La regulación es siempre un juego del gato y el ratón
En 1990, era fácil encontrar un banco suizo dispuesto a aceptar efectivo para depósito directo sin lugar a dudas. Hasta que Suiza fortaleció sus leyes contra el lavado de dinero en 1998, ese comportamiento ya no podía desarrollarse sin problemas.
Antes del incidente del 11 de septiembre, el proceso de inspección de seguridad en los Estados Unidos no era estricto. Aunque es necesario declarar más de 10.000 dólares en efectivo, es completamente legal sacar 2 millones de dólares en efectivo fuera del país a la vez.
Hoy en día, Japón todavía utiliza mucho efectivo. Entre los países del G7, es el único que todavía hace circular ampliamente efectivo a nivel social. Incluso puedes comprar una casa directamente con cientos de millones de yenes, lo cual es inimaginable en los países desarrollados que promueven mucho los pagos sin efectivo. En Japón, el uso del efectivo es como capilares. Fluyen con flexibilidad y penetran en todos los rincones de la sociedad.
Los japoneses gastan más en pachinko cada año que todo el PIB de Nueva Zelanda, casi todo en efectivo.
Pero estimo que los buenos tiempos de Japón en cuanto al uso del efectivo están llegando a su fin. Si analizamos varios países de su entorno, en 2020 la proporción de pagos sin efectivo en Corea del Sur, China y Singapur fue del 93,6%, 83% y 60,4% respectivamente.
En el futuro, supongo que solo verás cada vez con más frecuencia carteles de "no se acepta efectivo".
La respuesta a por qué los gobiernos desaprueban el efectivo es el lavado de dinero. El mercado negro y las industrias grises prefieren el efectivo. El papel moneda y el oro (dólares estadounidenses y oro para ser precisos) siguen siendo hasta el día de hoy los objetos de cambio más unificados y equivalentes.
¿Cuántos pasos se necesitan para meter un elefante en el frigorífico? Tres pasos. Lo mismo ocurre con el blanqueo de dinero.
Primero, ocúpese del dinero robado. Deposítalo en diversos establecimientos comerciales que utilicen grandes cantidades de efectivo, como hoteles, casinos y restaurantes. ¿Conoce algún otro negocio en nuestro país que utilice efectivo a gran escala? Esa es la funeraria.
En segundo lugar, transfiera capa por capa. El movimiento constante de este dinero disipa el rastro y hace imposible que las autoridades puedan rastrearlo. Por ejemplo, varias tarjetas de depósito comerciales, tarjetas de regalo, cupones de pastel de luna...
Finalmente, consolide los fondos. Mezcle dinero blanco lavado, dinero gris y dinero negro. Siempre que el dinero esté lo suficientemente lavado, podrás gastarlo como quieras. ¿Has probado a mezclar pimienta blanca con harina? Todos lucen del mismo color, que es lo que intentan lograr.
El efectivo ahora es escaso. Esta es también la razón por la cual la evaluación comparativa de los distribuidores de códigos se ha vuelto popular en los últimos años. Durante mucho tiempo, Pinduoduo ha sido el área más afectada por el lavado de dinero.
¿Alguna vez ha pensado por qué los bancos centrales de varios países han estado promoviendo locamente la moneda digital (CBDC) en los últimos años? Si es para facilitar el pago, se han desarrollado varios pagos electrónicos y de terceros. banco y se puede controlar en cualquier momento. ¿No es innecesario obtener una moneda digital?
De hecho, la moneda digital del banco central es un retroceso disfrazado de tecnología que impide que las personas posean propiedad privada. Su función principal es facilitar que el gobierno vigile de cerca a los residentes. Uno de sus fines últimos es prevenir el blanqueo de capitales.
¿Por qué los proveedores de código ejecutan puntuaciones?
¿Por qué existe el pago cuatripartito?
¿Por qué se mueven las hormigas?
¿Por qué hay bancos clandestinos?
¿Por qué hay préstamos internos y préstamos externos?
Porque este es un juego del gato y el ratón, uno quiere gobernar y el otro quiere ser libre.
Es difícil retirar dinero porque el Estado de derecho no es perfecto
Quizás se pregunte qué tiene que ver el dinero que gané con la especulación con monedas con el lavado de dinero.
Lo sentimos, a los ojos de las fuerzas del orden, usted está blanqueando dinero.
lavado de dinero
negocio ilegal
carta de ayuda
ayudar a cubrir
Delito de comercio ilegal de divisas
evasión de impuestos
Elija usted mismo un crimen, habrá uno que se adapte a sus necesidades.
¿Qué es la "presunción de culpabilidad"?
Esto significa que si las autoridades creen que usted es culpable, pueden procesarlo y arrestarlo y presumir que usted es el verdadero autor, a menos que pueda demostrar su inocencia.
Eres rico por primera vez, presumes de tus autos de lujo y de tus hermosas mujeres, vives una vida relajada, charlas y ríes con tus vecinos ricos.
¿Qué pensará el IRS cuando vea esto?
Su primera reacción fue: ¿de dónde sacaste este dinero? ¿Pagar impuestos o no?
Tienes que demostrar que el dinero es inocente.
En marzo de 1996 se revisó el artículo 12 de la Ley de Procedimiento Penal que estipula claramente que "nadie podrá ser condenado sin sentencia del tribunal popular de conformidad con la ley".
¿Pero es realmente así? ¿Cuántas confesiones se han firmado en el Tribunal Popular?
Además, pregunta en el supermercado que hay al lado de la comisaría quién compra la pasta de mostaza.
Hablemos de otra cifra en 2021, 111 ciudades de China anunciaron los ingresos de la seguridad pública local. ¿Sabe cuántos ingresos provienen de multas y confiscaciones en Yancheng, una ciudad de tercer nivel a nivel de prefectura en Jiangsu? 3.727 millones, ocupando el tercer lugar entre las 111 ciudades, 29 millones más que Shenzhen.
En 2021, los ingresos por multas y confiscaciones en Yancheng, provincia de Jiangsu, aumentaron en 1.100 millones en comparación con el año anterior. Su explicación en las cuentas financieras finales fue solo una frase: los ingresos por aplicación de la ley de la seguridad pública y otros departamentos aumentaron significativamente.
En comparación con 2020, las multas y los ingresos por confiscaciones de Yancheng aumentaron en 1.100 millones.
Ninguna de las ciudades (tenga en cuenta que todas las ciudades) ha anunciado la composición de los ingresos confiscados. Shanghai incluso incluye multas y confiscaciones como “otros ingresos”, y los extranjeros no conocen las cifras específicas de multas y confiscaciones.
¿Por qué los gobiernos locales a veces hacen la vista gorda ante la supervisión legal? Esto se debe a que las "Medidas para la gestión de los fondos de seguridad pública" nacionales estipulan que los fondos del departamento de seguridad pública provienen principalmente de asignaciones gubernamentales, tasas, multas, artículos confiscados, etc. Entre ellos, los órganos de seguridad pública deben entregar parte de sus ingresos al departamento financiero local de conformidad con las disposiciones legales.
A partir del 1 de septiembre de 1993, los departamentos de seguridad pública e industrial y comercial de todos los niveles investigaron y abordaron los casos de contrabando y contrabando de conformidad con la ley. El 50% de las multas y el valor de los artículos confiscados se destinaron a las finanzas locales y se convirtieron en ingresos locales. , y fue depositado en el tesoro local. El otro 50% pertenece al gobierno central y se entrega uniformemente al Ministerio de Seguridad Pública y a la Administración Estatal de Industria y Comercio.
Cuando el gobierno no tiene ingresos fiscales, el poder tiene que encontrar formas de recaudar ingresos.
Si Zhang Mazi está muerto, ¿a quién le importará la gente de Echeng?
Un experto que conozco se especializa en ayudar a la policía local en la "enajenación de activos improductivos en el círculo monetario". Estas licitaciones cuestan a menudo decenas de millones y la información está insensibilizada.
Cuando el Estado de derecho en una región es imperfecto, tendrá dos efectos:
Una supervisión financiera débil facilita la búsqueda de rentas de poder y el tráfico de capital.
El poder discrecional de las fuerzas del orden es vago. La policía de seguridad pública en cualquier condado pequeño puede congelar y arrestar partidos en todos los distritos a voluntad, y multar y confiscar directamente sin seguir los procedimientos legales.
Las personas con estatus y conexiones todavía tienen una gran cantidad de canales para canalizar capital, como fondos de caridad, negocios militares, licencias de pago...
Trivia: No hay un límite superior para la liquidación de divisas para las grandes empresas estatales. El límite superior para la liquidación de divisas de 50.000 dólares es sólo un yugo pegado a la cabeza de la gente de abajo.
Si no tiene otra opción, vaya al intercambio para realizar operaciones C2C. En mi opinión, esta es la forma más baja de retirar dinero, porque no sabes quién es tu contraparte y tarde o temprano tus zapatos se mojarán. Respecto a este punto, lo he explicado en detalle en el artículo anterior "Guía de retiro de Coin Circle 1.0", puedes leerlo si estás interesado.
En el futuro previsible, será cada vez más difícil retirar dinero del círculo monetario. Abandona tus fantasías y afronta la realidad lo antes posible.
¿Es Hong Kong un refugio seguro?
Tristemente no.
He visto innumerables grandes V en el círculo monetario promocionando los tutoriales de retiro de Hong Kong. Solo espero que comprendas las consecuencias.
En pocas palabras, en el círculo monetario, un fenómeno muy común es que un gran número de pequeños comerciantes siguen la guía de la gran V y encuentran el mismo intermediario para abrir una tarjeta. Este intermediario coopera estrechamente con administradores de cuentas de varios bancos.
Hay que entender que si uno de sus clientes tiene un gran problema, el banco revertirá la revisión. Todas las tarjetas emitidas a través de este intermediario podrán ser revisadas.
Su cuenta puede ser liquidada y es posible que le envíen un cheque para salir; en casos graves, incluso puede verse involucrado en un caso penal.
Hablando de abogados, esto también es una trampa. Aquellos abogados que se especializan en ayudar a las personas a manejar empresas fantasma offshore de BVI, si algo sucede, la mayoría de las empresas que dirigen se pueden encontrar usando sus nombres como pistas y serán marcadas como de alto riesgo.
¿Qué ley de Hong Kong estipula que las empresas de cifrado en la isla de Hong Kong pueden prestar servicios a los usuarios del continente? ¿Eres de Hong Kong? ¿Tiene pasaporte de Hong Kong?
La información que retire de su cuenta bancaria de Hong Kong se informará al continente a través de CRS cada año. ¿Ha presentado impuestos legalmente por sus grandes activos en Hong Kong?
Sin mencionar los depósitos, incluso el seguro adquirido en Hong Kong se informará automáticamente y no hay forma de evitarlo.
Hong Kong ya no es el Hong Kong que solía ser. Por favor, no vayas a lugares concurridos.
Ampliación de la cadena de confianza
Los expertos que realmente saben cómo retirar dinero saben lo que es "ampliar la cadena de confianza".
Usar una identidad falsa o intentar aprovechar las lagunas de la plataforma para abrir una cuenta, especialmente si está relacionada con dinero, solo puedo decir que esto es realmente audaz.
Es posible que muchas personas hayan olvidado, o aún no estén al tanto, del escándalo de congelación de activos de PayPal del año pasado. Decenas de millones, o incluso cientos de millones, de fondos fueron congelados debido a incumplimientos en las ventas, sin lugar a recurso, y la empresa involucrada quebró inmediatamente.
Este tipo de cosas depende del estado de ánimo de la plataforma. La plataforma tiene escasez de dinero o está sujeta a censura y está congelada de una sola vez.
Es posible que vea personas introduciendo varias plataformas para viajar por capitales en varios lugares. Hoy es un banco digital, mañana será un nuevo intercambio. Pero no te preocupes, no durarán mucho. Sólo miraron la superficie y no entraron en la esencia. En cuanto a la cuestión de retirar dinero, solo pueden trabajar duro. Si una familia colapsa, se cambiarán a otra y no habrá fin.
Eres un ciudadano legítimo y no quieres que tu dinero se mezcle con esos productos negros y grises. Sólo desea sacar provecho de sus ingresos legítimos y mejorar su vida. ¿Por qué es tan dificil?
Algunas personas dirían, simplemente cambie su nacionalidad. Por ejemplo, Singapur no tiene impuesto sobre las ganancias de capital.
Pero eso no es de lo que estamos hablando ahora. Suponiendo que los lectores de este artículo sean todos ciudadanos de China continental, hablaremos sobre el cambio de nacionalidad más adelante.
La dificultad para retirar dinero se debe principalmente a que la esencia del asunto no está clara.
¿Qué es la esencia? Se trata de conocer la calidad del dinero que tienes en la mano y cómo hacerlo más fresco y brillante.
El dinero que obtiene de los comerciantes U en el intercambio está "sucio". Los retiros de efectivo de las bolsas pueden ser relativamente limpios, pero a los ojos de algunos bancos, también son "sucios" y siguen siendo peligrosos.
Su viaje comienza con "retirar efectivo del cambio" y termina con "ingresar una cuenta bancaria sin controles de cambio".
Ampliaré esto en detalle a continuación...
Cómo retirar dinero
¿Sabía que Kraken, Binance, OKX... estos intercambios pueden abrir cuentas a través de empresas extraterritoriales y luego retirar fondos a la cuenta bancaria de la empresa extraterritorial?
Pero ahora es muy difícil abrir una cuenta bancaria para una empresa offshore, especialmente una cuenta corporativa.
¿Por qué los bancos evitan el dinero de los cambios de divisas?
Piénselo, atienden a un cliente en la industria de las criptomonedas que tiene una gran cantidad de dinero entrando y saliendo, y el dinero que ganan aún no está determinado. Si los fondos están involucrados en actividades ilegales, las autoridades reguladoras vendrán a descubrirlo. problemas inmediatamente. Si fuera un banco, preferiría matar a alguien por error antes que dejarlo ir y simplemente no atender a este tipo de cliente.
El dinero que retira del intercambio a menudo es monitoreado. El banco entiende que se trata de una cuenta de cambio y también marcará su cuenta como una cuenta de fondos del círculo monetario.
¿Cómo evitar esta bandera?
La respuesta es: transfiérete dinero a ti mismo.
En los controles internos de los bancos circula una regla de hierro no escrita: las transferencias de activos a nombre personal tienen el menor riesgo.
