Se espera que el gobierno de Turquía, una de las economías de criptomonedas más grandes del mundo, introduzca una legislación relacionada con las criptomonedas en algún momento de este año.

El ministro turco del Tesoro y Finanzas, Mehmet Simsek, anunció en enero que la legislación local sobre criptomonedas estaba casi completa. Muchos esperaban que el parlamento turco comenzara a regular el mercado de las criptomonedas a principios de 2024, pero el proyecto de ley aún no se ha presentado.

Como el silencio regulatorio de Turquía sobre las criptomonedas puede hacer que uno se pregunte cuándo llegará la legislación y cuál es el estado actual de la regulación de las criptomonedas en Turquía, Cointelegraph habló con algunos entusiastas de la industria local para aclarar algunas de las cuestiones.

Turquía ya tiene algunas regulaciones criptográficas "ligeras"

Si bien el gobierno turco aún tiene que introducir una legislación sobre criptomonedas, eso no significa que no existan reglas para regular el mercado en el país en la actualidad.

Según el mentor local de criptomonedas Ismail Hakki Polat, actualmente existen "regulaciones muy leves" dirigidas a las criptomonedas en Turquía, pero el parlamento no las establece.

Turquía tiene dos regulaciones principales relacionadas con las criptomonedas: una fue iniciada por el Banco Central de la República de Turquía en 2021, que prohíbe a los poseedores de criptomonedas realizar pagos en criptomonedas como Bitcoin (BTC), ya que dichos activos no son de curso legal.

"Dado que no es un reglamento aprobado por el parlamento, nadie sabe cuáles son las consecuencias, sanciones y multas de violar estas reglas", dijo Polat a Cointelegraph. “Digamos que este reglamento no tiene pies en el suelo”, añadió.

El segundo reglamento se refiere a medidas contra el lavado de dinero (AML) y funciona bajo la supervisión de la unidad de inteligencia financiera del Ministerio de Finanzas, la Junta de Investigación de Delitos Financieros, también conocida como MASAK.

Esta regulación requiere que los intercambios recopilen ciertos datos de Conozca a su Cliente (KYC) de los usuarios para prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Según el director ejecutivo de Mindstone Blockchain Labs, Tansel Kaya, también existe una orientación relacionada con las criptomonedas por parte de la Junta de Mercados de Capitales de Turquía (CMB), conocida como SPK (Sermaye Piyasası Kurulu).

"El SPK dijo que cualquier persona o institución relacionada con la autoridad no podrá comerciar con criptomonedas", dijo Kaya, añadiendo que esto incluye a los bancos turcos, corredores de bolsa y otros. Enfatizó que esta regulación es “muy antigua” ya que el CMB emitió esta guía en 2017.

Turquía es el cuarto mercado de comercio de criptomonedas más grande del mundo

Turquía es una importante economía mundial de criptomonedas y es uno de los países con la tasa de adopción de criptomonedas más alta del mundo.

Según datos de Chainanalysis, Turquía es el cuarto mercado de cifrado más grande del mundo en términos de un volumen de operaciones estimado de 170 mil millones de dólares, por delante de países como Rusia, Canadá, Vietnam, Tailandia y Alemania.

Fuente: Análisis en cadena

En septiembre de 2023, la moneda nacional de Turquía, la lira, se convirtió en el principal par de transacciones de criptomonedas en Binance, representando el 75% de todo el volumen de transacciones fiduciarias. El evento se atribuyó a una importante afluencia de criptoinversores en el mercado turco.

Algunos estudios afirman que la tasa de adopción en Turquía se ha más que duplicado en los últimos años, alcanzando el 40%. Ese estudio sugirió que dos de cada cinco ciudadanos turcos poseen criptomonedas.

"Se estima que el número de inversores turcos en criptomonedas es de 20 millones, entre los 85 millones de la población total de nuestro país", dijo Polat.

¿Por qué Turquía quiere adoptar regulaciones criptográficas en 2024?

La legislación criptográfica prevista por Turquía está preparada para ayudar al país a salir de la "lista gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) asociada con medidas contra el lavado de dinero (AML). El regulador colocó a Turquía en su “lista gris” en octubre de 2021 por una regulación desproporcionada del sector de organizaciones sin fines de lucro.

Según Polat, Turquía debe resolver 39 elementos de acción para poder salir de la “lista gris” del GAFI, y uno de ellos está relacionado con la industria de la criptografía. El GAFI exige que los países cumplan con su marco para garantizar que los activos virtuales no se utilicen para actividades delictivas.

La ley de criptomonedas de Turquía abordará los intercambios de criptomonedas, los impuestos y más

La próxima legislación criptoreguladora de Turquía abordará principalmente la regulación y la concesión de licencias para los intercambios de criptomonedas.

El reglamento definirá las responsabilidades de los intercambios, denominados proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el marco del GAFI. La ley también se centrará en las normas relacionadas con la custodia segura o el almacenamiento de criptoactivos por parte de los VASP para garantizar la máxima protección de los inversores.

El aspecto de la protección de los inversores se convirtió en un tema candente en Turquía después del colapso de un importante intercambio de cifrado local llamado Thodex. La bolsa Thodex detuvo abruptamente las operaciones y los retiros en abril de 2021. El fundador de Thodex, Faruk Fatih Özer, finalmente fue sentenciado a 11.196 años en 2023 por una acusación de fraude estimado en hasta 2.000 millones de dólares.

Además de las regulaciones VASP, se espera que la próxima ley sobre criptomonedas proporcione finalmente una base legal para los impuestos a las criptomonedas en Turquía.

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Según informes locales, la Administración de Ingresos de Turquía planea imponer impuestos a las transacciones de bajo tipo sobre las criptomonedas, uno de los cuales es el Impuesto a las Transacciones Bancarias y de Seguros (BSMV), cuya tasa es actualmente del 5%.

También se espera que el gobierno exija a los ciudadanos que declaren sus ganancias en criptomonedas, pero, según se informa, planea establecer la tasa de retención de impuestos en cero.

Además, se espera que el próximo proyecto de ley aborde la regulación de la tokenización de activos del mundo real.

¿Cuándo se espera que Turquía introduzca una legislación sobre criptomonedas?

No está claro cuándo se espera que Turquía publique finalmente su legislación sobre criptomonedas, a pesar de que muchas publicaciones esperan ver algún progreso a principios de este año.

Algunos observadores de la industria han vinculado el momento de la introducción de la ley de criptomonedas de Turquía con la próxima reunión de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. en junio.

“Entonces considerarán sacar a Turquía de la lista gris. Es probable que la ley tenga que aprobarse y luego las regulaciones tengan que entrar en vigor antes de eso”, dijo Kaya a Cointelegraph, y agregó que se espera que la regulación esté en mayo.

"Mi opinión o mi suposición es que será al final de esta temporada parlamentaria, que es, digamos, junio", señaló Polat, y agregó:

“Pero si no pueden hacerlo, significará que se trasladará al otoño o tal vez a finales de año. Así que, en mi opinión, la cuestión de la lista gris ya no está en la agenda”.

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