La tokenización de activos del mundo real se ha convertido en una de las narrativas principales de 2024. ¿Qué hay de nuevo en este segmento para marzo?
En marzo, el segmento de activos del mundo real (RWA) tokenizados demostró una dinámica impresionante. Durante el mes pasado, la capitalización del sector aumentó casi un 30%, superando la marca de los 9.000 millones de dólares.
Roca Negra
El 21 de marzo, el administrador de activos más grande del mundo, BlackRock, anunció el lanzamiento de #BlackRock USD Institutional Digital Liquidity (BUIDL). Este es el primer fondo de activos tokenizados de la compañía, totalmente respaldado por bonos del tesoro de EE. UU., acuerdos de recompra (REPO) y fiat.
Durante la primera semana, BUIDL atrajo más de 240 millones de dólares. Uno de los inversores fue la startup de criptomonedas Ondo Finance, el emisor de la moneda estable del Tesoro de EE. UU., OUSG.
Hito importante
Tras las noticias de BlackRock, el sector de los valores gubernamentales tokenizados alcanzó un nuevo hito. Según Dune, su volumen de blockchain se estima actualmente en 1.080 millones de dólares. Actualmente, 17 fondos participan en la tokenización de bonos del tesoro estadounidense.
La red más popular para la tokenización es Ethereum (ETH), a la que se le atribuyen más de 700 millones de dólares. Después de Ethereum están Stellar (XLM) y Polygon (MATIC), con cuotas de mercado de 358 millones de dólares y 13 millones de dólares, respectivamente.
DWF Labs apuesta por RWA
El creador de mercado DWF Labs invirtió más de 10 millones de dólares en el proyecto criptográfico TokenFi. Este último es una extensión del ecosistema Floki y está involucrado en la tokenización. Es importante destacar que la startup utiliza tecnologías de inteligencia artificial (IA) para la tokenización.
Libere - Nuevo protocolo de tokenización en Polygon
El 19 de marzo, se lanzó en Polygon un nuevo protocolo Web3 para activos tokenizados llamado Libre. Fue desarrollado por WebN Group y Laser Digital, gestionando inversiones alternativas.
Libre opera sobre la base de contratos inteligentes de Polygon Chain (CDK). La plataforma admite la tokenización de RWA, préstamos de garantía y liquidaciones automatizadas para cuentas administradas por separado (SMA). La plataforma brinda a los inversores institucionales acceso a activos tokenizados del mundo real de conformidad con todos los requisitos reglamentarios.
El proyecto no se limita a la red Polygon. Libre también está trabajando en la integración con otras redes de primera (L1) y segunda (L2) a través de Libre Gateway.
El proyecto Mantra obtiene una financiación de 11 millones de dólares
La startup #Mantra (OM), cuyo objetivo es crear una "red de tokenización adaptada a RWA" basada en la cadena de bloques Cosmos, recaudó 11 millones de dólares en inversiones. La mayor parte de la financiación provino del fondo Shorooq Partners. Otros participantes en la ronda fueron Three Point Capital, Forte Securities, Virtuzone, Hex Trust y GameFi Ventures.
El proyecto está dirigido a países de Medio Oriente y desarrolla herramientas para emitir y comercializar tokens RWA. Actualmente, Mantra se encuentra en las etapas finales para obtener una licencia del regulador de Dubai.
USDA: moneda estable para tokenización y rendimiento de DeFi
El protocolo descentralizado (DeFi) Angle presentó la nueva moneda estable USDA. El activo está totalmente respaldado por letras del tesoro estadounidense y bonos del Tesoro tokenizados. Los poseedores de tokens pueden obtener ingresos pasivos de al menos un 5% anual.
#USDA se encuentra actualmente en prueba beta. Según el equipo del proyecto, está prevista una implementación más amplia para abril. La moneda estable no estará disponible para inversores que residan en Estados Unidos.
Los proyectos de RWA también se enfrentan a ataques
Y, por último, en una nota menos positiva, el protocolo Curio, implicado en la liquidez de activos del mundo real, fue víctima de un hack a finales de marzo. Como resultado de la infracción, la plataforma perdió más de 16 millones de dólares en criptomonedas.
El atacante aprovechó una vulnerabilidad en uno de los contratos inteligentes de Curio, que operaba en base a MakerDAO. Así, el hacker logró extraer ilegalmente alrededor de mil millones de Curio Governance Tokens (CGT), que posteriormente fueron retirados con éxito.
El equipo del proyecto anunció que compensaría a todos los usuarios afectados. Para lograrlo, los desarrolladores han ideado un programa especial. #Curio reembolsará gradualmente los fondos a los clientes, aproximadamente en el transcurso de cuatro semanas. Sin embargo, la devolución de las sumas más grandes puede tardar hasta un año, señalaron los representantes de la plataforma.
Las 10 mejores monedas de activos del mundo real (RWA) en 2024
Ondo Finance (ONDO) es una plataforma descentralizada que facilita la tokenización de diversos activos, incluidos bienes raíces, bienes y objetos de colección digitales. El proyecto tiene como objetivo democratizar el acceso a oportunidades de inversión permitiendo la propiedad fraccionada de activos, aumentando así la liquidez en el mercado de RWA.
Chainlink (LINK) es una red Oracle descentralizada que agrega información de múltiples fuentes y conecta contratos inteligentes con datos del mundo real. El proyecto desempeña un papel clave en la tokenización de activos al permitir que los contratos inteligentes interactúen de forma segura con datos externos, como precios, datos meteorológicos y estadísticas de mercado. El token nativo LINK es necesario para pagar los servicios de Oracle y se utiliza para mejorar la precisión del procesamiento de datos y respaldar la estabilidad del contrato en la red.
Synthetix (SNX) es un protocolo descentralizado que permite la emisión de activos sintéticos, incluidos RWA, bienes y criptomonedas, para negociar en blockchain. El proyecto utiliza oráculos para rastrear los activos subyacentes en tiempo real. El enfoque innovador de Synthetix hacia la tokenización aumenta la liquidez y la accesibilidad en el mercado de RWA, abriendo nuevas oportunidades de inversión para usuarios de todo el mundo.
MakerDAO (MKR) es una organización autónoma descentralizada (DAO) que gobierna el protocolo Maker. A través de sus posiciones de deuda colateralizada (CDP) y mecanismos de gobernanza, MakerDAO permite la tokenización de activos reales y la emisión de monedas estables respaldadas por DAI. Con su modelo de gobernanza descentralizada y su amplia infraestructura, MakerDAO ofrece una plataforma confiable para la tokenización y el comercio en blockchain.
Ribbon Finance (RBN) brinda la capacidad de crear opciones para varios activos, incluido RWA. Al ofrecer soluciones para la liquidez y la gestión de riesgos, la plataforma facilita la tokenización y el comercio, brindando una experiencia perfecta para los inversores que buscan cubrir posiciones o especular sobre el valor de los activos tokenizados.
Pendle Finance (PENDLE) presenta nuevas oportunidades de inversión para los participantes del mercado al permitir la tokenización de flujos de efectivo futuros en plataformas DeFi y comercializarlos. El token nativo PENDLE se utiliza para la gobernanza del proyecto: los titulares lo bloquean en el sitio web de Pendle Finance y reciben a cambio vePENDLE, que puede usarse para votar por la adición de nuevos activos para la tokenización y sus grupos en la plataforma.
Oraichain (ORAI) es una plataforma Oracle descentralizada que proporciona fuentes de datos seguras y confiables para contratos inteligentes a través de varias redes. Al cerrar la brecha entre blockchain y las fuentes de datos del mundo real, facilita la tokenización de activos reales y garantiza la precisión e integridad de los tokens RWA. Orai mejora la transparencia y la confianza en el mercado de RWA, permitiendo a los inversores tomar decisiones informadas y minimizar los riesgos.
Centrifuge (CFG) es un protocolo para finanzas descentralizadas que revoluciona la tokenización de activos del mundo real. Centrifuge convierte estos activos en tokens no fungibles (NFT), liberando su valor y permitiendo una integración perfecta en el ecosistema DeFi más amplio. El token CFG nativo de la plataforma se utiliza para pagar tarifas de transacción, participar en la gobernanza del proyecto y garantizar la seguridad de la red.
Creditcoin (CTC) es un protocolo de crédito descentralizado que permite la tokenización de activos crediticios, incluidos préstamos, bonos e instrumentos de deuda, para su negociación. El token nativo CTC se utiliza para pagar tarifas y como recompensa por la minería.
Chromia (CHR) es una plataforma blockchain que permite la tokenización de activos reales y la creación de aplicaciones descentralizadas (DApps), abriendo nuevas posibilidades para inversores y propietarios de activos. El token CHR se utiliza para facilitar la implementación y el pago de tarifas de DApp en la red, así como para apostar y recompensar a los usuarios.
Resumen
Activos tokenizados: tokens que representan el valor de los activos subyacentes, con predicciones de que el mercado de activos tokenizados alcanzará los 10 billones de dólares para finales de la década.
Dinámica del mercado de RWA: El mercado de Activos del Mundo Real (RWA) mostró un crecimiento impresionante en marzo, con un aumento del 30% en capitalización, superando los $9 mil millones.
BUIDL de BlackRock: BlackRock lanzó su primer fondo de activos tokenizados, BUIDL, respaldado por bonos del Tesoro de EE. UU., acuerdos REPO y dinero fiduciario, y atrajo más de 240 millones de dólares en su primera semana.
Redes de tokenización: Ethereum es la red más popular para la tokenización, seguida de Stellar y Polygon, con cuotas de mercado respectivas de más de 700 millones de dólares, 358 millones de dólares y 13 millones de dólares.
Incidente de seguridad: El protocolo Curio sufrió un hack, lo que resultó en una pérdida de más de $16 millones en criptomonedas debido a una vulnerabilidad en un contrato inteligente basado en MakerDAO.
