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Proteger su dinero criptográfico es lo primero que debe hacer. “Es mejor no perder que no ganar”... Vamos:
Las transacciones cripto-peer-to-peer (P2P) son una maravilla 🔥 y se han vuelto muy populares debido a su conveniencia. Pero, como todo lo interesante, también hay trampas. Descubramos cómo evitar caer en la trampa.
¿Te pueden estafar mediante transferencias P2P?
¿Honestamente? Sí pueden. Los estafadores de criptomonedas son verdaderos virtuosos. Saben disfrazarse de vendedores respetables y pueden engañarte tanto que ni siquiera te darás cuenta. Pero sabiendo cómo funcionan, puedes evitar la mayoría de los problemas.
¿Cómo funciona la estafa criptográfica P2P?
El principal truco de los estafadores es aprovechar la confianza y el anonimato de las transacciones P2P. Utilizan diferentes métodos para estafarte sin dinero o información personal. El conocimiento es poder y al comprender sus trucos estarás preparado para cualquier situación.
Fraude de prueba de pago
Los estafadores pueden falsificar capturas de pantalla de pagos y presionarlo para que libere fondos sin verificación. ¡Nunca confíes únicamente en las capturas de pantalla! Siempre revise su cuenta bancaria o billetera electrónica. 💡
Fraude por SMS
Esto es cuando recibes SMS falsos de supuestos bancos o billeteras. ¡Nunca confíes en esos mensajes! Consulta todo a través de la web oficial o aplicación de tu banco. 📱
Cómo evitar estafas de confirmación de pago:
1. Siempre revisa tu cuenta bancaria o billetera.
2. No ceder a las presiones de la contraparte.
3. Verifique los fondos directamente, no mediante SMS.
Fraude de devolución de cargo
Los estafadores inician devoluciones de cargo después de recibirlas. Por ejemplo, pueden utilizar cuentas de terceros para realizar pagos, lo que facilita la cancelación de transacciones.
Consejos de protección:
1. Verifique que el nombre del comprador coincida con el nombre que figura en los detalles de pago.
2. Evitar pagos de terceras cuentas.
3. Si alguien se ofrece a pagar con cheque, esto es una señal de alerta 🚩.
Fraude de intermediario (MitM)
En este caso, el estafador se hace pasar por un vendedor de confianza y se pone en contacto contigo a través de canales externos como Telegram o WhatsApp. La víctima transfiere fondos a la cuenta del estafador, sin darse cuenta del engaño.
Como evitar:
1. Comunicarse únicamente dentro de la plataforma P2P.
2. Nunca acepte transacciones fuera de la plataforma.
3. Consulta los datos de tu cuenta bancaria dentro de la plataforma.
4. No confiar en ofertas o información recibida a través de canales externos. 🕵️
Fraude triangular
Aquí dos estafadores trabajan juntos para crear confusión y engañarlo para que libere fondos sin verificación.
Como evitar:
1. Confirmar la recepción de todos los fondos antes de liberar activos.
2. Tenga cuidado con el comprobante de pago proporcionado.
Plataforma de intercambio de criptomonedas
Los estafadores pueden hacerse pasar por empleados de un intercambio de cifrado y comunicarse con usted a través de canales no oficiales para solicitarle información personal.
Consejos de protección:
1. La plataforma nunca le pedirá que complete una transacción P2P por correo electrónico.
2. No compartas información personal en el chat.
3. Consulta los canales oficiales para confirmarlo.
Conclusión
Las transacciones P2P son convenientes, pero es importante tener cuidado. Si conoce las estafas comunes y sigue los consejos de seguridad, podrá proteger su dinero y sus activos. Esté atento, sea escéptico ante ofertas sospechosas y compruebe siempre las transacciones y los recibos de pago.
Entonces, si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Siga estos consejos para evitar ser víctima de estafas criptográficas y proteger su inversión. 🚀💼
