Los miembros de la Comisión de Asuntos Económicos y Asuntos de Interior del Parlamento Europeo votaron a favor de la adopción del reglamento contra el blanqueo de dinero por 99 votos a favor, 8 votos en contra y 5 abstenciones. Según el borrador, las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO), las plataformas NFT y las plataformas DeFi estarán sujetas a las reglas ALD, siempre que estén "controladas directa o indirectamente por personas físicas y jurídicas identificables, incluso a través de contratos inteligentes o acuerdos de votación". "Obligado a cumplir. Estas categorías estarán obligadas a realizar la debida diligencia con todos sus clientes y reportar transacciones sospechosas a las autoridades.
Si se aprueba el reglamento, las instituciones financieras y de crédito deberán tomar medidas de diligencia debida al realizar transacciones en criptomonedas por valor de más de 1.000 euros (1.080 dólares). Además, existen medidas mejoradas de diligencia debida para las relaciones de agencia con proveedores de servicios de criptomonedas fuera de la UE, así como para los pagos que involucran billeteras de autoservicio. Están prohibidas las relaciones comerciales con entidades no autorizadas. Para los pagos criptográficos comerciales, las transacciones superiores a 1000 € desde billeteras autohospedadas estarán restringidas a menos que se identifique al propietario de la billetera.
La regulación prohibiría las cuentas criptográficas anónimas, así como las cuentas bancarias. Otras herramientas anónimas, incluidas las billeteras privadas, los mezcladores de monedas, etc., conllevan mayores riesgos. El comité también evaluará si deberían prohibirse en el futuro. (El bloque)