Como veterano del círculo monetario durante 7 años, no me han bloqueado ni una sola vez en los últimos 3 años, por lo que tengo una voz relativamente fuerte en este tema.
Tomaré como ejemplo la pregunta más común de los amigos minoristas de divisas del grupo, las transacciones de depósito y retiro en los intercambios, y discutiré cómo evitar la congelación de tarjetas en las transacciones OTC.
(1) Para transacciones OTC, intente elegir plataformas grandes como Binance y Ouyi. Estas plataformas tienen mejores canales de comunicación y métodos de control de riesgos con las agencias reguladoras y las fuerzas del orden del continente.
(2) Intente elegir una plataforma OTC que admita la estrategia de retiro T+1/T+2. Aunque no se puede retirar dinero inmediatamente después de vender las monedas, esto reduce el riesgo de lavado de dinero mediante transacciones OTC. Por ejemplo, Binance T+1 y Huobi Select Trading (en comparación con el comercio gratuito, retiro T+2).
(3) Evite el uso directo de transacciones OTC en moneda estable, como USDT. Intente utilizar monedas convencionales como BTC y ETH para transacciones OTC.
(4) La tarjeta bancaria utilizada para transacciones OTC debe ser una tarjeta separada que no se usa normalmente y está separada de la tarjeta de salario. De esta manera, incluso si está congelada, no afectará el uso de otros fondos. Al cooperar con Tras la investigación, es fácil aclarar el flujo de fondos.
(5) Las tarjetas bancarias para transacciones OTC deberían intentar utilizar tarjetas de bancos locales, como bancos comerciales urbanos y bancos comerciales rurales en diversos lugares. Los bancos comerciales y por acciones grandes y medianos, como el Industrial and Peasant China Construction Bank, tienen sucursales en todo el país, por lo que las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley pueden básicamente congelarlas directamente.
(6) No realice transacciones frecuentes con comerciantes fijos y no realice transacciones frecuentes con usuarios fijos. Es muy peligroso que un mismo usuario realice más de 3 compras indirectas en un día, o vuelva a vender unas horas después, y es altamente sospechoso de blanqueo de capitales.
(7) Encuentre comerciantes OTC confiables para realizar transacciones. Intente tomar la iniciativa de recibir pedidos de grandes comerciantes y creadores de mercado, realizar menos pedidos y contactar menos comerciantes en áreas problemáticas. De hecho, como usuario común, es difícil saber qué comerciantes son confiables. Por ejemplo, a una gran cantidad de amigos que realizaron transacciones con comerciantes del servicio Huobi Blue Shield también se les congelaron sus tarjetas.
(8) Reducir la frecuencia de los retiros de efectivo y aumentar la cantidad de efectivo.
(9) Después de las transacciones OTC, no las transfiera a sus otras tarjetas bancarias para evitar contaminar otros fondos y dificultar la cooperación con la investigación. Si necesita dinero con urgencia, puede retirar efectivo a través de un cajero automático o gastarlo en línea.
(10) Intente elegir días hábiles para retirar dinero. Es mejor operar durante el horario laboral normal, como los días laborables, como por ejemplo retirar dinero entre las 9 a. m. y las 9 p. m.
(11) No transfiera dinero inmediatamente después de recibirlo. Después de vender USDT y convertirlo en RMB, no lo transfiera inmediatamente, manténgalo en la cuenta durante un período de tiempo.
¿Cómo debemos explicar cuando nos congelan la tarjeta para poder demostrar que no estamos involucrados en actividades de blanqueo de capitales?
(1) El individuo es una transacción normal de compra y venta de Bitcoin y no implica lavado de dinero u otras transacciones;
(2) No sabía que la deuda recibida por la venta de monedas era sospechosa de ser un delito;
(3) Cooperar para proporcionar todos los registros de transacciones, registros de chat, registros de transferencias en cadena, etc.;
(4) Debe tener muy claro que las transacciones personales en activos digitales no violan la ley.
En las transacciones OTC, el retiro de la tarjeta bancaria es congelado por las autoridades judiciales y de seguridad pública. ¿Qué materiales requerirá la otra parte que el individuo proporcione para levantar el congelamiento?
La información común que se debe proporcionar incluye principalmente: registros de transacciones completos, como transacciones con tarjetas bancarias, registros de transacciones en cadena, registros de pedidos en la plataforma comercial, registros de chat de WeChat (incluido el contenido que comunica el proceso de transacción) y otras pruebas que puedan probar la legitimidad de los bienes. , incluso comprobante de ingresos, etc.
Si el monto de su retiro es relativamente grande (más de 10 millones), es posible que no sea adecuado para el modo de comercio OTC. Puede buscar un método más confiable, que es la estrategia anticongelante avanzada.
Antecedentes personales de Sanma Ge: 6 años en la industria bancaria, 7 años en el círculo monetario, veterano con experiencia práctica. Bienvenidos a todos a dejar un mensaje, seguir, dar me gusta, reenviar y comunicarse. Avancemos juntos en el camino hacia el éxito y la riqueza.