El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha publicado su Estrategia Nacional bianual para combatir el terrorismo y otras formas de financiación ilícita. Contiene cuatro recomendaciones prioritarias que pueden afectar los activos virtuales de diversas formas.

La estrategia del Tesoro reconoció que las fuerzas del orden están luchando por mantenerse al día con el desarrollo de la tecnología financiera. Las dos primeras prioridades del Tesoro son abordar las lagunas regulatorias en materia de lucha contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) y crear un marco de supervisión más centrado y eficaz. El Tesoro dijo que "evaluaría la necesidad de medidas adicionales en sectores no sujetos a medidas integrales ALD/CFT".

El aumento de la aplicación de la ley también está en la agenda. La estrategia decía:

“La explosión de nuevos canales de pago y proveedores de servicios financieros, incluidos los VASP [proveedores de servicios de activos virtuales], durante la última década, ha agotado los limitados recursos de supervisión históricamente aplicados a los MSB [empresas de servicios monetarios] más tradicionales”.

Un nuevo énfasis en la tecnología blockchain es parte de la estrategia. Por ejemplo, está la Unidad de Activos Virtuales de la Oficina Federal de Investigaciones, que "proporciona equipos tecnológicos, análisis de blockchain y capacitación en incautación de activos virtuales, y otra capacitación sofisticada en activos virtuales para el personal del FBI".

Fuente: Subsecretario Brian Nelson

Finalmente, el Tesoro busca “apoyar la innovación tecnológica responsable y aprovechar la tecnología para mitigar los riesgos financieros ilícitos” a través de un amplio conjunto de medidas. Recomienda aumentar la inclusión en el sistema financiero y combatir la reducción de riesgos, la práctica de negar todos los servicios de corresponsalía a los bancos pequeños en áreas de alta actividad ilícita. La eliminación de riesgos tiene duras consecuencias para los usuarios legítimos de los servicios bancarios y fomenta el uso de soluciones de pagos y remesas basadas en criptomonedas que no dependen de la banca.

Relacionado: Funcionario del Tesoro de EE. UU. insta al Congreso a otorgar más poder contra los criptodelitos

La creación de mejores sistemas de pago transfronterizos y opciones de transferencia de dinero bajo regulación son parte de la estrategia. Señaló la Hoja de Ruta del G20 y el sistema de transferencias nacionales FedNow como buenas implementaciones de este enfoque.

La inteligencia artificial y la identidad digital podrían desempeñar un papel importante en el éxito de la estrategia:

“Brindaremos apoyo regulatorio y político para soluciones confiables de identidad digital y […] expandiremos el uso de inteligencia artificial (IA) y análisis de datos en los esfuerzos del gobierno de EE. UU. para […] promover el liderazgo tecnológico de EE. UU. en pagos que reflejen los estándares, prácticas y estándares de EE. UU. y valores”.

La estrategia señala que la IA puede aprovecharse para mejorar los esfuerzos gubernamentales de regulación y aplicación de la ley, pero también puede ser aplicada por usuarios ilícitos del sistema financiero.

Revista: El arresto por parte del FBI de Virgil Griffith por violar las sanciones, de primera mano