Liquity tiene previsto lanzar un nuevo protocolo de moneda estable, el protocolo de deuda colateralizada (CDP), a finales de este año.
El protocolo de moneda estable introducirá soporte LST y tasas de interés dinámicas establecidas por el usuario en un intento por impulsar el crecimiento.
Liquity, el proyecto detrás de la moneda estable descentralizada LUSD, lanzará un protocolo recientemente rediseñado, CDP, este año.
El 15 de febrero, Liquity anunció planes para lanzar un protocolo de deuda colateralizada (CDP) renovado que busca abordar las deficiencias encontradas por su oferta actual en los últimos años.
Presentamos la próxima evolución de los CDP
Durante casi tres años, Liquity ha sido una piedra angular dentro de DeFi. Con más de 4500 millones de dólares en préstamos emitidos y su condición de protocolo de stablecoin con más bifurcaciones, su impacto es innegable.
Compartimos un firme compromiso con…
— Liquity (@LiquityProtocol) 15 de febrero de 2024
El nuevo protocolo de Liquity introducirá varias características nuevas, incluido el soporte para tokens de staking líquido (LST) como garantía y nuevos mecanismos diseñados para mantener la vinculación de LUSD al dólar.
Liquity también estrenará “tasas de interés establecidas por el usuario” dinámicas junto con un nuevo sistema de liquidación que priorizará los reembolsos forzosos para los usuarios que paguen tarifas más bajas.
“Estamos firmemente convencidos de que la introducción de esta nueva primitiva DeFi, centrada en las tasas de interés impulsadas por el usuario, no solo mejora su atractivo directo para los usuarios, sino que también abre puertas para los desarrolladores y los protocolos”, dijo Liquity.
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“Al elegir tasas de interés más altas, los prestatarios pueden reducir la probabilidad de verse afectados por reembolsos, alineando así sus incentivos individuales con la dinámica de paridad de las monedas estables del sistema”.
Liquity dijo que los usuarios pueden protegerse de los reembolsos de liquidación en caso de una fuerte presión de venta aumentando las tasas de préstamo.
“Los pagos de tarifas más altos resultantes sirven como ingresos directos para el Fondo de Estabilidad, lo que impulsa la demanda de la moneda estable, lo que posteriormente ayuda a la paridad de la moneda estable y reduce el riesgo de reembolso”, agregó.
Liquity dijo que su objetivo es lanzar el protocolo en algún momento cercano al final del tercer trimestre de 2024.
El declive de la liquidez
Liquity dijo que su “firme compromiso” con la descentralización ha causado problemas para el protocolo en los últimos años.
Liquity no ha podido adaptarse al cambiante panorama macroeconómico impulsado por las fluctuaciones de las tasas de interés, y el equipo concluyó que su mecanismo de tasa algorítmica no ha seguido siendo competitivo en el entorno económico actual.
Liquity también dijo que su participación de mercado ha disminuido a medida que los protocolos rivales introdujeron soporte para LST, que permiten a los usuarios de CDP ganar recompensas de participación en tokens que representan depósitos de ETH.
“El principal desafío ha pasado de ser la ampliación de la demanda de préstamos… en un entorno con tasas de interés en aumento”, dijo Liquity. “Esto… ha puesto de relieve áreas en las que nuestro sistema actual puede mejorar y ha resaltado oportunidades de innovación dentro de nuestra base de código”.
Si bien los usuarios han obtenido préstamos por valor de más de $4.5 mil millones de Liquity desde su lanzamiento, la capitalización de mercado de LUSD ha disminuido durante la mayor parte de la vida útil del protocolo.
Lanzado en abril de 2021, LUSD buscó abordar muchas de las críticas que enfrentaba el CDP pionero y titular de larga data, MakerDAO, que había alejado a algunos usuarios al abandonar su respaldo original solo a ETH a favor de respaldar un número cada vez mayor de activos altamente centralizados, como USDC.
Liquity buscó abordar esto lanzando un CDP que admita exclusivamente a ETH y descentralizando el protocolo para evitar que se realicen cambios importantes en el protocolo en el futuro.
Apenas seis semanas después de su lanzamiento, la capitalización de mercado de LUSD se había disparado a un máximo histórico de casi $1,56 mil millones, antes de caer a $445,5 millones en agosto de 2021, según CoinGecko.
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Su capitalización de mercado luego aumentó a $ 934 mil millones al 30 de noviembre de 2021, pero había caído constantemente a $ 160 millones a junio de 2022.
La capitalización de LUSD volvió a aumentar junto con el aumento de los precios de ETH en 2023, pero se redujo a la mitad después de registrar un máximo local de $300 millones el 30 de agosto de 2023; actualmente se encuentra en $152 millones.
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