformas, soporte de operación y mantenimiento, etc. para que los intercambios en el extranjero expandan sus negocios en el país. Es diferente del marketing. El personal que brinda trabajos de "publicidad de marketing", "soporte técnico" requiere fuertes capacidades técnicas y es fundamental para que las bolsas expandan sus negocios en el país. Sin embargo, esto también determina que los riesgos legales de este tipo de trabajo sean mayores que los del marketing. personal hasta cierto punto.
Algunos amigos todavía dicen: Dado que esto no se puede hacer, ¿por qué mi amigo ha estado trabajando en la oficina de An An en Shanghai y en la oficina de An Yi en Shenzhen durante varios años sin hacer nada?
En primer lugar, desde la perspectiva de las políticas de supervisión judicial en China, es por supuesto ilegal que el personal nacional de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero preste servicios a los residentes nacionales, pero desde un punto de vista práctico, en primer lugar, los reguladores se basan en la ley; Capacidades de aplicación de la ley y capacidades de aplicación de la ley. Teniendo en cuenta el costo y otros factores, no se tomaron medidas punitivas contra estas personas. Si realmente quisieran causar problemas, sería más rentable apuntar primero al líder o la columna vertebral de la organización.
En segundo lugar, después de todo, algunas grandes casas de cambio de divisas virtuales en el extranjero tienen su tamaño, siempre que operen de manera obediente en el extranjero y sean discretas y moderadas a nivel nacional (suponiendo que tengan negocios), por lo general no atraerán activamente la atención de las autoridades judiciales sino una vez; lo hacen Cuando surge una gran cantidad de riesgos comerciales, especialmente cuando los residentes nacionales sufren grandes pérdidas en el mercado de valores, este personal nacional suele ser el primero en ser investigado.
Por lo tanto, si realmente planea trabajar profundamente en el cambio de moneda virtual y ser activo en primera línea como fuerza principal, el consejo pragmático dado por el abogado Honglin es preparar su plan de identidad para viajar al extranjero. Después de todo, ganar dinero dura un tiempo, pero vivir una vida libre dura toda la vida.
