Un nuevo detective de inteligencia artificial desarrollado por MIT-IBM y Elliptic analizó 200.000 transacciones de Bitcoin y detectó con éxito 52 casos de lavado de dinero en un intercambio de criptomonedas.
Los científicos del laboratorio de IA Watson del MIT-IBM y la empresa Elliptic han creado un "detective de IA" capaz de detectar transacciones turbias relacionadas con el cibercrimen. Permitieron que este modelo de IA aprendiera datos de más de 200.000 transacciones de Bitcoin, incluidas aquellas relacionadas con ransomware y mercados negros. Como resultado, los detectives de IA pueden identificar transacciones sospechosas con una precisión impresionante.
El nuevo modelo de IA de Elliptic se publicó en arXiv, lo que marca un importante paso adelante en la aplicación de la inteligencia artificial (IA) para combatir el lavado de dinero en el mercado de las criptomonedas. La diferencia de este estudio radica en centrarse en el “subgrafo”, que es la cadena de transacciones que representa todo el proceso de lavado de dinero de Bitcoin. En lugar de simplemente identificar billeteras ilegales individuales, el modelo de inteligencia artificial de Elliptic es capaz de rastrear y analizar el flujo de fondos ilícitos a través de múltiples pasos intermedios, lo que ayuda a exponer redes complejas de lavado de dinero.
Los datos de entrenamiento contienen “subgrafos”: secuencias de transacciones, algunas de las cuales se sabe que representan actividades de lavado de dinero.
Para verificar su eficacia en el mundo real, Elliptic probó su modelo de IA con un importante intercambio de criptomonedas. Los resultados mostraron que la IA identificó correctamente 14 de 52 casos de lavado de dinero, lo que equivale a una tasa de precisión de casi el 27%. Vale la pena señalar que estos casos se confirmaron basándose en información "fuera de la cadena", es decir, datos que no están disponibles en la cadena de bloques, lo que demuestra que la IA es capaz de superar las técnicas tradicionales de análisis de la cadena de bloques.
Además de detectar modelos conocidos de lavado de dinero, como las "cadenas de pelado", el modelo de inteligencia artificial de Elliptic también puede identificar y analizar nuevos métodos, como el uso de "servicios anidados" (métodos sofisticados de lavado de dinero, que aprovechan muchas capas de servicios intermediarios para ocultar la fuente). de dinero).
Al analizar los patrones de transacciones, la IA puede rastrear el origen de los flujos ilícitos e identificar carteras blockchain asociadas con actividades ilegales. Este conocimiento es extremadamente valioso para los profesionales de AML (contra el lavado de dinero) y puede integrarse en las herramientas de Elliptic para mejorar la detección de actividades ilegales.
Ilustración sencilla de dos ejemplos de patrones de lavado de dinero identificados por el modelo de IA.
Elliptic también anunció el conjunto de datos "Elliptic2", un conjunto de datos públicos que contiene más de 200 millones de transacciones de Bitcoin, lo que permite a la comunidad de investigación acceder y desarrollar nuevas técnicas para combatir el lavado de dinero de manera más efectiva.
Esta investigación es un fuerte testimonio del potencial de la IA en la lucha contra los delitos financieros en el sector de las criptomonedas. Aunque los volúmenes de comercio ilícito de criptomonedas disminuyeron en 2023, más de 24.200 millones de dólares en activos permanecieron inmovilizados en actividades ilegales, de los cuales las monedas estables representaron más del 60%.
