TL;DR
Hay varias estafas de criptomonedas en el espacio blockchain. Algunos de los más comunes incluyen chantaje, intercambios falsos, obsequios falsos, phishing en redes sociales, malware de copiar y pegar, correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales, y ransomware.
Analicemos brevemente cada uno de ellos para que pueda aprender cómo evitar las estafas de Bitcoin más comunes y mantener sus tenencias de criptomonedas sanas y salvas.
Introducción
Mientras se introduzcan nuevas tecnologías en el mundo, los estafadores seguirán buscando un lugar donde prosperar. Desafortunadamente, Bitcoin ofrece a los estafadores de criptomonedas una oportunidad interesante, ya que es una moneda digital sin fronteras.
La naturaleza descentralizada de Bitcoin le permite tener el control total de sus inversiones. Sin embargo, también hace que sea más difícil delinear un marco regulatorio y de aplicación de la ley adecuado. Si los estafadores logran engañarlo para que cometa errores al usar Bitcoin, pueden terminar robando su BTC y prácticamente no hay nada que pueda hacer para recuperar su criptografía.
Dicho esto, es fundamental comprender cómo trabajan los estafadores y aprender a identificar posibles señales de alerta. Hay muchas estafas de Bitcoin a las que hay que prestar atención, pero algunas son más comunes que otras. Por esa razón, vamos a echar un vistazo a ocho estafas comunes de Bitcoin y cómo puedes evitarlas.
Estafas comunes de Bitcoin (¡y cómo evitarlas!)
Chantaje
El chantaje es un método bien conocido utilizado por los estafadores para amenazar a otros con la divulgación de información confidencial a menos que se les reembolse de alguna manera. Este reembolso suele realizarse en forma de criptomonedas, más concretamente Bitcoin.
El chantaje funciona cuando los estafadores encuentran o fabrican información confidencial sobre usted y aprovechan esa información para obligarlo a enviarles bitcoins u otras formas de dinero.
La mejor manera de evitar que los estafadores te chantajeen para quitarte tus bitcoins es tener cuidado al seleccionar tus credenciales de inicio de sesión, qué sitios visitas en línea y a quién le das tu información. También es aconsejable utilizar la autenticación de dos factores siempre que sea posible. Si la información con la que te chantajean es falsa y lo sabes, es posible que estés a salvo.
Intercambios falsos
Como sugiere el nombre, los intercambios falsos son copias fraudulentas de intercambios de cifrado legítimos. Normalmente, estas estafas se presentarán como aplicaciones móviles, pero también puede encontrarlas como aplicaciones de escritorio o sitios web falsos. Hay que tener cuidado porque algunos intercambios falsos son muy similares a los originales. Pueden parecer legítimos a primera vista, pero su objetivo es robarle su dinero.
Por lo general, estos intercambios falsos atraerán a comerciantes e inversores de criptomonedas al ofrecer criptomonedas gratuitas, precios competitivos, tarifas de cambio bajas e incluso obsequios.
Para evitar ser estafado en un intercambio falso, debe marcar la URL real como favorita y verificarla siempre antes de iniciar sesión. También puede usar Binance Verify para verificar la legitimidad de las URL, grupos de Telegram, cuentas de Twitter y más.
Cuando se trata de aplicaciones móviles, asegúrese de verificar la información del desarrollador, la cantidad de descargas, reseñas y comentarios. Consulte Estafas comunes en dispositivos móviles para obtener más detalles.
obsequios falsos
Los obsequios falsos se utilizan para estafarlo y quitarle sus criptomonedas ofreciéndole algo gratis a cambio de un pequeño depósito. Por lo general, los estafadores le pedirán que primero envíe fondos a una dirección de bitcoin para que pueda recibir más bitcoins a cambio (por ejemplo, "envíe 0,1 BTC para recibir 0,5 BTC"). Pero si realiza estas transacciones de bitcoins, no recibirá nada y nunca volverá a ver sus fondos.
Hay muchas variantes de estafas de obsequios falsos. En lugar de BTC, algunas estafas solicitarán otras criptomonedas, como ETH, BNB, XRP y muchas más. En algunos casos, es posible que le soliciten sus claves privadas u otra información confidencial.
Los obsequios falsos se encuentran con mayor frecuencia en Twitter y otras plataformas de redes sociales, donde los estafadores se aferran a tweets populares, noticias virales o anuncios (como una actualización de protocolo o una próxima ICO).
La mejor manera de evitar estafas de obsequios falsos es nunca participar en ningún tipo de obsequio en el que primero deba enviar algo de valor. Los obsequios legítimos nunca solicitarán fondos.
Phishing en redes sociales
El phishing en las redes sociales es una estafa común de Bitcoin que, al igual que los obsequios falsos, probablemente encontrarás en las redes sociales. Los estafadores crearán una cuenta que parecerá alguien con un alto nivel de autoridad en el espacio criptográfico (esto también se conoce como suplantación de identidad). A continuación, ofrecerán obsequios falsos a través de tweets o mensajes de chat directo.
La mejor manera de evitar ser estafado a través del phishing en las redes sociales es verificar que la persona sea realmente quien dice ser. Generalmente hay indicadores de esto en ciertas plataformas de redes sociales, como marcas de verificación azules en Twitter y Facebook.
Copiar y pegar malware
El software malicioso de copiar y pegar es una forma muy astuta que tienen los estafadores de robar sus fondos. Este tipo de malware secuestra los datos de su portapapeles y, si no tiene cuidado, enviará dinero directamente a los estafadores.
Digamos que quieres enviar un pago BTC a tu amigo Bob. Como de costumbre, te envía su dirección bitcoin para que puedas copiarla y pegarla en tu billetera bitcoin. Sin embargo, si su dispositivo está infectado con un malware de copiar y pegar, la dirección del estafador reemplazará automáticamente la dirección de Bob en el momento en que la pegue. Esto significa que tan pronto como se envíe y confirme su transacción de bitcoins, su pago de BTC estará en manos del estafador y Bob no recibirá nada.
Para evitar este tipo de estafa, debes tener mucho cuidado con la seguridad de tu computadora. Tenga cuidado con los mensajes o correos electrónicos sospechosos que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Preste atención a los sitios web que navega y al software que instala en sus dispositivos. También debería considerar instalar un antivirus y escanear periódicamente en busca de amenazas. También es importante mantener actualizado el sistema operativo (OS) de su dispositivo.
Correos electrónicos de phishing
Existen varios tipos de phishing. Uno de los más comunes implica el uso de correos electrónicos de phishing que intentan engañarte para que descargues un archivo infectado o hagas clic en un enlace que te lleva a un sitio web malicioso que parece ser legítimo. Estos correos electrónicos son particularmente peligrosos cuando imitan un producto o servicio que utiliza con frecuencia.
Por lo general, los estafadores incluirán un mensaje pidiéndole que tome medidas urgentes para proteger su cuenta o sus fondos. Es posible que le pidan que actualice la información de su cuenta, restablezca su contraseña o cargue documentos. En la mayoría de los casos, su objetivo es recopilar sus credenciales de inicio de sesión para intentar hackear su cuenta.
El primer paso para evitar estafas por correo electrónico de phishing es comprobar si los correos electrónicos provienen de la fuente original. En caso de duda, también puede comunicarse directamente con la empresa para confirmar que el correo electrónico que recibió proviene de ellos. En segundo lugar, puede pasar el cursor sobre los enlaces de correo electrónico (sin hacer clic) para comprobar si las URL tienen errores ortográficos, caracteres inusuales u otras irregularidades.
Incluso si no puede encontrar señales de alerta, debe evitar hacer clic en los enlaces. Si necesita acceder a su cuenta, debe hacerlo por otros medios, como escribir la URL manualmente o utilizar marcadores.
Esquemas Ponzi y piramidales
Un esquema piramidal es un modelo de negocio que paga a los miembros en función de la cantidad de miembros nuevos que inscriben. Cuando no se pueden inscribir nuevos miembros, el flujo de dinero se detiene.
La mejor manera de mantenerse alejado de cualquiera de estos esquemas es investigar las criptomonedas que compra, ya sea una altcoin o Bitcoin. Si el valor de una criptomoneda o un fondo de Bitcoin depende exclusivamente de que se unan nuevos inversores o miembros, es probable que se haya encontrado con un esquema Ponzi o piramidal.
Secuestro de datos
Normalmente, el ransomware bloqueará el acceso a archivos o bases de datos importantes y amenazará con eliminarlos si el pago no se recibe antes de la fecha límite. Pero, lamentablemente, no hay garantía de que los atacantes cumplan su promesa.
Hay algunas cosas que puedes hacer para protegerte contra los ataques de ransomware:
Instala un antivirus y mantén actualizado tu sistema operativo y aplicaciones.
Evite hacer clic en anuncios y enlaces sospechosos.
Tenga cuidado con los archivos adjuntos de correo electrónico. Debe tener mucho cuidado con los archivos que terminan en .exe, .vbs o .scr.
Haga una copia de seguridad de sus archivos con regularidad para poder restaurarlos si se infecta.
Puede encontrar consejos útiles para la prevención de ransomware y herramientas de recuperación gratuitas en NoMoreRansom.org.
Pensamientos finales
Hay muchas estafas de Bitcoin a las que debemos prestar atención. Sin embargo, saber cómo funcionan estas estafas es un primer paso importante para evitarlas por completo. Si puede evitar las estafas de Bitcoin más comunes, podrá mantener sus tenencias de criptomonedas sanas y salvas.
