#etf Los fondos cotizados en bolsa "han recorrido un largo camino", dice el asesor. Aquí le mostramos cómo utilizarlos en su cartera: Los expertos dicen que, independientemente de si es un inversor novato o experimentado, los fondos cotizados en bolsa y los ETF son opciones de cartera, según sus objetivos y tolerancia al riesgo.
Los ETF, al igual que los fondos mutuos, son cascarones de activos individuales como acciones y bonos. Sin embargo, a muchos inversores se les anima a cambiar porque muchos ETF ofrecen una mejor eficiencia fiscal y ratios de gastos más bajos que los fondos mutuos. "Los ETF han recorrido un largo camino en los últimos 15 a 20 años", dice Barry Glassman, planificador financiero certificado y fundador y presidente de Glassman Wealth Services en McLean, Virginia.
Los inversores vendieron más de 900.000 millones de dólares de fondos mutuos e invirtieron unos 600.000 millones de dólares en ETF en 2022, según datos de Morningstar. La diferencia neta fue la mayor de la historia.
A medida que continúa el cambio, hablamos con los expertos del Consejo de FA de CNBC para averiguar cómo sus clientes están utilizando los ETF en sus carteras.
El efecto de ahorro fiscal es el "mayor atractivo"
Cuando se invierte en una cuenta de corretaje, las ganancias de capital y los dividendos se gravan anualmente. Esto es diferente de su cuenta 401(k) antes de impuestos o cuenta de jubilación individual, donde los impuestos se difieren hasta que se retira el dinero. "La característica más atractiva de los ETF es que la mayoría no distribuye las ganancias de capital al final del año", dijo Glassman.