1. Causas y consecuencias de las tarjetas congeladas
2. Situación básica de congelación
3. Cómo afrontarlo después de la congelación
4. Intercambio de casos no congelados
1. Causas y consecuencias de las tarjetas congeladas
En 2020, para combatir los delitos cibernéticos como los juegos de azar en línea y el fraude en las telecomunicaciones, y eliminar las formas en que los delincuentes blanquean fondos, el Estado lanzó la "Operación de limpieza de la red" y la posterior "Operación de desconexión de tarjetas" para acabar con las compras. , venta, préstamo y préstamo de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias. y otros actos ilegales y delictivos. Durante un tiempo, muchos internautas y plataformas de búsqueda aparecieron "¿Tarjeta bancaria congelada?" "¿Tarjeta bancaria congelada durante medio año?" "Tarjeta bancaria ¿congelado por la policía en otro lugar?" "Sólo los jugadores cuya tarjeta bancaria esté congelada para jugar en línea serán multados." ¿Te han pillado?" Muchos mensajes como "¿Por qué me congelaron el semen en el intercambio?" han deslumbrado a muchos internautas congelados. ¿No saben cómo afrontar esta situación? Sentirse ansioso o tener problemas para dormir o comer. Las propiedades naturales de la moneda virtual blockchain también han sido utilizadas por los delincuentes como una forma importante de lavar dinero, lo que indirectamente ha provocado que el círculo monetario se convierta en el área más afectada después de los juegos de azar en línea. siguen siendo graves. Muchos jugadores en línea han abandonado por completo los juegos de azar en línea desde que se congelaron sus tarjetas, lo que demuestra que la corrección de las acciones de limpieza y ruptura de tarjetas en línea es incuestionable y ha protegido los activos legítimos de muchas personas comunes y corrientes.
2. Situación básica de congelación
La congelación de tarjetas bancarias se puede dividir a grandes rasgos en dos situaciones, una durante 3 días y otra durante 6 meses. Dentro de los 3 días, ya sea que tengas 48 horas o 12 horas, se contarán como 3 días. El banco te ha informado claramente que no necesitas hacer nada para desbloquearlo dentro de los 3 días. El tiempo de desbloqueo de cada banco es diferente. Por ejemplo, China Construction Bank, el banco informó que el tiempo de desbloqueo del día 12 suele ser un día más tarde de lo esperado el día 13. También está el tiempo de desbloqueo. Se desbloqueará después de las 22:30 del día del desbloqueo. Hay muchos bancos que no dan ejemplos uno por uno, solo espera la hora correspondiente.
Cuando estás congelado por 3 días, te preocupa más otra cuestión, si se renovará. La forma más sencilla es preguntar al banco la fecha de desbloqueo el día que el banco te informa de la fecha de desbloqueo. Te informamos que el tiempo de desbloqueo no ha cambiado, es decir, no se ha ampliado, ¡así que puedes esperar y ver! Por ejemplo, si tu tarjeta bancaria está congelada el día 4 y te comunicas con el banco para decirles que se desbloqueará el día 6, si te preocupa que la congelación se renueve en este momento, ve al banco durante el día. el día 6 para preguntar sobre la hora de desbloqueo o llamar al servicio de atención al cliente temprano en la mañana del día 6, la respuesta del banco todavía es el día 6, lo que significa que no se le ha extendido el congelamiento y solo espere con calma.
También hay una situación en la que la primera vez que fui al banco me dijeron que tomaría 3 días, y luego de 3 días fui al banco nuevamente y otro oficial de policía me congeló. Esta es una situación en la que varios policías. Los agentes lo congelan porque varios agentes de policía han examinado varios de sus fondos, o varios agentes de policía congelan una suma de dinero. Si es uno, cada agente de policía debe desbloquearlo. El oficial de policía de repente lo congela durante 6 meses. Lea más adelante sobre el método de congelación de 6 meses. Se trata del grupo de congelación de 3 días. De hecho, la congelación de 3 días es más una tortura psicológica, ansiedad e impotencia. Le sucederá a cualquiera que lo tenga por primera vez. de más de una docena de lugares. La policía los congeló a todos al mismo tiempo. Realmente no sé qué estaban haciendo...
Además de los dos momentos de 3 días y 6 meses, también hay un momento menos claro. Pregúntele al banco y el banco me dijo que no hay tiempo. El sistema no muestra el tiempo. Está congelado por cierto departamento judicial o de seguridad pública. Generalmente, alrededor del 80% de este grupo se desbloqueará en 3 días. Según los datos con los que he contactado, si ¿Qué pasará si no se levanta el confinamiento en 3 días? Simplemente sigue esperando, si esperas más de una semana y el bloqueo no se ha levantado, no hay que dudarlo. Básicamente, se puede concluir que es un grupo de 6 meses. Esto implica el tiempo que tarda el banco en desbloquearse. Algunos bancos tendrán un retraso de 1 a 2 días, a veces es posible que se produzcan retrasos en el sistema, pero si no se desbloquea durante más de una semana, ¡son básicamente 6 meses!
En primer lugar, todos los amigos que han estado congelados durante 6 meses deben tener clara una cosa: los bancos pueden activar el control de riesgos del sistema debido a la entrada y salida rápida de fondos, una entrada y salida múltiple, entrada y salida múltiple, etc. causando no falsificación o parada de emergencia. Pague y espere 3 días, pero la seguridad pública debe congelarse porque su cuenta recibió o recibió dinero negro de la contraparte C2C del intercambio. La seguridad pública no congelará la tarjeta sin ningún motivo. Debe ser una víctima que ha llamado a la policía. Las tarjetas se congelan según la dirección de los fondos. En algunos casos, es normal que se congelen miles o decenas de miles de tarjetas.
Todas las personas que han estado congeladas durante 6 meses quieren saber cómo será la situación después de medio año. ¿Se extenderá o se desbloqueará automáticamente? Nadie aquí puede darle una respuesta precisa. Puntos clave y demasiados factores involucrados. Diferentes lugares, diferentes manejadores de casos, cuántos fondos se reciben, etc. afectarán la dirección de la tarjeta. De hecho, el factor de suerte después de serlo. congelado también es muy importante.
3. Cómo afrontarlo después de la congelación
Después de ser congelados, muchos amigos de la moneda me preguntarán si deberían ir a la unidad de congelación para descongelarlos, porque muchas personas tienen miedo de ser retenidas en el pasado y afectar su vida normal. Mi punto de vista es que debes ir si tienes la conciencia tranquila, y debes ir si eres un ladrón con la conciencia culpable. La mejor política es confesar y buscar indulgencia por parte de la policía y contactar activamente a la policía para tratar. Es una bendición, no una maldición. No puedes evitarlo, y evitarlo no resolverá ningún problema.
En muchas situaciones normales, lo normal es tomar nota, explicar sinceramente su situación y luego irse a casa y esperar noticias. Nadie que conozca ha dicho que ha sido detenido. Después de todo, hay demasiados grupos congelados. Mi comprensión solo puede ser una parte. ¡Solo puedo escribir los datos que conozco! Por ejemplo, hace algún tiempo, el bloguero de Weibo Qing Tian fue a Thaw y fue detenido durante 37 días. Era más probable que creyera ciegamente en los negocios a granel y fue engañado por cierto negocio a granel. En general, este tipo de situación es minoritaria. La diferencia entre los comerciantes a granel y los comerciantes comunes es la diferencia entre un depósito de 100.000 U y un depósito de 10.000 U. Puedes presentar la solicitud si tienes dinero, pero eso no significa eso. Si solicita una gran cantidad, comprenderá la esencia de OTC. Solo se puede decir que la industria OTC es muy profunda y que el destino es encontrar un negocio U confiable y seguro a largo plazo.
Después de descubrir el congelamiento, llame al servicio de atención al cliente del banco lo antes posible para preguntar sobre la situación, el tiempo de congelamiento, la unidad de congelamiento, la información de contacto de la unidad de congelamiento y el motivo del congelamiento. Algunos bancos no pueden hacer preguntas por teléfono, así que vaya al mostrador para preguntar. pregunte si no hay información de contacto, simplemente dígalo. Llame al 110 o al 114 para verificar el número de teléfono de su agencia de seguridad pública local. Si demora 3 días, solo espere. Normalmente, después de estar congelado durante 6 meses, debe comunicarse activamente con el. unidad de congelación para consultar sobre la situación, responder preguntas con sinceridad y preparar materiales: transacciones de más de medio año, registros de transacciones en la cadena, registros de chat en la ventana de la plataforma de operaciones, medidas KYC que tomó durante la transacción, comparación horizontal de. precios de transacción, número de transacciones con la contraparte, certificado de ingresos personales u otra información en la tarjeta Fuente de fondos, etc. Los materiales se entregan mediante envío urgente y ya sólo queda esperar. Algunos se pueden descongelar después de enviar los materiales, otros se pueden descongelar hasta el vencimiento y otros se extenderán después del vencimiento.
Después de contactar a la policía que maneja el caso de su tarjeta, generalmente hay dos posibilidades. La primera requiere que traiga su tarjeta de identificación y sus extractos bancarios. Esta es la forma más proactiva de manejar el asunto. Proporcione su situación específica y su información personal, y todo el asunto se podrá procesar en un día. La segunda opción es que, debido a la reciente epidemia, me resulta inconveniente enviarles extractos bancarios. La otra opción es transferir este asunto a la policía local. Después de que la policía local complete la transcripción, le pasarán su información. la policía en otro lugar.
Algunas personas no tomaron la iniciativa de contactar a la policía, pero fueron contactadas por la policía y les pidieron encarecidamente que fueran y tomaran notas. ¿Puedo ir? No hay una respuesta fija a esta pregunta. Habrá muchas situaciones después de la congelación: en el pasado, es posible que la persona haya sido enviada a miles de kilómetros de distancia, directamente detenida o que se haya arreglado el paquete de 37. En el pasado, el congelamiento se descongelaba después de realizar las transcripciones y los fondos necesarios para compensar a la víctima se descongelaban. Algunas personas temían no poder continuar por varias razones. descongelaría o renovaría el congelamiento cuando expirara; algunas personas no irían a dártelo. Estaban catalogados como fugitivos en línea, y algunos fueron congelados y de repente fueron sacados de sus hogares sin tomar la iniciativa de contactarlos. Una vez más, diferentes congelaciones, diferentes administradores de casos, diferentes regiones y diferentes métodos de tratamiento tendrán resultados diferentes. Si la policía toma la iniciativa de contactarlo, como enviarle una carta de consulta, simplemente coopere activamente. Si los delincuentes lo utilizan para fraude de telecomunicaciones y lavado de dinero porque vendió tarjetas bancarias, tarjetas de teléfonos móviles, etc., entonces usted. son sospechosos de ayudar a la información Si viola la ley penal y será encarcelado por actividades cibercriminales, trate de lidiar con eso tanto como sea posible, tenga una buena actitud, declarese culpable y acepte el castigo, y es posible que le den una sentencia más leve. , como una reprimenda, etc., pero no será encarcelado. Por supuesto, si usted mismo comete un delito, se sospecha que abre un banco o actúa como agente, maneja cuentas, vende tarjetas, etc. Sepa que la policía no es gratuita. De hecho, conocen cada transacción suya. Si la policía toma la iniciativa de comunicarse con usted, aún debe cooperar activamente y explicar la situación con sinceridad.
Me gustaría añadir algunos puntos: ¿bajo qué circunstancias puedo ir y bajo qué circunstancias no puedo ir? ¡Lo más importante de todo es el dinero! No importa si el dinero es importante para usted. Algunas personas tienen congelados cientos o miles de dólares. El viaje de ida y vuelta a la policía en otro lugar puede costar mucho dinero. La experiencia que usted paga no vale la pena. Porque cuando se congela una tarjeta bancaria, rara vez sucede, excepto que su dinero ya no se puede utilizar. Algunas personas están preocupadas por el informe crediticio de su banco, si tendrán antecedentes penales en su futuro trabajo, etc. Hay muy pocas otras cosas que yo sepa que sucedan, es simplemente una simple congelación de su tarjeta bancaria. Sin embargo, si su tarjeta no sólo está congelada sino que también figura en la lista de personal disciplinario de "dos tarjetas" del centro antifraude, debe informarse lo antes posible en los departamentos pertinentes si está involucrado en casos penales relevantes. Si no existe tal situación, presente una solicitud para solicitar la cancelación. Se debe prestar atención a este punto, está clasificado como fraude de telecomunicaciones, el crédito personal está en la lista negra y es una persona deshonesta, lo que afectará los viajes, etc. Si su tarjeta de identificación no puede manejar negocios, se le restringirá el consumo elevado y no podrá tomar trenes de alta velocidad ni aviones, no podrá manejar todos los servicios de telecomunicaciones, incluidos números de teléfono móvil, banda ancha, etc. Al mismo tiempo, también estará incluido en el sistema de crédito, lo que afectará sus futuros préstamos para la compra de vivienda y el procesamiento de tarjetas de crédito, y es posible que no pueda manejar los servicios relacionados de otros operadores.
Además, se recomienda cancelar todas las tarjetas congeladas después de descongelarlas, para no agregar muchos problemas innecesarios en el futuro. Mucha gente piensa que no será gran cosa después de congelarlas. Continúe usando la tarjeta, pero siempre que se rastreen las transacciones anteriores de su tarjeta. Sí, el tiempo de inicio es de 6 meses y también existe el riesgo de que el banco lo congele. Se lo he enfatizado a muchas personas. Es problemático y no quiere ir al banco para cancelar. Si se rastrean más tarde, se congelarán por otros 6 meses. No hay posibilidad de cerrar sesión.
4. Intercambio de casos no congelados
(1) Este amigo congelado solía retirar 90.000 yuanes de semen en una determinada plataforma. Cuando estaba esperando para usar el dinero, descubrió que su tarjeta de retiro y su tarjeta bancaria estaban congeladas. No tenía experiencia y me lo presentó. Un amigo del grupo me preguntó cómo solucionarlo. La situación probablemente ya pasó. El intercambio realizó un pago C2C de 90.000 yuanes y el otro comerciante también envió dinero con su nombre real, y el precio también era el precio normal de la plataforma. pero estaba congelado. Puede llamar al número de atención al cliente del Bank of Communications para solicitar información sobre el bloqueo. El contacto era de Zaozhuang, Shandong. Después de enterarse de su situación, el policía fue muy amable y dijo que. En el caso estaba involucrada una suma anterior de más de 100.000 yuanes. No dio más detalles y le pidió que cooperara con la investigación. Sólo entonces el cliente se dio cuenta de que había un problema con el último pago de más de 100.000 yuanes, no con el último pago de 90.000 yuanes, lo que provocó la congelación de la tarjeta. El cliente estaba listo para ir allí. Le sugerí que se pusiera en contacto con la policía según mi experiencia, diciendo que la epidemia era grave y que su trabajo así lo requería, y esperaba expresar los materiales primero. Inesperadamente, la policía estuvo de acuerdo. ¿Por qué sugerí esto? Fue porque los ciudadanos le darán alguna información por teléfono. Si es muy grave, la policía no le dará ninguna información relacionada con el caso. ! El amigo congelado preparó los materiales de acuerdo con mi sugerencia y los envió a la policía para entrega urgente. Tres días después de recibir la entrega urgente, el amigo congelado felizmente se puso en contacto conmigo y me dijo que esta velocidad realmente superó mis expectativas. . Permítanme resumirle tres puntos: primero, vende sus productos a través de una gran plataforma formal y también cobra y paga con su nombre real. En segundo lugar, si tuvo suerte, la cantidad que recibió no debería ser la misma que las anteriores. Por supuesto, esto es una suposición basada en la experiencia. El tercer y más importante punto es que conocí a un buen policía, un policía que realmente hace cosas prácticas para la gente común. Porque la familia del amigo de Feng está realmente en problemas (su padre tiene cáncer de pulmón, se adjunta el certificado de cirugía, el caso, etc.). Según el material), obtuvo la ayuda del policía.
(2) La tarjeta de este amigo congelada fue congelada por el Banco Agrícola de China. Solo había unas pocas docenas de yuanes en la tarjeta. También se comunicó conmigo para consultarme. El Banco Agrícola de China no pudo obtener ninguna información por teléfono. Fue al mostrador para comprobarlo. Fue hace medio año y el banco no se puso en contacto con la unidad de congelación. El método solo muestra que la Oficina de Investigación Económica de Shenzhen ha congelado fondos, que deberían ser fondos involucrados en el fraude de telecomunicaciones. Muchas personas y finalmente se comunicaron con la unidad de congelación. Después de explicar la situación, la policía registró el nombre, el número de teléfono, el número de tarjeta bancaria y otra información, diciendo que se habían congelado miles de tarjetas y les pidió que se comunicaran con la policía. El amigo Dong me preguntó qué hacer a continuación. Le dije que no tenía mucho dinero, así que tomé la iniciativa de contactarlo y le pedí que esperara, pero nunca me comuniqué con este amigo y lo olvidé medio año después. Mi amigo congelado me contactó nuevamente para renovar mi congelamiento. ¿Qué debo hacer? Le dije que aún no me he comunicado. Respuesta: No. Le dije que no había dinero en él y que usted se había puesto en contacto con él antes. Por favor, espere medio año. Le dije que alguien había congelado y renovado el congelamiento tres veces seguidas y que nadie podía hacer nada al respecto.
(3) Este amigo congelado fue congelado por un banco en una determinada ciudad (aquellos que me pregunten si hay alguna diferencia en las tarjetas bancarias, lean aquí. La policía de los bancos pequeños también puede congelarlas con un solo clic). En los viejos trucos, la diferencia entre este amigo congelado. Estaba esperando que se usara el dinero de la tarjeta, así que le sugerí que hiciera un registro. El amigo Dong no tuvo más remedio que venir a la ciudad congelada con el corazón agitado. Esperó en la puerta temprano al día siguiente y esperó aproximadamente una hora después del trabajo. Nos acomodaron en una habitación pequeña. Por lo que describió, no era una sala de interrogatorios. Era casi mediodía cuando terminé la transcripción y llegué. Solo enfaticé en responder las preguntas con sinceridad y leer la transcripción con claridad antes de firmar. Lo que la policía quiso decir es que los fondos de la víctima fueron transferidos a su tarjeta. La víctima era una tía anciana que había venido aquí y lloró muchas veces. Si quería descongelar el dinero que había defraudado, primero devolvería el dinero que había recibido. defraudado, y luego el resto sería descongelado. Friend Dong dijo que yo era inocente y que mi situación financiera no era buena, así que no estaba dispuesto. La policía le pidió a Friend Dong que lo pensara detenidamente, y Friend Dong regresó por la tarde. El amigo Dong dijo que la tarjeta tiene más de 30W, por lo que realmente no quiere pagar 12W, así que olvídalo si es 1W2W. Le dije que esperara y vería qué pasaba después de la fecha de vencimiento. Medio año después, mi amigo congelado se comunicó conmigo muy feliz. La cuenta fue retirada y cerrada antes de que se renovara el congelamiento. Este amigo Dong también tuvo mucha suerte. Tal vez la policía encontró a alguien que había estado allí antes que él, o tal vez atraparon al estafador, etc. No sé la situación específica.
Hay demasiados casos de congelación. Solo puedo mencionar algunos comunes para su referencia. También espero que los amigos congelados puedan controlarlos desde la fuente y comprender cómo lidiar con ellos. Es mejor no congelarse.
