Los estafadores criptográficos continúan defraudando a los usuarios, con 14 mil millones de dólares robados en todo 2021 y 4 mil millones de dólares en 2022. Aunque los delitos criptográficos han caído un 65 % en 2023 y 2024, a medida que la popularidad de Web3 continúa creciendo, estas cifras podrían tender a aumentar con el tiempo. .
Mejores prácticas para evitar estafas con criptomonedas
1) Nunca compartas tu información financiera o claves privadas
Incluso si está absolutamente seguro de que está interactuando con una parte confiable, como una billetera u otro proveedor de criptomonedas, debe pecar de cauteloso y abstenerse de compartir información confidencial.
Si necesita conocer esta información confidencial, como información financiera o claves privadas, para completar una transacción u obtener acceso a una cuenta o billetera, no la comparta con otras personas.
2) Verifique las URL y los nombres de dominio
Verifique (y vuelva a verificar) el nombre de dominio de cualquier sitio web o el identificador de redes sociales para asegurarse de no enviar dinero o información a alguien que se haga pasar falsamente por un individuo o empresa legítima.
Asegúrese de verificar que no haya errores ortográficos evidentes y, si corresponde, que la cuenta esté verificada.
Incluso puede enviar un mensaje al canal oficial en la plataforma de redes sociales para preguntar si la cuenta en cuestión es legítima y también informarles si hay alguna cuenta falsa sospechosa.
3) Tenga cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad
Si le prometen una inversión que garantiza rentabilidad y que parece demasiado buena para ser verdad, es probable que se trate de una estafa.
Las inversiones en criptomonedas pueden ser una gran oportunidad, pero nadie puede garantizar retornos instantáneos. No se puede confiar en aquellos que hacen tales promesas.
4) Nunca respondas a personas que te contacten de la nada
No todas las oportunidades no solicitadas pueden ser una estafa, pero siempre debe tener cuidado con las ofertas realizadas sin contacto previo. En general, es una buena práctica realizar transferencias a través de canales oficiales que incluyan atención al cliente o una opción para denunciar actividades fraudulentas.
Y cuando se comunique con el servicio de atención al cliente o con el soporte técnico por chat o correo electrónico, asegúrese de comunicarse de forma privada únicamente a través de canales oficiales. Los estafadores pueden comunicarse con usted a través de las redes sociales o por teléfono, prometiéndole retornos comerciales, promociones especiales y otras ofertas fraudulentas.
5) Investiga a quién envías criptomonedas
Así como nunca transferirías dinero a una cuenta bancaria aleatoria a la que no tienes acceso, solo debes enviar criptomonedas a una billetera que tú o terceros de confianza controlen. Antes de enviar cualquier criptomoneda a un tercero, debes preguntarte si la otra parte parece una empresa o un individuo legítimo.
Si afirman ser una empresa, puede investigar para encontrar pruebas de que la empresa es legítima. Algunos factores que quizás quieras considerar incluyen cuánto tiempo ha existido la empresa, si tiene críticas positivas (en un sitio como Trustpilot) y si tiene una buena reputación.
6) No te sientas presionado a responder a mensajes amenazantes.
Si la persona con la que está en contacto le envía mensajes de amenazas o advertencias, es probable que se trate de un intento de que envíe criptomonedas rápidamente sin pensar detenidamente en la propuesta y las posibles consecuencias. Cuando actúas por miedo o bajo presión, es menos probable que consideres todas las facetas de la situación y eres propenso a tomar decisiones precipitadas.
Consejo profesional de mi parte: la mayoría de los intercambios de criptomonedas y billeteras digitales tendrán una opción para habilitar la autenticación de dos factores. Esto puede ser una capa adicional de seguridad para proteger sus fondos y credenciales de autenticación en caso de que pierda el acceso a uno de sus dispositivos de confianza.
Los tipos más comunes de estafas con criptomonedas (y cómo identificarlas)
👉Estafas de phishing
Las estafas de phishing ocurren cuando los delincuentes buscan (o pescan) información confidencial y engañan a las víctimas para que la entreguen. Generalmente vistos en forma de ventana emergente o correo electrónico malicioso, estos ataques se están volviendo más sofisticados y tienen como objetivo robar información financiera o personal de una persona desprevenida.
Los delincuentes de phishing tradicionales pueden estar buscando su tarjeta de crédito, información bancaria o datos personales que puedan usarse para obtener acceso a esa información, y los phishers de criptomonedas pueden atacarlo para obtener acceso a su billetera digital u obtener su frase secreta de recuperación.
Es posible que le envíen un correo electrónico de una supuesta billetera o proveedor de criptomonedas que parezca realista, con una oferta que contenga un enlace potencialmente dañino cuando haga clic en él.
El enlace podría pedirle que proporcione sus credenciales de inicio de sesión en una billetera de su propiedad o engañarlo para que proporcione su información personal que puede usarse para defraudarlo.
👉Estafas de obsequios
Ganar dinero gratis puede ser divertido. Ser víctima de un sorteo falso y perderlo todo no lo es.
Las estafas de obsequios pueden prometer cualquier cosa, desde Bitcoin gratis hasta una casa. Una víctima perdió £400,000 por confiar ciegamente en un obsequio falso de alguien que se hacía pasar por Elon Musk.
Los atacantes cambiaron su foto de perfil en Twitter para que coincidiera con la misma que usaba Elon Musk en ese momento. Luego respondieron en uno de los hilos de Twitter de Elon que ellos, haciéndose pasar por Elon, regalarían el doble de la cantidad de Bitcoin que depositaran los participantes.
👉Estafas de inversión
Las estafas de inversión involucran a una de las partes que promete grandes ganancias u oportunidades comerciales a cambio del simple hecho de enviarles criptomonedas. Los estafadores les dirán a las víctimas que si invierten una suma relativamente pequeña, obtendrán ganancias instantáneas (y bastante poco realistas).
Si bien las inversiones en criptomonedas pueden generar ganancias para los inversores, es vital saber qué oportunidades de inversión son legítimas y cuáles son fraudulentas. Los inversores experimentados en criptomonedas pueden estar familiarizados cuando una oportunidad parece demasiado buena para ser verdad, pero los inversores menos experimentados pueden ser más vulnerables a este tipo de estafa.
👉Estafas de ingeniería social
Las estafas de ingeniería social involucran a un atacante que recopila información sobre la víctima, antes de acercarse para ganarse su confianza y, finalmente, intentar defraudarla.
Hay señales de alerta clave que ocurren en muchos ataques de ingeniería social:
El ingeniero social normalmente se comunicará con la víctima de la nada, solicitando ayuda urgente y empleando un atractivo emocional para lograr que el objetivo actúe por empatía. Los atacantes bien investigados sabrán cómo manipular a las víctimas para que entreguen información o fondos vitales.
Si tiene éxito, el atacante desaparecerá y nunca más se volverá a saber de él. Los ingenieros sociales nunca usarán su identidad real, por lo que cualquier intento de las víctimas de contactarlos para recuperar su criptomoneda será imposible.
Una variación de este ataque en los últimos años fueron los ataques generalizados a perfiles de Twitter verificados y verificados de figuras públicas confiables. Como muchas estafas de ingeniería social, esta versión supone que las víctimas no sabrán que la cuenta fue pirateada y confiarán en la figura en cuestión.
Este tipo de estafa sigue siendo peligrosa, ya que ahora cualquiera puede comprar un cheque azul y hacerse pasar por personajes famosos.
Ser víctima de estafas de criptomonedas de ingeniería social se puede prevenir, y estar atento a estas señales de alerta mientras sigue nuestras mejores prácticas anteriores le ayudará a reconocer y evitar las estafas de criptomonedas.
Ejemplo de estafa de ingeniería social:
👉Estafas de aplicaciones y sitios web falsos
Las aplicaciones y sitios web falsos podrían ser un componente clave de cualquier estafa con criptomonedas. Una vez que una víctima muerde el anzuelo y hace clic en un enlace malicioso, ya se ha puesto en peligro.
En el otro lado de las aplicaciones de criptomonedas falsas pueden haber formularios y enlaces engañosos que manipulan a los usuarios para que revelen información confidencial que podría llevar a vaciar una billetera o enviar dinero o criptomonedas a la dirección de la billetera de un estafador.
Por ejemplo, una estafa de phishing o de obsequio generalmente incluirá un enlace a un sitio web que parece legítimo pero no lo es. Los estafadores pueden crear un sitio web o una aplicación realista que utilice el diseño, los logotipos y el lenguaje oficiales de una parte de confianza. Pueden utilizar una URL similar o un nombre de dominio con un carácter de diferencia, engañando visualmente a los usuarios haciéndoles creer que el sitio es correcto.
Cuando las víctimas acceden a sitios web falsos, los estafadores suelen solicitar información confidencial, como claves privadas o frases secretas de recuperación.
Un proveedor legítimo nunca solicitará este tipo de información (a menos que esté intentando iniciar sesión en una billetera en un dispositivo nuevo), y divulgarla puede provocar la eliminación de sus fondos.
Ejemplo de estafa de aplicación y sitio web falsos:
Mis consejos personales sobre cómo prevenir estafas criptográficas
Las estafas que involucran la transferencia de criptomonedas son irreversibles dada la naturaleza de la tecnología blockchain. Desafortunadamente, es posible que no puedas recuperar tus criptomonedas y será difícil localizar al propietario exacto de la billetera del estafador.
Pero al denunciar estafas con criptomonedas, puedes ayudar a proteger a otros al dificultar que los estafadores vuelvan a atacar en el futuro.
Si permanece alerta y sigue las pautas destacadas en este artículo, podrá ir un paso por delante de los estafadores y mantener segura su criptomoneda.
Recuerde, solo debe enviar criptomonedas a una billetera sobre la que usted o una parte de confianza tenga control, y nunca le dé su clave privada o información personal.
