Binance obtuvo recientemente una licencia de operador de activos digitales en Tailandia, que es la primera licencia de Binance en el sudeste asiático. La licencia se otorgó a su nueva empresa conjunta, Gulf Binance, que operará como un intercambio de activos digitales y un corredor de activos digitales, impulsado por la tecnología de Binance. Tener una licencia de la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) permitirá a Gulf Binance operar activos digitales en Tailandia, y la empresa conjunta entre Binance y Gulf Innova también recibió una licencia del Ministerio de Finanzas de Tailandia.

La SEC ha estado regulando activamente el mercado de activos digitales de Tailandia, incluida la emisión de regulaciones sobre billeteras de activos digitales y exigiendo a las empresas de activos digitales que soliciten licencias. En enero de 2023, la SEC de Tailandia emitió regulaciones sobre la gestión de carteras de activos digitales, exigiendo a los proveedores de servicios de custodia de activos digitales que establezcan sistemas de gestión de carteras digitales para sus clientes.

Los operadores comerciales de activos digitales que brindan servicios de custodia para los activos digitales de los clientes deben establecer sistemas de gestión de billeteras digitales para acomodar los activos digitales y las transacciones privadas. Almacene claves de manera eficiente para garantizar la seguridad de los activos del cliente. La normativa cubre los siguientes requisitos:

1. Supervisar la gestión de riesgos de billeteras digitales y claves privadas y gestionar políticas y directrices;

2. Diseño, desarrollo y políticas de gestión de billeteras digitales y la creación, mantenimiento y acceso apropiado y seguro de claves privadas u otra información y procedimientos relacionados;

3. Planes de contingencia ante eventos que puedan afectar las billeteras digitales y los sistemas de gestión de claves privadas. Esto incluye desarrollar y probar procedimientos de actuación, asignar responsables y reportar incidentes. La seguridad del sistema también debe ser auditada y se deben realizar investigaciones forenses digitales en caso de cualquier incidente que afecte la seguridad del sistema relacionado con la custodia de activos digitales.

Además, Tailandia también planea aprobar el primer lote de bancos virtuales para brindar servicios en 2025 para promover la competencia, ampliar los canales de préstamos y reducir los costos para empresas e individuos. El Banco de Tailandia planea emitir tres licencias en 2024 antes de comenzar a operar en 2025, dijo el subgobernador Tharith Panpiemras. Hasta el momento, 10 empresas han expresado interés en postularse.

La SEC también establece reglas de gobernanza para entidades involucradas en actividades de activos digitales, incluidos intercambios de activos digitales, corredores y otras actividades relacionadas.

¿Cuáles son las sanciones por no cumplir con las regulaciones de activos digitales de Tailandia?

El incumplimiento de las regulaciones de activos digitales de Tailandia puede resultar en sanciones como una multa administrativa de hasta 5.000.000 baht (aproximadamente 144.500 dólares estadounidenses), prisión de hasta 1 año o una multa que no exceda 1.000.000 baht (aproximadamente 28.900 dólares estadounidenses), o ambas. . Los operadores comerciales de activos digitales deben cumplir con los requisitos regulatorios y de licencia, y la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia hace cumplir estrictamente las reglas procesando y multando a los operadores comerciales que no cumplen.

Las siguientes son algunas preguntas que pueden preocuparle con respecto a la licencia de activos digitales de Tailandia:

1. ¿Cuál es la definición de activos digitales?

En Tailandia, los activos digitales se consideran cualquier forma de activo digital que pueda comercializarse o utilizarse para el comercio. Por ejemplo, criptomonedas, tokens de seguridad, tokens y monedas estables.

2. ¿Tiene Tailandia un marco legal para los activos digitales?

La principal ley que regula el campo de los activos digitales en Tailandia es el Decreto de Emergencia Empresarial de Activos Digitales BE 2561 (2018), también conocido como el "Decreto". El decreto regula todos los aspectos de la industria de activos digitales, incluidos los emisores, portales y productos de activos digitales, así como las personas y empresas involucradas en la venta, compra e intercambio de activos digitales, como bolsas, corredores, distribuidores y administradores de fondos. y asesores .

La Ley de modificación de la ley de ingresos (núm. 19) BE 2561 también desempeña un papel clave en la regulación del sector. La Ley de Ingresos prevé la distribución de ganancias o intereses derivados de la propiedad de tokens digitales, ganancias de capital por la transferencia de criptomonedas o tokens digitales y obligaciones de retención de impuestos.

3. ¿Cómo obtener una licencia de activo digital?

Las licencias de activos digitales son emitidas por el Ministerio de Finanzas (MOF). Todos los solicitantes deben obtener una recomendación inicial de la SEC tailandesa antes de ser considerados y aprobados por el Ministerio de Finanzas.

4. ¿Cuáles son los criterios para obtener la recomendación de la SEC?

Las empresas de activos digitales deben cumplir los siguientes requisitos para obtener la aprobación de la SEC tailandesa:

1. Establecer una empresa en Tailandia;

2. Los directores, directores ejecutivos y personas con derechos y poderes de gestión deben cumplir con todas las calificaciones requeridas por la SEC tailandesa;

3. Preparar un plan de negocios factible que pueda demostrar que la empresa está lista para ejecutar un sistema para activos digitales;

4. Se requieren estados financieros auditados que cumplan con las Normas tailandesas de información financiera. Además, los auditores que elaboran estas declaraciones deben estar en la lista aprobada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Tailandia.

Si el solicitante es un intercambio de activos digitales, no podrá operar también como comerciante de activos digitales, y viceversa.

5. ¿Cuáles son los requisitos de capital pagado?

Para calificar para una licencia de activos digitales, una empresa debe cumplir con las siguientes cantidades de capital registrado desembolsado:

1. Intercambio de activos digitales:

Intercambio ordinario de activos digitales: al menos 50 millones de baht

Intercambio sin depósito: al menos 10 millones de baht

Intercambios que requieren la autorización del cliente para acceder a los activos del cliente: al menos 10 millones de baht

2. Corredor de activos digitales:

Corredor de activos digitales ordinario: al menos 25 millones de baht

Corredor sin almacenamiento: al menos 1 millón de baht

Corredores que requieren autorización del cliente para acceder a los activos del cliente: al menos 5 millones de baht

3. Comerciantes de activos digitales:

Al menos 5 millones de baht

4. Gestor de fondos de activos digitales:

Gerentes que pueden almacenar activos de clientes o brindar servicios a clientes no institucionales: al menos 25 millones de baht

Administradores no de almacenamiento que atienden únicamente a clientes institucionales: al menos 10 millones de baht

5. Consultor de activos digitales:

1 millón de baht.

Además, las bolsas, corredores, intermediarios, administradores de fondos y asesores deben mantener el capital neto requerido por las regulaciones pertinentes.

Una vez presentada la solicitud, será revisada por la SEC tailandesa y, si corresponde, enviada al Ministerio de Finanzas dentro de los 90 días posteriores a su recepción. El Tesoro revisará la solicitud dentro de los 60 días posteriores a la recomendación de la SEC. Después de 60 días, Hacienda aceptará o rechazará la solicitud.

Como todos sabemos, los operadores de activos digitales deben iniciar operaciones dentro de los 180 días posteriores a la obtención de la aprobación de la SEC y el MOF. Si las actividades comerciales no se llevan a cabo dentro del plazo, la licencia comercial podrá ser revocada. Además, la tarifa de licencia inicial de 30.000 baht no es reembolsable.

Según la ley tailandesa, las empresas a las que se les permite intercambiar, comprar y vender activos digitales se consideran instituciones financieras. Como tales, están sujetos a las leyes pertinentes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto incluye la debida diligencia del cliente, conocer a su cliente y las regulaciones de informes de transacciones.