J5 emite aviso sobre indicadores de riesgo criptográfico para combatir actividades ilícitas
WASHINGTON – El Estado Mayor Conjunto de Control Fiscal Global (J5) ha publicado una nota de asesoramiento dirigida a las instituciones financieras, advirtiéndoles sobre cinco indicadores de riesgo clave asociados con activos de criptomonedas que pueden sugerir lavado de dinero, delitos cibernéticos, evasión fiscal y otras actividades ilícitas. Este aviso, titulado "Indicadores de riesgo de criptoactivos", fue desarrollado por un equipo especializado de expertos cibernéticos de cada país miembro del J5.
El aviso destaca factores de riesgo críticos, incluida la estratificación de activos de criptomonedas, ubicaciones geográficas, contrapartes de alto riesgo, destinatarios de transacciones desconocidos u ocultos y ciertos comportamientos en línea que podrían indicar actividad delictiva. Al compartir estos indicadores, el J5 espera recopilar información valiosa de instituciones financieras y otras agencias de informes para mejorar la detección y denuncia de actividades ilícitas.
El J5 insta a las instituciones financieras a:
- Priorizar la detección de estratificaciones que involucran criptoactivos, una técnica de lavado de dinero donde las transacciones se complejizan para ocultar el origen ilícito de los fondos.
- Tenga cuidado al manejar transacciones de criptomonedas vinculadas a jurisdicciones con marcos regulatorios débiles, controles inadecuados contra el lavado de dinero (AML) o altos niveles de corrupción.
- Monitorear a las contrapartes inusuales, especialmente aquellas expuestas a mercados de la red oscura o servicios mixtos.
- Implementar técnicas de Conozca a su Cliente (KYC) para identificar riesgos potenciales asociados con las transacciones de criptomonedas y garantizar el cumplimiento normativo.
- Detectar e informar flujos financieros relacionados con ransomware y prevenir pagos de ransomware, que son un punto de interacción crucial entre los delincuentes y el sistema financiero legítimo.
Al centrarse en estos indicadores de riesgo, las instituciones financieras pueden detectar y denunciar mejor el lavado de dinero y otras actividades ilícitas que involucran activos de criptomonedas. La identificación oportuna permite intervenir y reportar a las autoridades pertinentes, contribuyendo a la integridad del sistema financiero y al cumplimiento de las regulaciones ALD. La capacidad del J5 para compartir inteligencia a través de fronteras mejora este esfuerzo.
Eric Ferron, director general de la Dirección de Investigaciones Criminales de la Agencia Tributaria de Canadá, destacó la importancia de esta iniciativa y afirmó: "Estamos operando en un mundo digital sin fronteras y es más importante que nunca crear conciencia sobre los indicadores de riesgo vinculados a activos de criptomonedas que pueden ser indicativos de actividad criminal".
Niels Obbink, director general del Servicio de Investigación e Información Fiscal de los Países Bajos, destacó la importancia de la cooperación internacional y señaló: "La detección de delitos cibernéticos es algo que hacemos juntos dentro de la asociación J5, pero las asociaciones fuera de J5 con las UIF son igualmente importantes".
John Ford, comisionado adjunto de la Oficina de Impuestos de Australia, reiteró el compromiso de abordar la creciente amenaza de los criptoactivos y afirmó: "Estamos dedicados a garantizar que nuestro personal tenga las mejores capacidades profesionales para abordar el análisis y la investigación de los criptoactivos".
Richard Las, director del Servicio de Investigación de Fraude de HMRC, subrayó el papel de las instituciones financieras como línea de defensa clave contra los delincuentes que explotan los criptoactivos, y enfatizó la importancia de la colaboración para combatir esta amenaza.
Guy Ficco, Jefe de Investigación Criminal del IRS, destacó el papel crucial de la identificación y detección en la lucha contra el delito cibernético a nivel mundial y dijo: "Cada vez que podamos aunar los recursos de nuestros socios J5 para emitir información pertinente a las instituciones financieras sobre los indicadores de delito cibernético, aprovecharemos la oportunidad". oportunidad."
El J5, que incluye autoridades fiscales de Australia, Canadá, Países Bajos, Reino Unido y Estados Unidos, lidera la lucha contra los delitos fiscales internacionales y el lavado de dinero, en particular los que involucran criptomonedas. El J5 trabaja en colaboración para recopilar información, compartir inteligencia y realizar operaciones coordinadas contra delitos financieros transnacionales.
La División de Investigación Criminal (CI) del IRS es el brazo de investigación criminal del IRS, responsable de investigar delitos financieros, incluido el fraude fiscal, el lavado de dinero y la corrupción pública. Los agentes de CI son los únicos agentes federales con jurisdicción para investigar violaciones del Código de Rentas Internas y tienen una tasa de condenas federales de más del 90%. La agencia opera 20 oficinas de campo en los EE. UU. y 12 puestos de agregado en el extranjero.#RegulatoryOverreach