💼 Los controles de criptomonedas AML (Anti-Money Laundering) son un sistema de medidas destinadas a prevenir el uso de instrumentos financieros para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En el contexto de los activos digitales, las políticas ALD se utilizan para detectar y prevenir transacciones financieras ilegales en el sector digital.
🤔 ¿Cómo funciona y cuáles son las características clave de los controles AML?
🔒 El proceso consta de varias etapas, entre las que se pueden destacar las siguientes:
1)KYC (Conozca a su cliente).
Los usuarios deben proporcionar información personal y documentos para confirmar su identidad. Los más utilizados son los datos del pasaporte, los documentos de identidad u otros documentos de identificación. KYC, como parte de las comprobaciones AML, ayuda a establecer la autenticidad del cliente, verificar su identidad y dirección, lo que permite a las organizaciones financieras trabajar con clientes confiables y legítimos.
2) Monitoreo de transacciones.
Los controles ALD implican un conjunto de sistemas que monitorean continuamente las transacciones para identificar patrones de comportamiento sospechosos o transferencias que puedan estar asociadas con actividades ilegales.
3) Evaluación de Riesgos.
La lucha contra el lavado de dinero implica evaluar el riesgo potencial de utilizar recursos financieros para fines ilegales basándose en datos analíticos.
4) Cumplimiento Legal.
Si necesita criptomonedas, el intercambio también utiliza el enfoque presentado para determinar el cumplimiento de los requisitos legislativos internacionales relacionados con la lucha contra la financiación del terrorismo.
❓ ¿En qué casos pueden ser necesarios controles ALD cuando se trata de criptomonedas?
📈 Algunas reglas de política ALD ya comienzan a funcionar en las etapas iniciales de interacción con los intercambios de criptomonedas. Posteriormente, puede encontrarse con el procedimiento en los siguientes casos:
Realización de grandes transacciones. Al realizar transacciones importantes de compra o venta de monedas digitales en intercambios, es posible que se requieran controles adicionales de criptomonedas para cumplir con los estándares ALD. Trabajar con billeteras de criptomonedas. Cuando se utilizan billeteras en línea para almacenar o transferir criptomonedas, es posible que se requiera una verificación del origen de los activos digitales y la identidad para mejorar la seguridad y cumplir con los requisitos AML. ICO y Crowdsales. Participar en ofertas iniciales de monedas (ICO) o ventas colectivas de proyectos puede requerir controles KYC y AML para garantizar la seguridad de los inversores.
🌐 Las políticas ALD en el campo de las criptomonedas ayudan a prevenir delitos financieros, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, garantizando la seguridad de todos los usuarios en los principales intercambios de criptomonedas, como WhiteBIT, Binance y KuCoin.
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