Resumen de depósitos y retiros del círculo monetario, planes de congelamiento y descongelamiento de tarjetas bancarias "Cobranza"
En los últimos años, el número de jóvenes sospechosos de delitos de conspiración ha seguido aumentando y, debido al juego en línea y la especulación monetaria, de vez en cuando también se ha producido el fenómeno de la congelación de sus tarjetas. También hay muchas personas que me han preguntado sobre el tema de la congelación de tarjetas bancarias. Basándome en mis más de 300 experiencias anteriores de descongelación de tarjetas bancarias, he resumido el siguiente breve artículo. Cada palabra es una experiencia, quiero compartirla contigo.
Cuando se congela su tarjeta bancaria, lo primero que debe hacer es averiguar el motivo de la congelación para poder tomar las medidas adecuadas.
Hay varios estados para la congelación de una tarjeta bancaria:
Suspender el pago, sólo cobrar pero no pagar, no cobrar pero pagar y suspender el no contrapago.
Si te encuentras con una suspensión de pago o una situación de cobro pero no pago, generalmente se trata de una suspensión de pago de emergencia realizada por el banco. No te preocupes, solo espera 3 días. Muchas se levantarán automáticamente dentro de 3 días. Eso sí, si no paran al mismo banco la primera vez o si simplemente cobras pero no pagas, hay que tener cuidado.
Si no hay cobro ni pago y se suspende el negocio de venta libre, se recomienda acudir al banco de la cuenta de la tarjeta bancaria para conocer los motivos específicos del congelamiento y la agencia que presentó el congelamiento y el control de riesgos.
Las unidades comunes que implementan el congelamiento de tarjetas incluyen: bancos, seguridad pública y tribunales.
R. Si el sistema bancario solo controla su tarjeta bancaria, es muy probable que las transacciones anormales involucradas en la operación de desconexión de la tarjeta involucren su tarjeta. Por favor reflexione si las transacciones recientes con tarjeta bancaria son mucho mayores de lo habitual, con montos pequeños y múltiples. transacciones Hay muchas transacciones, y hay transacciones frecuentes por la noche o incluso en medio de la noche. En estos casos, la congelación generalmente se levantará automáticamente después de 3 o 7 días. Si no se descongela, llevaré mi DNI y mi tarjeta bancaria al banco para presentar los certificados de transacción correspondientes.
B. Congelamiento judicial por parte de la policía Es muy probable que los fondos de su tarjeta estén involucrados en un caso penal. Piense en usted mismo: ¿alguna vez ha prestado o vendido su tarjeta a otras personas? Es posible que otras personas hayan utilizado su tarjeta para participar en actividades delictivas y cobrar dinero ilegal. Esta situación es más difícil. Si las circunstancias son graves, incluso te pueden acusar de un delito de confianza. Si no lo manejas bien, te pueden incluir en la lista de castigos económicos. El uso en línea de todas las tarjetas a tu nombre estará restringido por 5 años, y no se le permitirá abrir nuevas tarjetas.
C. Congelamiento por parte del tribunal.
Generalmente ocurre en disputas civiles o casos penales que involucran sanciones patrimoniales. La oficina de ejecución local congelará los bienes y fondos a nombre de la persona sujeta a ejecución.En este caso, simplemente comuníquese y negocie con la persona que lo demandó y podrán reconciliarse.
Entonces, ahora que ha descubierto los motivos y los pormenores de congelar la tarjeta, ¿qué debe hacer a continuación?
Lo siguiente se centra en cómo responder si se entera de que ha sido objeto de un castigo financiero (todas las tarjetas a su nombre han sido congeladas, no puede abrir tarjetas nuevas y la policía lo ha incluido en la lista negra de primer nivel). así como cómo solicitar el levantamiento de la sanción económica, todo un proceso. Siempre que comprenda este proceso, podrá resolver fácilmente otras situaciones de tarjetas congeladas.
Las siguientes son todas palabras de experiencia y son muy prácticas.
El proceso de descongelación de tarjetas y sanciones económicas es en realidad un proceso de patada de balón entre varias instituciones.
El primer paso es acudir a la sucursal de apertura de cuenta bancaria para descongelar la tarjeta lo antes posible (si es posible, debe acudir a la sucursal del banco de apertura de cuenta, es posible que otras sucursales no puedan solucionar el problema) porque es probable que la tarjeta para estar involucrado en el caso, y puede verificar la situación y la participación en el caso yendo al banco de apertura de cuenta Información de contacto de la policía local.
El segundo paso es contactar a la policía involucrada en el caso en otro lugar y presentar pruebas que demuestren que no ha participado en actividades ilegales. En este momento, el GA externo le pedirá que traiga pruebas relevantes (incluidos, entre otros, extractos bancarios, registros de chat, recibos de compra, recibos de transferencia de clientes, etc.) para tomar notas.
En el tercer paso, después de que GA recopile la información, se entregará al centro antifraude del banco que abrió la cuenta, en este momento deberá ir al centro FZ del banco que abrió la cuenta para tomar notas nuevamente. La eficiencia del servicio de FZ es generalmente relativamente alta y tardará unos días en pasar la revisión, deberá volver al banco donde abrió su cuenta para reconfirmar la operación de eliminación de la lista.
¿A estas alturas se ha solucionado el problema? La realidad es que puede que este no sea el caso.
GA lo ha incluido en la lista negra de primer nivel de cuentas involucradas en el caso. Este registro se puede ver no solo en el banco que abre la cuenta, sino también en todo el sistema del Banco Popular de China. Si el banco que abre la cuenta no es suficiente para levantar las restricciones para usted, otros bancos aún lo rechazarán.
Paso 4: comuníquese nuevamente con el GA remoto para explicar la situación. Si coopera proporcionando información, GA entregará los materiales al Banco Popular Municipal de China, que liberará el control. Si el banco de la ciudad ha aceptado levantar el control y aún así no puedes utilizar la tarjeta, acude al centro de FZ, tal vez FZ no se haya ocupado a tiempo.
Paso cinco, este paso también es crítico. Que la tarjeta esté descongelada y pueda usarse con normalidad no significa que puedas estar tranquilo.En este momento, debe regresar al banco donde abrió su cuenta y pedirles que eliminen por completo los registros de la lista involucrada. Esto garantizará que no se encuentre ningún rastro de su participación en el caso y del control de riesgos en el banco o en el informe crediticio. Ya no afectará a negocios futuros como tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas, automóviles y casas.
De hecho, todo el proceso es: el banco donde se abre la cuenta - el GA remoto - el centro FZ - el banco municipal, yendo y viniendo entre estas unidades. Es posible que encuentres algunas situaciones especiales que no se puedan resolver durante el procesamiento, por lo que puedes comunicarte conmigo.
Hay muchos amigos que juegan monedas en el círculo monetario. Me gustaría recordarles que el riesgo de retirar monedas y congelar la tarjeta es muy alto. Cómo lidiar con esto con calma requiere cierta experiencia práctica. Ser rentable jugando monedas no es Realmente ganar dinero. Al final, está en tu bolsillo. Considéralo una verdadera victoria.
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