Como inversor en criptomonedas que navega por el panorama dinámico de los activos digitales, probablemente se haya encontrado con el desafío de mantener una cartera bien equilibrada. La naturaleza volátil del mercado de criptomonedas cambia constantemente los valores de sus tenencias, lo que genera la necesidad de un enfoque estratégico conocido como reequilibrio de la cartera de criptomonedas.

Reequilibrar su cartera de criptomonedas es una realineación estratégica de las ponderaciones de los activos para restaurarlos a sus proporciones originales. Ilustremos esto con un ejemplo: imagina que inicialmente asignas el 50% a Bitcoin (BTC) y el 10% a cada uno de Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC y DOT. Debido a las fluctuaciones del mercado, el valor de DOGE aumenta, lo que hace que su asignación aumente al 15%. Para reequilibrar, vendería algo de DOGE y compraría ADA para restablecer la asignación original del 10% para cada uno.

Este proceso es viable cuando se poseen múltiples activos digitales, asignando porcentajes basados ​​en un equivalente en moneda fiduciaria. Por ejemplo, una cartera de $100 podría tener $50 en BTC y $10 cada uno en otros activos. A medida que los valores fluctúan, el reequilibrio le garantiza vender activos con un rendimiento superior y comprar activos con un rendimiento inferior, manteniendo la asignación deseada.

Cómo reequilibrar una cartera

Siga esta guía paso a paso para aprender cómo reequilibrar su cartera de criptomonedas y gestionar los riesgos en el volátil mercado de las criptomonedas.

Paso 1

Decida qué tipo de equilibrio de cartera se adapta a su estilo de inversión/comercio

La estrategia y el estilo de inversión del operador determinan en gran medida el tipo y la frecuencia del reequilibrio necesario de la cartera. Las inversiones de mayor riesgo (como monedas volátiles, tokens recién lanzados y aquellas con capitalización de mercado limitada) generalmente requieren un reequilibrio más frecuente que una cartera con una o dos monedas estables y uno o dos tokens de alto riesgo. Decida qué estrategia de reequilibrio se adapta a su enfoque único y tolerancia al riesgo antes de pasar a la asignación inicial de su inversión.

Paso 2

Asigne su asignación inicial de criptoactivos

Determinar la combinación y el equilibrio de la inversión inicial. Si ya comenzó a operar, divida su cartera existente en la asignación de criptoactivos que prefiera según su estrategia de gestión de riesgos y los activos que posee. Por ejemplo, un inversor puede tener el 40% del valor de su cartera en una criptomoneda de gran capitalización de mercado como BTC, el 20% en ETH y el 40% restante invertido en dos ICO y dos altcoins de manera uniforme al 10% cada una.

Paso 3

Reequilibre su cartera de criptomonedas

Si está reequilibrando según un cronograma utilizando una estrategia periódica, entonces comprar y vender las monedas o tokens necesarios para alcanzar su asignación de inversión predeterminada es bastante sencillo. Alternativamente, puede utilizar el reequilibrio de cartera o umbral. El reequilibrio de umbral implica establecer un porcentaje de desviación de su asignación que no desea que se supere. El reequilibrio porcentual ajusta las asignaciones en función de los cambios absolutos en su asignación porcentual.

Etapa 4

Hacer los intercambios

Compre y venda los criptoactivos que llevarán su asignación de activos de criptomonedas a sus objetivos originales. Si está reequilibrando manualmente sin la ayuda de herramientas de reequilibrio de cartera criptográfica, deberá intentar ejecutar transacciones lo más juntas posible. También deberá registrar cada transacción para comparar con precisión el rendimiento de la inversión en una etapa posterior y realizar un seguimiento de las ganancias de capital a efectos fiscales si se encuentra en los EE. UU.

La necesidad de registrar o no todas las transacciones de reequilibrio depende de las leyes fiscales locales aplicables. Sin embargo, generalmente se recomienda mantener un registro de toda la actividad comercial con fines de análisis. A efectos fiscales, registrar las transacciones de reequilibrio es esencial para mantener el cumplimiento y reclamar pérdidas o ganancias de capital.

Estrategias de reequilibrio de carteras criptográficas

Reequilibrio de umbrales

En esta estrategia, el comerciante ajusta proactivamente las asignaciones de activos cuando se desvían más allá de una banda de tolerancia específica. La banda de tolerancia representa un rango aceptable dentro del cual se permite fluctuar las asignaciones de activos. Cuando el valor de un activo supera el umbral predeterminado, el comerciante inicia el reequilibrio vendiendo o comprando activos para devolverlos al rango deseado. Este enfoque es particularmente eficaz para quienes prefieren un enfoque práctico para gestionar su cartera, reaccionando rápidamente a movimientos importantes del mercado.

Seguro de cartera de proporción constante (CPPI)

A diferencia del reequilibrio de umbrales, el CPPI es una estrategia de gestión de riesgos que se centra en asignar una parte de la cartera a activos estables, con el objetivo de proteger contra las caídas del mercado. La idea central es tener una estrategia de asignación dinámica que se ajuste en función del riesgo percibido en el mercado. Cuando las condiciones del mercado indican un mayor riesgo, los fondos se trasladan a activos más estables para salvaguardar el valor general de la cartera. Este método permite a los inversores navegar la volatilidad del mercado con un enfoque estructurado, con el objetivo de minimizar las pérdidas potenciales durante períodos turbulentos.

Reequilibrio del calendario

El inversor ajusta la cartera en función de un intervalo de tiempo predeterminado en la estrategia de reequilibrio del calendario. Este enfoque es menos reactivo a las fluctuaciones del mercado y sigue un cronograma sistemático. Por ejemplo, un inversor podría optar por reequilibrar su cartera mensual, trimestral o anualmente. El intervalo de tiempo sirve como punto de control regular para garantizar que la cartera permanezca alineada con los objetivos de asignación de activos originales. Si bien es posible que no responda inmediatamente a cambios repentinos del mercado, el reequilibrio del calendario proporciona un método disciplinado y predecible para mantener una cartera equilibrada a largo plazo.

¿Con qué frecuencia debería reequilibrar una cartera?

Reequilibrar una cartera diversa le ayuda a obtener beneficios y realinear sus niveles de riesgo. La investigación sobre el reequilibrio y la diversificación de la cartera de criptomonedas mostró que las carteras con más monedas y tokens de criptomonedas tenían el mayor potencial de rendimiento a partir del reequilibrio de cartera por hora. Las ganancias reportadas en el crecimiento de la cartera al reequilibrar cada hora, a diferencia del HODLing, aumentaron hasta un 234%.

Ya sea que elija llevar a cabo el reequilibrio de su cartera de criptomonedas cada hora, una vez al día o anualmente, el reequilibrio periódico es un componente fundamental para trabajar dentro de su tolerancia al riesgo y maximizar el retorno de sus inversiones. Decida hoy una estrategia de reequilibrio y considere probar algunas herramientas confiables de reequilibrio de cartera de criptomonedas. Cada uno se adaptará a un estilo comercial particular y puede hacer que el reequilibrio de una cartera sea infinitamente más fácil de administrar y la mejor manera de optimizar las criptomonedas.

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