El surgimiento de la tecnología blockchain ha generado escepticismo y acusaciones de actividades fraudulentas, impulsadas por sus características únicas como la descentralización y la inmutabilidad. Los incidentes fraudulentos han aumentado, lo que dificulta la recuperación de fondos. Los factores que contribuyen al fraude incluyen el atractivo de los altos rendimientos y las dificultades para rastrear los fondos. Existen varios esquemas, desde estafas de ICO hasta ataques de phishing, y grupos patrocinados por el estado como Lazarus Group agravan el riesgo.
Actividades dirigidas a la industria de las criptomonedas patrocinadas por el gobierno de Corea del Norte. (Fuente: Nube de inteligencia futura registrada)
Los inversores deben tener precaución debido a la evolución de las tácticas fraudulentas. Si bien es posible que la mayoría de los usuarios no participen en operaciones en cadena, el uso de intercambios centralizados plantea riesgos. Este artículo explorará los riesgos de seguridad en los intercambios centralizados y asesorará a los usuarios sobre cómo proteger sus fondos.
Operación sin licencia
A medida que las regulaciones sobre criptomonedas se vuelven más estandarizadas, los países están emitiendo licencias financieras para mejorar la legitimidad de la industria. La regulación garantiza el cumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente, reduciendo los riesgos de delitos financieros y mejorando la transparencia. A pesar de esto, muchos intercambios centralizados operan sin licencias, lo que promete altos rendimientos.
Si bien los intercambios sin licencia pueden ofrecer oportunidades atractivas, los riesgos asociados con ellos a menudo superan las recompensas potenciales. Realizar una investigación exhaustiva y la debida diligencia antes de invertir en cualquier intercambio de criptomonedas es crucial para mitigar los riesgos y salvaguardar las inversiones.
El 8 de julio de 2022, un intercambio de criptomonedas llamado JPEX fue incluido en la lista de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong como una empresa sospechosa y sin licencia. Durante el año siguiente, el intercambio empleó numerosos métodos irregulares para atraer a un gran número de usuarios. Por ejemplo, realizó publicidad falsa afirmando tener licencias regulatorias en la industria de las criptomonedas, utilizó personas influyentes para hacer declaraciones falsas y engañosas y atrajo a usuarios con altos rendimientos para que emitieran su token de plataforma, JPC.
El 13 de septiembre de 2023, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong mencionó una vez más que ninguna de las entidades del Grupo JPEX había obtenido ninguna licencia de la Comisión, ni había solicitado una licencia para operar una plataforma de comercio de activos virtuales en Hong Kong. Kong. Posteriormente, los miembros de la comunidad descubrieron que el intercambio comenzó a restringir los retiros de los usuarios y los eventos fuera de línea planificados por el intercambio quedaron desiertos. El "Edificio Asia Blockchain", que supuestamente tenía un alquiler mensual de 3,4 millones de dólares taiwaneses (aproximadamente 770.000 RMB), asociado con JPEX, también se encontró vacío. Mientras tanto, los datos en cadena revelaron que el intercambio había comenzado a transferir activos de los usuarios.
Según los últimos informes, JPEX está involucrado en un caso de fraude de 403 millones de dólares, que afecta a más de 2.000 víctimas. La policía de Hong Kong arrestó a 72 personas y congeló activos relacionados con JPEX por valor de más de 29 millones de dólares.
Malversación de fondos
No son infrecuentes los casos de intercambios que se apropian indebidamente de fondos de los usuarios en busca de ganancias adicionales. Tal comportamiento puede implicar robo, apropiación indebida o uso indebido de los fondos de los clientes. Un ejemplo típico es el caso de FTX Exchange, que se declaró en quiebra y cerró sus puertas tras apropiarse indebidamente de fondos de clientes tras una corrida de retiros. Dada la importante cantidad de fondos involucrados y el gran número de personas afectadas, que asciende a millones, estos incidentes tienen un impacto profundamente negativo en la industria en su conjunto.
El incidente se debió a la divulgación por parte de CoinDesk de documentos financieros privados a principios de noviembre de 2022, que revelaron posibles problemas de deuda con Alameda Research, una empresa hermana de FTX y que alguna vez fue uno de los mayores creadores de mercado de la industria. Según CoinDesk, la mayoría de los activos de Alameda en su balance eran tokens emitidos por la plataforma FTX, siendo su mayor activo individual un valor de 36.600 millones de dólares en tokens FTT al 30 de junio. Otros activos importantes incluían 33.700 millones de dólares en tokens de cadena pública SOL y Solana. tokens del ecosistema. Sin embargo, sus pasivos ascendieron a 8.000 millones de dólares, compuestos principalmente por 7.400 millones de dólares en préstamos.
A pesar de las respuestas positivas de los creadores de FTX y Alameda, incluida SBF y la directora ejecutiva de Alameda, Caroline Ellison, el anuncio de Binance de vender todas sus tenencias de tokens FTT desencadenó un frenesí de retiros por parte de los usuarios. El 11 de noviembre, FTX anunció que más de 100 entidades, incluidas sus subsidiarias, se habían declarado en quiebra en los Estados Unidos.
Después de una prolongada espera, los acreedores y clientes de FTX finalmente recibieron noticias favorables. El 8 de mayo de este año, FTX Trading Ltd. y sus deudores afiliados presentaron una propuesta de plan de reestructuración modificado y una declaración de divulgación relacionada. Según los documentos, el 98% de los acreedores de FTX recibirán al menos el 118% de sus reclamaciones de deuda reconocidas en efectivo dentro de los 60 días posteriores a la entrada en vigor del plan.
En el momento de la quiebra de FTX en noviembre de 2022, los clientes de su plataforma tenían aproximadamente 8 mil millones de dólares en efectivo y criptomonedas. Los activos de FTX estaban compuestos principalmente por tokens de criptomonedas y la declaración de quiebra impidió a los clientes recuperar sus fondos de inmediato. Con el reciente repunte del mercado, los precios de $BTC y $FTX aumentaron, lo que permitió a FTX pagar al 98% de sus clientes con una tasa de interés del 9%.
Intercambios falsos
En los casos de fraude en bolsas centralizadas, a menudo se observan dos tipos comunes: 1) imitación de bolsas conocidas y 2) creación de bolsas propias. Los intercambios de imitación generalmente imitan la interfaz, la marca y los servicios de intercambios acreditados para ganarse la confianza de los usuarios, explotando esta confianza para robar o apropiarse indebidamente de los fondos de los usuarios. La creación de una nueva plataforma para el fraude a menudo implica atraer a los usuarios para que depositen fondos a través de altos rendimientos o atractivos esquemas de referencia.
Se pueden encontrar numerosas exposiciones de intercambios fraudulentos en la sección Revisión negativa de la herramienta de consulta blockchain WikiBit.
Consideraciones para seleccionar un intercambio
En medio de la proliferación de tácticas fraudulentas, los usuarios deben considerar varios aspectos al seleccionar los intercambios para evitar posibles pérdidas financieras. Estas son áreas clave en las que centrarse al elegir un intercambio:
Licencias financieras de criptomonedas: poseer una licencia financiera indica el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales y, por lo general, ofrece mayor seguridad. Los requisitos para las licencias financieras varían según el país y se pueden emitir diferentes tipos de licencias dentro del mismo país para satisfacer diversas necesidades financieras.
Prueba de reservas (PoR): La prueba de reservas es un método para verificar que una plataforma comercial o una empresa de criptomonedas realmente posee activos digitales en una proporción de 1:1 para representar los fondos de los clientes. Esta prueba puede mejorar la confianza de los usuarios y garantizar la seguridad de los fondos, especialmente después de incidentes como el colapso de FTX.
Tarifas y usabilidad: además de la seguridad, los usuarios deben considerar la estructura de tarifas y la interfaz de usuario del intercambio. Las tarifas bajas y las interfaces fáciles de usar pueden mejorar la eficiencia y la experiencia comercial.
Recopilar la información anterior y realizar análisis comparativos a menudo requiere que los usuarios inviertan una cantidad significativa de tiempo y esfuerzo. Sin embargo, este proceso se puede simplificar mediante la utilización de determinadas herramientas y plataformas. Por ejemplo, al utilizar la herramienta de consulta todo en uno WikiBit, los usuarios pueden obtener información completa sobre los intercambios en un tiempo mínimo.
WikiBit ha recopilado información sobre licencias financieras de criptomonedas obtenidas por varios intercambios. A través de métodos como consultas de sitios web, llamadas telefónicas y comunicaciones por correo electrónico con agencias reguladoras, WikiBit evalúa de manera integral la autenticidad y el valor de las licencias de intercambio. Además, WikiBit organiza pruebas de reservas de los principales intercambios para el acceso directo de los usuarios. Además, los usuarios pueden encontrar una gran cantidad de reseñas de usuarios auténticas para cada intercambio en la plataforma, lo que proporciona información valiosa para la toma de decisiones.
Teniendo en cuenta estos factores, WikiBit clasifica los intercambios en cinco dimensiones: regulatorio, comercial, gestión de riesgos, índice de influencia e índice de entorno comercial. Con más de 200 factores de calificación involucrados, WikiBit calcula una puntuación promedio ponderada para cada intercambio, cuantificando la evaluación de la manera más intuitiva posible. Este enfoque cuantificado ayuda a los usuarios a elegir intercambios sin esfuerzo y de manera eficiente.
Acerca de WikiBit
「wikibit」plataforma de consulta autorizada en la industria blockchain. wikibit le proporciona la información global más reciente sobre blockchain, escándalos de la industria, consultas, información crediticia, operaciones y otra información relacionada para ayudar a los inversores a tomar decisiones eficientes.
En la actualidad, WikiBit ya ha registrado más de 5.800 intercambios, 8.300 tokens y 26 reguladores, con más de 200 idiomas globales disponibles para traducción automática. En este momento, WikiBit ha brindado servicios de información de activos digitales seguros y confiables a más de 10 millones de usuarios en más de 170 países y regiones.
