Regulación de las criptomonedas: desacreditando el mito de la transparencia
KYT sobre KYC: abordar las "criptomonedas sucias"
¡Solo he oído hablar de "criptomonedas sucias" y nunca las encontré!
Si su billetera recibe fondos que alguna vez pasaron por entidades como el grupo Lazarus de Corea del Norte, herramientas como Chainalysis o Crystal podrían marcar su billetera negativamente.
El cambio aquí es de KYC (conozca a su cliente) a KYT (conozca su transacción), centrándose no en el usuario individual sino en la transacción en sí.
Es probable que estas tecnologías se integren directamente en plataformas como billeteras y DEX, detectando activos sospechosos antes de que puedan causar problemas.
Combatir los ataques de Sybil con TID
Los proyectos están implementando identidades descentralizadas (DID) como Gitcoin Passport y Anima para mitigar los ataques de Sybil, donde los usuarios crean numerosas billeteras para explotar servicios para obtener mejores lanzamientos aéreos o ganancias financieras.
Es importante destacar que estos sistemas verifican que haya un ser humano detrás de cada billetera, lo que reduce la necesidad de datos personales.
Seguimiento de la fuente de los fondos
La fuente de los fondos, que suele ser cuestionada por los bancos durante el proceso de legitimación de ingresos, se puede demostrar a través del historial de transacciones y los contratos, particularmente en bancos y jurisdicciones amigables con las criptomonedas.
Esta transparencia simplifica las declaraciones de impuestos y el seguimiento financiero, manteniendo la privacidad de los datos personales.
Contabilidad descentralizada: una nueva realidad
Cada red blockchain implica la gestión de nuevas carteras, activos y claves. Sin un seguimiento adecuado, activos valiosos como lanzamientos aéreos o NFT pueden perderse u olvidarse.
Los usuarios deben llevar su contabilidad, lo cual es cada vez más factible con las tecnologías actuales.
En conclusión, los temores a las regulaciones invasivas KYC-AML pueden ser exagerados.
La verdadera evolución en la regulación de las criptomonedas implica soluciones tecnológicas que respeten la privacidad del usuario y al mismo tiempo garanticen la integridad de las transacciones.
