Es posible que algunas personas hayan estado especulando con divisas durante muchos años y no tengan nada que ver con eso, y estén felizmente ganando dinero con el negocio de los diferenciales, pero también hay algunas personas que quizás solo realicen una o dos transacciones ocasionalmente, pero sus tarjetas bancarias; en realidad están congelados.

¿Que esta pasando aqui? ¿Es ilegal especular con divisas? ¿Por qué mi tarjeta está congelada? ¿Cómo puedo descongelarlo? ...Este artículo responderá a esta serie de preguntas.

1. ¿Es ilegal especular con divisas?

Siempre hay algunos especuladores de divisas que le susurran al abogado Shao. Tengo un amigo que ha ganado mucho dinero especulando con divisas. Quiero preguntarle si esto es ilegal. ¿Te pillarán especulando con monedas? Mientras educo a estos amigos de "concienciación sobre el riesgo extremadamente alto", también pienso en mi mente: tus amigos piensan que es ilegal, entonces, ¿por qué todavía sabes cómo violar la ley?

Comencemos con la divulgación científica seria.

Según las políticas pertinentes de mi país, se puede hacer la siguiente interpretación:

1. La moneda virtual no se puede utilizar como RMB en mi país;

2. Bitcoin y otras monedas virtuales son una especie de "mercancía virtual"

3. Las actividades financieras relacionadas con la moneda virtual son ilegales;

4. No están prohibidas la moneda virtual y la moneda legal entre personas físicas, ni las transacciones entre monedas virtuales.

Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin

Aunque Bitcoin se llama "moneda", porque no es emitido por una autoridad monetaria, no tiene atributos monetarios como legalidad y obligatoriedad, y no es una moneda en el verdadero sentido. Por naturaleza, Bitcoin debería ser un bien virtual específico...

"Aviso sobre prevención y manejo adicional de los riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual"

(1) La moneda virtual no tiene el mismo estatus legal que la moneda legal. Las monedas virtuales como Bitcoin, Ethereum, Tether, etc. tienen la principal característica de ser emitidas por autoridades no monetarias, utilizando tecnología de cifrado y cuentas distribuidas o tecnologías similares, y existir en forma digital. No son legales y no deben ni pueden hacerlo. utilizarse como monedas en el mercado.

(2) Las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual son actividades financieras ilegales. Realizar negocios de cambio de moneda legal y moneda virtual, negocios de intercambio entre monedas virtuales, actuar como contraparte central para comprar y vender monedas virtuales, brindar servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de moneda virtual, financiamiento de emisión de tokens, transacciones de derivados de moneda virtual y otras transacciones virtuales. relacionadas con divisas Las actividades comerciales sospechosas de ventas ilegales de tokens, emisión pública no autorizada de valores, negocios de futuros ilegales, recaudación de fondos ilegales y otras actividades financieras ilegales están estrictamente prohibidas y serán resueltamente prohibidas de acuerdo con la ley. Quienes realicen actividades financieras ilícitas relevantes que constituyan delito serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley.

Por lo tanto, simplemente comprar y vender monedas virtuales no es ilegal en sí mismo, pero la transacción en sí puede fácilmente implicar actos ilegales o criminales. El abogado Shao ha mencionado muchas veces que, a los ojos de los empresarios estadounidenses, la transacción es siempre sólo la punta del iceberg. No importa cuán cauteloso sea, no puede eliminar todos los riesgos y evitar recibir dinero negro o dinero ilegal estadounidense.

Por lo tanto, el negocio de comprar barato y vender caro para obtener ganancias con monedas virtuales parece ser una ganancia segura, pero el riesgo no es pequeño. Puede variar desde ser congelado en la tarjeta hasta ser sospechoso de delitos penales como delitos de confianza, delitos de encubrimiento y operaciones comerciales ilegales.

2. ¿Qué debo hacer si está congelado? ¿Se puede descongelar?

Si desafortunadamente su tarjeta bancaria está congelada porque recibió dinero negro durante una transacción de moneda virtual grave (aquí se refiere a alguien que no está al tanto del comportamiento ilegal y criminal de otras personas), no tenga miedo, comuníquese con la policía lo antes posible. para que te liberen la tarjeta Problema (cuanto antes te comuniques con el organizador, mejor se solucionará). Si está realmente asustado, o realmente no tiene suficiente tiempo y energía (porque es posible que necesite varias rondas de comunicación y envío de materiales), puede confiarle a un abogado que se encargue del asunto.

Cuéntame sobre un caso (de un abogado)

En cierto mes del año pasado, un cliente dijo que su tarjeta bancaria había sido congelada hace un año y recientemente descubrió que le habían deducido 700.000 yuanes de su tarjeta. Después de consultar con el banco, supe que los fondos de la tarjeta fueron retirados por un tribunal de Guangdong. Al cliente le preocupa estar involucrado en un caso penal relacionado, por lo que solicita ayuda a un abogado. Después de interrogar más al cliente, supimos que hace un año, cuando la tarjeta fue congelada por primera vez, la policía se comunicó con el cliente para hacer un registro. En ese momento, la policía le pidió que explicara el origen de varios fondos en la tarjeta. El cliente no estaba familiarizado con la ley debido a su falta de conocimiento legal. Yo no entendía y era la primera vez que la policía me interrogaba y estaba muy asustado. Con respecto a las diversas transacciones sobre las que preguntó la policía, afirmó en su transcripción que todas eran dinero que pidió prestado a amigos.

Después de comprender esta información básica, nos comunicamos con el oficial de policía a cargo del caso y supimos que después de una investigación por parte del Centro Antifraude, la tarjeta bancaria del interesado estaba involucrada en un caso de juego transfronterizo en línea y algunos fondos fluyeron. en la tarjeta. Anteriormente, la policía se puso en contacto con el partido y le pidió que explicara los detalles de los flujos de fondos pertinentes. Después de eso, la seguridad pública entregó la transcripción del partido y los materiales de apoyo correspondientes a la fiscalía. Al final, el tribunal dictaminó que: el partido. La declaración concordaba con la información existente ya en poder de las autoridades judiciales. Las pruebas no cuadran. Después de que el tribunal se pronunció sobre el caso de la apertura de un casino, el dinero de las partes fue deducido y cobrado en nombre del capital del juego.

Sin embargo, después de comunicarnos con el cliente, supimos que estas transacciones eran en realidad el dinero que pagó por vender U. La compra y venta de monedas virtuales entre individuos no está prohibida en nuestro país, pero el cliente tuvo miedo y afirmó falsamente que era un préstamo. , lo cual fue contraproducente.

Si hubiera dicho la verdad cuando estaba escribiendo la transcripción, mi tarjeta bancaria podría haber sido descongelada hace mucho tiempo y no se habrían debitado 700.000 yuanes sin ningún motivo. Pero si presenta una denuncia, debe admitir ante la policía que todas las pruebas relacionadas con el préstamo que proporcionó antes eran falsas y que hizo declaraciones falsas. ¿Será sospechoso de obstruir el testimonio, destruir o fabricar pruebas? Es difícil decirlo, pero el riesgo existe de todos modos. Así que sólo pudo admitir que tuvo mala suerte.

3. ¿Cómo descongelar?

En primer lugar, no hace falta decir que es necesario proporcionar información relacionada con la transacción, que es la más básica.

En segundo lugar, deberían formularse planes específicos para descongelar la comunicación de acuerdo con diferentes escenarios de transacción. Por ejemplo, hacer una distinción clara entre los fondos congelados involucrados en el caso y los fondos no involucrados en el caso, y brindar las opiniones y razonamientos correspondientes. Proporcionar diferentes materiales probatorios y bases legales para diferentes partes de los fondos congelados, realizar una interpretación detallada y suficiente basada en las políticas relevantes y las circunstancias del caso, y brindar opiniones legales que permitan a las autoridades judiciales eliminar dudas razonables sobre las partes.

En tercer lugar, y más importante, está la cuestión de los reembolsos. Sí, aunque como se mencionó anteriormente, la especulación monetaria no es ilegal, pero a juzgar por la situación real de las negociaciones actuales con la policía, es inevitable reembolsar una cierta cantidad de dinero a las víctimas involucradas en el caso. Aunque entiendo los sentimientos de la persona involucrada, acabo de vender una U. Como resultado, no solo me congelaron la tarjeta, sino que la policía también me consideró una mala persona, fui la víctima y tuve que pagar. ¿a otros? Pero, por ejemplo, si el dinero que ingresa a su tarjeta es un correo electrónico fraudulento del norte de Myanmar, en este caso, el dinero de la víctima definitivamente se desperdiciará y será difícil para la policía atraparlo. Pero la víctima sí sufre pérdidas, ¿qué debemos hacer? Algunas víctimas seguirán quejándose e informando porque la policía no abrió el caso o no hubo avances después de que se abrió el caso. Por lo tanto, la unidad de manejo de casos también tiene sus propias dificultades... Entonces, pedirle al titular de la tarjeta que le devuelva la compensación puede ser un equilibrio que la unidad de manejo de casos busca entre las demandas de todas las partes, ¿verdad?

Pero no se desanime demasiado. Todavía existe una buena posibilidad de obtener un reembolso parcial.

pista:

Me gustaría darle algunas sugerencias simples sobre cómo evitar que su tarjeta se congele al vender U. Por ejemplo, no opere frecuentemente con una determinada contraparte, intente elegir una plataforma grande para operar, porque las plataformas grandes tienen un mayor grado de riesgo; control de riesgos, que equivale a examinar a los usuarios; no realice operaciones con frecuencia y retire efectivo con frecuencia si la otra parte le pide a un tercero que le transfiera dinero, se recomienda cancelar la transacción lo antes posible; Hay un problema en esta situación, por muy razonables que parezcan sus razones.

Finalmente, si lamentablemente aún te encuentras con el problema de las tarjetas congeladas, debes solucionarlo lo antes posible.